הפורום הכלכלי החרדי הראשון

אני לא יודע מה הם מתכוונים ,אבל כל אחד יכול להשיג מינוף עם % 1.5 ריבית באינטראקטיב ברוקר עם קארי טרייד על פרנק שוויצרי.

תבדוק אולי אה יכול לקבל הלוואה ע"ח הקרן פנסיה או השתלמות ? יש מצב שתקבל תנאים טובים יותר ממשכנתא

מבחינה מטמטית אין דבר כזה להיות בשורט ולונג ביחד אתה בניוטרל וזה לא רק בגלל שהברוקר לא נותן זה מה שאנליזה פיננסית ואני כתבנו לך בהתחלה ,הפוזיציה מתחילה אחרי הירידה כשאתה סוגר את הלונג ואז אתה כותב שורט ,ולכן כתבתי את מה שכתבתי בסיכום ונדמה לי שהבנתי את האסטרטגיה שלך,לגבי הבטחונות תבדוק אצל IB בחשבון MARGIN ואם יש לך מעל 100000 דולר ותיק מאוזן יש אפשרות לקבל עוד מינוף רק תדע שכדי לכתוב אופציות ערומות צריך להוכיח על לפחות מעל 100000 דולר נזיל וגם שאתה מבין באופציות ,בכל מקרה מהירידה השלישית זה דורש מינוף מטורף ואתה חייב כסף בצד או אפשרויות לקחת הלוואות כדי להזרים כסף לחשבון ולכן זה לא מעשי כמו שכתבתי לעיל .
מה שמעשי אם יש לך חשבון MARGIN הוא לעשות את זה פעם אחת בירידה רצינית ,קח בחשבון שאחרי הירידות יש לך פחות כסף בחשבון ואחרי הירידה השניה אתה מופסד פעמיים וכן הלאה.
אם אין לך חשבון MARGIN ,פשוט תמכור את פוזיציה ותקנה איתם 2 קולים עמוקים בתוך הכסף לסטרייק הכי ארוך שאפשר,את הכסף המזומן שישאר לך תשים באגח קצר טווח או בקרן כספית שישאר לך ואיתם תקנה בירידה הבאה , ואתה מגיע בערך לאותה תוצאה אם השוק יתקן את עצמו אבל קח בחשבון שאתה ממונף ותפעל רק ברמות שמזהים שיש תחתית ,ושיהיה לך מתוך המזומן ואפשרויות הלוואה חיצוניות להמשיך לקנות עוד קולים אם השוק ימשיך לרדת או לדשדש.
הבהרה: זו לא המלצה לפעולה רק תרגום של הרעיון שלך לפסים מעשיים .
באופן כללי זה טוב שאתה מתייעץ כי זה מאוד מסוכן להשתמש עם אסטרטגיות מסובכות אם לא מבינים בדיוק את מה שעושים!
בהצלחה!

אחרי כל ההסברים ,האסטרטגיה שלך היא להחזיק פוזיציה ובזמני ירידות לכתוב פוטים כדי להרוויח את הפרמיות שלהם ,רק תשים לב שאם למשל השוק ירד ב10 אחוז והחלטת לכתוב את הפוט(או במילים שלך לשחרר את פוט שקנית וממילא אתה נשאר עם הפוט שכתבת)אז מעכשיו אתה ממונף על השוק ובמקרה של עלייה אתה מרוויח בחזרה את מה שהפסדת במניות שקנית ובנוסף אתה מרוויח את הפרמיה של הפוט שכתבת, ומאידך אם השוק יורד למשל בעוד 10 אחוז אז אתה ממשיך להפסיד על המניות 10 אחוז ובנוסף אתה גם מפסיד עוד 10 אחוז על הפוט ,הדבר היחיד שמגן עליך בצורה מסויימת הוא הפרמיה שקיבלת מהפוט בהתחלה ,וכן הלאה בירידה השלישית אתה תהיה ממונף פי 3 רק שיהיה לך שתי פרמיות ,ע"כ סיכום האסטרטגיה שלך .
עכשיו האם זה כדאי ובכלל האם זה אפשרי?
נראה שהתכוונת לבצע מעין שיטת מרטינגל שענינה להכפיל את הפוזיציה בכל הפסד ,רק שיש הבדל כי אתה כותב פוטים ולא מכפיל פוזיציה ולכן אם ימשיך לרדת אתה תפסיד יותר אבל מאידך בדשדוש אתה תרוויח בלל התטא של הפוטים , באופן כללי שיטת מרטינגל בשוק ההון זו אסטרטגיה עם תוחלת חיובית כי השוק לאורך הזמן מתקן את עצמו ,אבל זה לא מעשי כי למשל בצורה שהצגת עם כתיבת פוטים אתה צריך מלא כסף לבטחונות כי בכל ירידה אתה צריך להוסיף עוד בטחונות כי אתה כותב פוט חדש לכן זה לא אפשרי אלא אם כן אתה שמשאיר את רוב רובו של הכסף בצד שלא יהיה מושקע והוא רק יהיה ממיועד לביטחונות וכמובן שלא כדאי לעשות זאת כי הכסף הזה בינתיים לא מרוויח כלום .
אז לכן הייתי ממליץ לך לא לעשות את זה על עוור בירידות ,אלא אם השוק ירד ואתה מזהה תחתית שממנה אין כל כך סיכוי לרדת למשל שהSP 500 נסחר במכפילים נמוכים אז תכתוב פוט אם יש לך אפשרות עם הבטחונות שלך מול הברוקר .
אבל אתה יכול גם להתמנף בצורות אחרות כמו לקחת הלוואה מהבנק או מהברוקר (בIB חו"ל תשלם ריבית זולה יחסית רק צריך להיזהר לא להיכנס למארגין קול),אם אין לך אפשרות לקבל הלוואות או מינוף אתה יכול למכור את הפוזיציה ועם הכסף תוכל לקנות קולים וככה תהיה ממונף בלי צורך בביטחונות רק שכאן אתה תרוויח אם יעלה ובאסטרטגיית של כתיבת פוטים אתה יכול להרוויח גם בדשדוש אבל פחות בעליות .
יש עוד צורות להתמנף כמו להיות בלונג עם חוזים עתידיים אבל זה גם דורש בטחונות, יש קרנות ממונפות שעושות את זה אבל בגלל המנגנון האיפוס היומי או החודשי מפסידים לאורך זמן בשוק מדשדש.
שיהיה בכל מקרה בהצלחה !תמשיך לחפש ובסוף בעזרת ה' תמצא את הדרך להרוויח(גם לי יש כמה רעיונות ,אם תרצה אוכל לשתף אותך בפרטי).

אין דבר כזה לקנות ולכתוב פוט עם אותו סטרייק ואותו תאריך אתה פשוט נשאר על אפס . האסטרטגיה שלך היא במילים אחרות למכור פוטים אחרי הירידות! או שפספסתי משהו?

זה נשמע לי עיסקא טובה ,אני גם רוצה להתעניין, אפשר בבקשה לקבל את הפרטים והטלפון של היזם?

מישהו אולי יודע האם יש קרן כספית דולרית שנקנית בשקלים ורק צמודת דולר עם הכשר?

אני לא התעסקתי עם זה אבל נראה לי שכן ,אה יכול להיכנס ולבדוק כל עוד לא הפקת את הדו"ח הכל חינם כך תוכל לבדוק אם יש את כל מה שאתה צריך,אם יש איזו בעיה יש שם צאט עם נציג.
בהצלחה

אפשר להשתמש במערכת של אתר אלפי ,הם מסבירים מאוד יפה עם סרטונים מפורטים איך להשיג את המסמכים הנדרשים ,ואז מעלים אותם לאתר ובודקים אם מגיע החזר מס, ואם יש זכות להחזר מס אז הם מכינים את הדו"ח בעלות של כ300 ש"ח לשנה,הם גם מכינים דו"ח למי שחייב בהגשב כמו למשל סוחר עם ברוקר זר ,אני אישית משתמש ומאוד מרוצה זה הפתרון הכי יעיל פשוט וזול שידוע לי(אין לי שום אינטרס להמליץ עליהם ואני לא מקבל מהם על פרסום).

ומי שאין לו אפשרות להגדיל הכנסות?
ישנם עצות שונות שיכולות להוסיף הגנות ולהפחית סיכונים ואעלה חלקם כאן וכמובן כל אחד צריך לעשות את שיקוליו ולהבין את מה שהוא עושה כי אי אפשר להוריד את הסיכון לאפס.
הרעיון הוא להשתמש בכלל ה300 שציינת,אבל להוסיף הגנות.
א.להחזיק כסף שיספיק לתשלומי משכנתא שנה קדימה בקרן כספית
ב.לחוסכים דרך קופות גמל להשקעה או השתלמות לשקול להשתמש בהלוואות בלון כדי לפרוע את המשכנתא בשנים של ירידות או דשדוש,ולסוחרים עצמאית ,להשתמש בברוקר שנותן לך מינוף ואפשרויות הלוואה בזול כמו IB חו"ל (הישראלי יותר יקר) .
ג.לחפש קרנות עם בטא גבוהה אבל גם לנסות לייצר פיזור סקטוריאלי וגיאוגרפי מקסימלי למשל סקטור הביטחון ,טכנולוגיה ,פיננסים ,קרנות על סחורות.וגיאוגרפי ארה"ב ,שווקים מתעוררים ואפשר להשתמש גם בקרנות על מדדי מדינות מסויימות ,המטרה היא שביום שיצטרך למשוך כסף להחזר ההלוואה הוא יוכל למשוך מההשקעות שהרוויחו הכי הרבה מבלי לגעת באלה שנמצאות בזמני ירידה .
ד. ולמתקדמים יש אפשרות לקבל הגנה נוספת על ידי השקעה באופציות קול ארוכות טווח וכמובן לגלגל אותם כשנה לפני הפקיעה ,שנותנות הגנה מסויימת במקרה של ירידות אבל כמובן צריך לשמור על המינוף הרצוי ולשמור את שאר הכסף באג"ח או בקרן כספית.
כמובן שצריך יעוץ פרטני כל אחד לגופו כי יש עוד הרבה פרטים ואכמ"ל

אפשר להוסיף למעלות של האופציות 1 .בשביל מי שרוצה להתמנף הוא מקבל ריבית מוסדית שלא יכל להשיג כמשקיע קטן וגם שהריבית מגולמת במחיר האופציה וממעטת את הרווח הון והופכת את הריבית ששילם על המינוף כפטורה ממס ,מה שלא היה קורה אם היה לוקח הלוואה חיצונית או לווה כסף מהברוקר.
2.נחדד יותר נקודה שלא נתבארה כל הצורך בשביל מי שמשקיע בקניית אופציה ארוכת טווח בתוך הכסף הוא זוכה להגנה כפולה ההפסד המקסימלי הוא מחיר האופציה וגם כשהוא יגלגל את האופציה למשל שנה לפני פקיעתה אם השוק ירד ,הוא יראה שההפסד הון שלו יותר קטן מאם היה קונה את הנכס עצמו עם ריבית דומה על המינוף כי ככל שהאופציה מתקרבת לכסף הערך החיצוני שלה עולה עכשיו כשהוא יגלגל ולמשל נכס הבסיס יעלה בחזרה למחיר הכניסה הוא יראה שהוא הרוויח בזכות התנודתיות של הנכס כמובן שצריך שיהיה לא את האפשרות הכלכלית להמשיך לגלגל את הפוזיציה אבל לאורך זמן למשקיע הממונף גלגול אופציות הוא כלי שחוסך בריבית ,חוסך במס וגם מפחית תנודתיות ונותן יותר בטחון למי שמשקיע לטווח הבינוני כי הוא יפסיד הרבה פחות ממי שקנה נכס הבסיס וגם בשוק מדשדש יש לו אפשרות להרוויח או לפחות לכסות את ההוצאות ריבית המינוף לא להפסיד מזה שהוא ממונף בשוק יורד .

מעבר לשינוי שערי מט"ח צפויים והפרשים בדמי ניהול צריך לחשב גם הפרשי ריביות אם הריבית הדולרית יותר זולה מהריבית בישראל אנחנו מרוויחים בקרן המנוטרלת מהפרשי ריביות ואם זה הפוך אז אנחנו מפסידים וזו הסיבה שבשנתיים האחרונות המנוטרלת ניצחה בנוקאוט את הרגילה כי הרוויחו גם בהפרשי שער וגם בריביות אבל כרגע שאנחנו בשקל חזק היסטורית וגם הפשרש הריביות פחת ויש גם צפי להורדת ריבית גם בישראל לטווח הבינוני ארוך נראה שעדיף להשקיע בקרן הרגיחה