הפורום הכלכלי החרדי הראשון

אל תמנע טוב מבעליו.

כעת ממש נכנסה פונקציה חדשה במערכת המסחר העצמאי של 'אקסלנס', שמאפשרת קניית קרנות סל בהוראת קבע חודשית.

הוי אומר:
מעכשיו אין שום חסרון בהשקעה דרך מסחר עצמאי ! והוא יכול להוות דרך השקעה של לכתחילה שבלכתחילה לכל אברך וצורב.

כלומר:
אם עד עתה היתה עדיפות מסויימת בהשקעה דרך 'קופת גמל להשקעה' בכך שהשקעה כזו יכולה להיעשות בצורה חד פעמית, על ידי הו"ק קבועה, אשר פוטרת את הצורך הקיים במסחר עצמאי, הדורש התעסקות קבועה סביב ההשקעה, בכניסה תכופה למערכת המסחר, ובקניית הנייר המבוקש וכו'.

ולמותר לציין כמה מעלה זו חשובה לכל אברך שתורתו אומנותו.
(מלבד המעלה הכללית של יצירת ניתוק רגשי מההשקעה, על עליותיה ומורדותיה, ואכמ"ל).

אך מעתה, לאור כניסת האופציה החדשה, גם בהשקעה דרך 'מסחר עצמאי' ניתן ליצור מערכת פשוטה שתפטור כל צורך מהתעסקות סביב ההשקעה.

ונפרט בשתי מילים :
יוצרים בבנק הו"ק, בה מעבירים סכום קבוע חודשי להעברה לחשבון של בית ההשקעות, בתאריך מסויים בחודש, (לדוג' ב20 לחודש).
ולאחמ"כ יוצרים הו"ק בחשבון המסחר, על קניית קרן הסל המבוקשת, בתאריך המאוחר בכמה ימים מהתאריך של ההו"ק הבנקאית, (לדוג' ב25 לחודש).
וזהו.

לענ"ד זו מהפכה של ממש.

@סייעתא-דשמיא כתב בהיציבות של 'קרן מחקה':

@חלמיש-צור כתב בהיציבות של 'קרן מחקה':

סתם אגב, לשם הסקרנות.
ידוע לי שחברות ההשקעה משקיעים הרבה ליצור 'קרן מנוטרלת מט"ח', וגובים על כך דמי ניהול גבוהים.
אם באמת כל הקרן המחקה היא סינטטית, מה רע ליצור קרן מנוטרלת מט"ח באופן מובנה?
דהיינו, להשקיע את רוב הכסף באג"ח וכד' המנוהלות בשוק שקלי.
וגם את ההסכמים והחוזים מול החברות על הרווחים\הפסדים של מדד s&p, לנהל ג"כ מול חברות ישראליות, המנוהלות במטבע שקלי.
וחסל סדר 'גידור' ו'נטרול מט"ח'.
היכן הטעות שלי?

מה יעזור לנהל את החוזה על s&p 500 מול חברה ישראלית, בסוף אתה מחקה מדד שהוא נקוב בדולרים, וזה לא משנה מי מכר לך את החוזה.

למה לא? כל עוד החיקוי הוא סינטטי ותלוי רק בהסכמים (אני מבין שמדובר על הסכמים בסגנון של הימור, תתקן אותי אם אני טועה), מה רע לבצע את העליה\ירידה הדולרית, בשפה שקלית לחלוטין?

נניח הפקדת מאה ש"ח.
המדד עלה ב2% ? החברה צריכה לספק לך את היחס של העליה הזו על הסכום השקלי, דהיינו 2 ש"ח.
המדד ירד ב2% ? אתה (כלומר, מנהל חברת ההשקעות) צריך לספק לחברה את היחס של הירידה הזו על הסכום השקלי, דהיינו 2 ש"ח.

@אמת-מארץ-תצמח כתב במהפכה בעולם ההשקעות העצמאי !:

@חלמיש-צור כתב במהפכה בעולם ההשקעות העצמאי !:

העברה לחשבון של בית ההשקעות

לפי מה שכתב ר' אהרן זלץ, הם אמרו שדווקא לחשבון שלהם בהפועלים.

כמובן. שם נמצא החשבון שלהם.
רק צריך ליידע אותם על ההעברה.
אגב, אפשר ליידע על הוראת קבע רק בזמן ההקמה, ואין צורך ליידע בכל חודש.

תודה רבה לכל המגיבים. @סייעתא-דשמיא @שמואל @צמיחה.

אם באמת המדובר הוא על קניית חוזים עתידיים, הרי שאין לך את היציבות של המשק המקורי של המדד, אלא רק את היציבות של אותה החברה איתה חברת ההשקעות עשתה את החוזה.
אם אותה חברה תיפול, ואיתה יפלו כמובן כל החוזים שלה, לא תועיל לך היציבות של מדד s&p.
התינח קרן פיזית, אבל קרן סינטטית שבנויה על חוזים ואפציות בנויה בסופו של יום על החוזים הללו ולא על המשק בעצמו.
(אגב, מה יקרה אם חלילה חברת ההשקעות בעצמה תיפול? אם הכסף שלך מושקע בעצמו בשוק, כגון בקרן פיזית, הרי שחברת ההשקעות היא כברוקר בעלמא, ועדיין כספך מובטח. אך מה קורה בקרן סינטטית?).