האם כדאי להעביר עכשיו חסכון לכל ילד מהראל הלכה למיטב הלכה?

[בנימין 26]

@פדהאל כתב בלאחר גיל 21 האם כדאי ואפשרי להשאיר את הכסף בהשקעה?:

איך יכול להיות שמיטב זה S&P500 ואחוזי התשואה שלהם כ"כ נמוכים?

חשוב לדעת שS&P500 זה לא מסלול שרק עולה כל הזמן.
זהו מסלול בסיכון מוגבר!
סיכון מוגבר אומר שיתכנו תקופות של ירידות! ואפילו חדות מאד!
לא מודדים את התשואות במסלול בסיכון מוגבר לטווח קצר כמו שנה,
אלא לאורך שנים.

[צמיחה]

@בנימין-26
והנקודה היא שא"א למדוד את זה לפי תשואת המסלול בשנים האחרונות,
כי רק לפני שנה זה נהיה סיכון מוגבר.
צורת המדידה תהיה לפי המדד עצמו ולא לפי המסלול.

[צמיחה]

@חופש-כלכלי
נכון שזה זמן טוב להעביר לשם,
אבל זה תלוי באיזה מסלול נמצאים היום.
כפי שכתבתי שמי שנמצא בהראל או במור,
לכאורה עדיין לא הגיע העת להעביר למיטב.

[פדהאל]

עדיין לא הבנתי איך יכול להיות שהמדד עלה ב14.52% בשנה האחרונה והם עלו רק בחצי אחוז?
וחוץ מזה אני לא מבין אני מסתכל באתר שלהם במסלול הלכה ומה שכתוב שם זה שהצמודי מניה הם S&P אבל מדובר רק על 15%

[צמיחה]

@פדהאל
הפער בין התשואות הוא בגלל התחזקות השקל וירידת הדולר.
לצורך הדוגמא אם המדד עלה בשנה 20% אבל השקל התחזק 15%, אז אתה תראה רווח רק של 5%.
אבל בשנה אחרת יכול להיות שהדולר יתחזק ותרויח יותר.
כמו לפני שנתיים שהמדד עשה 25% והמסלולים מחקי מדד בארץ עשו 30%.

לגבי מה שכתוב באתר, תראה שם בצד

בכל מסלול מנייתי לא כל הכסף נמצא במניות, אבל הוא יכול להיות עם חשיפה של 100% למניות, למרות שרק 15% נמצא בניי"ע.
איך?
זה בגלל שהם משקיעים ע"י אופציות וחוזים עתידיים.
לך זה לא אמור להיות משנה איך הם משיגים את תשואת המדד, העיקר שזה חשיפה של 100% למניות.

[פדהאל]

לא הבנתי, אני באמת לא מבין גדול בתחום.
מה זה אומר שיש חשיפה לשלושה מסלולים ב100%?
זאת רק חשיפה או השקעה?
אשמח להסבר יותר מבואר

[צמיחה]

@פדהאל
זה בסדר,
המטרה של הפורום היא כדי לשאול ולקבל הסבר.
זה לא 3 מסלולים.
לכל מסלול יש כללים היכן הוא משקיע, מה הסיכונים והפיזור וכו'.
יש נושא של מניות ואג"ח,
יש נושא של הבדלי המט"ח, כלומר אם משקיעים במניות בשקל או במניות שנסחרות בדולר וכד'. ואז יש כאן השפעת שינוי המט"ח.
יש נושא איפה משקיעים בארץ או בחו"ל.
יכול להיות מסלול שהוא 50% אג"ח ו-50% מניות.
ואותם מניות יכולים להיות 50% בארץ 505 חו"ל.
וכן על זה הדרך.
מסלול הזה שהוא S&P500 הוא 100% חשיפה למניות חו"ל ובדולר.

[אבי ר.]

@פדהאל
בנוסף תשמע מה שהביאו כאן ממיכה סטוקס.

[שמיל שמיל]

@צמיחה
@צמיחה כתב בלאחר גיל 21 האם כדאי ואפשרי להשאיר את הכסף בהשקעה?:

כפי שכתבתי שמי שנמצא בהראל או במור,
לכאורה עדיין לא הגיע העת להעביר למיטב.

הפוך בדיוק כרגע אתה רוכש את המדד בזול, כשהשוק יקר או כשהדולר חקר אתה קונה במחיר יקר, כשהשוק זול והדולר זול זה הזמן הכי אידיאלי להיכנס, כשאחד מהם קיים זה רעיון לא רע.

[צמיחה]

@שמיל-שמיל
בעיקרון אתה צודק,
אבל כאן זה קצת שונה,
ראשית הסנופי עצמו לא זול, רק הדולר זול.
בפועל מדדי ת"א הפתיעו, ועכשיו סביר להניח שהם ימשיכו לעלות.
בשום אופן לא הייתי מעביר לשם, אבל מי שכבר שם, אולי שווה לו להישאר לעוד כמה חודשים.
הראל זה חצי בחו"ל וחצי בישראל.
לאור על הנתונים, אני מציע לעבור למיטב רק אחרי שתתחיל מגמה הפוכה ביחס שקל ודולר.

[פדהאל]

אני עדין לא מבין איך יש פערים כ"כ גדולים בתוך מסלולי הלכה?
ולמה עדין כולם, כל מי שאני מדבר אתו פה וכן עם יועצים כלכליים אומרים לעבור למיטב?
אז כן אני מבין שבגלל שהיתה ירידה של 10% בדולר ולכן יש פער, אבל למה ההערכה היא שבהמשך הוא יהיה יותר חזק ממור?
האם שאר החברות מושקעות רק בישראל?