האם כספי הפיצויים שלך מנוהלים כמו שצריך?
-
רבים בודקים ומשנים את מסלול ההשקעה בקרן הפנסיה – אבל לא מודעים לכך שכספי הפיצויים מנוהלים בנפרד, והשינוי בהם לא מתבצע אוטומטית.
ולמה זה כל כך חשוב?
משקל משמעותי בחיסכון הפנסיוני
כספי הפיצויים מהווים כשליש (ולעתים אף יותר) מכלל החיסכון הפנסיוני. לכן, אם הם לא מושקעים נכון – ההשפעה על סך הפנסיה העתידית גדולה מאוד.
נדרש אישור מיוחד לשינוי
כדי לעדכן את מסלול ההשקעה בפיצויים יש צורך באחד מהשניים:
- אישור מהמעסיק
- או סעיף 14
ללא אישור כזה, הכספים נשארים במסלול ברירת המחדל- גם אם הפנסיה כבר עודכנה.
המשמעות עבורך
ניהול לא נכון עלול לגרום להפסד תשואה של עשרות אלפי שקלים לאורך השנים. ניהול נכון- מגדיל את הסיכוי לפרישה נוחה ושקטה.
סיפור מהשטח:
לקוח הגיע אליי כשהוא בטוח שכבר עדכן את מסלול ההשקעה.
אכן, בעבר הוא פנה לחברה וצירף אישור מהמעסיק – אבל בפועל עודכן רק חלק מהחיסכון (תגמולים), ואילו כספי הפיצויים נשארו במסלול הישן.
במהלך הפגישה שלנו עלינו על הבעיה, והוא פנה שוב לחברה.
לאחר בדיקה – החברה הכירה בטעות וזיכתה אותו בכ־30,000 ₪!מה כדאי לעשות?
לבדוק כבר עכשיו:- האם כספי הפיצויים שלך מושקעים במסלול המתאים לך?
- האם יש לך את האישור הנדרש מהמעסיק או סעיף 14?
- האם השינוי שביקשת בוצע?
זו בדיקה קטנה שיכולה לעשות שינוי גדול.
הכותבת הינה יועצת פנסיונית מורשית ומתכננת פרישה
-
ר רחל עומסי התייחס לנושא זה
-
רבים בודקים ומשנים את מסלול ההשקעה בקרן הפנסיה – אבל לא מודעים לכך שכספי הפיצויים מנוהלים בנפרד, והשינוי בהם לא מתבצע אוטומטית.
ולמה זה כל כך חשוב?
משקל משמעותי בחיסכון הפנסיוני
כספי הפיצויים מהווים כשליש (ולעתים אף יותר) מכלל החיסכון הפנסיוני. לכן, אם הם לא מושקעים נכון – ההשפעה על סך הפנסיה העתידית גדולה מאוד.
נדרש אישור מיוחד לשינוי
כדי לעדכן את מסלול ההשקעה בפיצויים יש צורך באחד מהשניים:
- אישור מהמעסיק
- או סעיף 14
ללא אישור כזה, הכספים נשארים במסלול ברירת המחדל- גם אם הפנסיה כבר עודכנה.
המשמעות עבורך
ניהול לא נכון עלול לגרום להפסד תשואה של עשרות אלפי שקלים לאורך השנים. ניהול נכון- מגדיל את הסיכוי לפרישה נוחה ושקטה.
סיפור מהשטח:
לקוח הגיע אליי כשהוא בטוח שכבר עדכן את מסלול ההשקעה.
אכן, בעבר הוא פנה לחברה וצירף אישור מהמעסיק – אבל בפועל עודכן רק חלק מהחיסכון (תגמולים), ואילו כספי הפיצויים נשארו במסלול הישן.
במהלך הפגישה שלנו עלינו על הבעיה, והוא פנה שוב לחברה.
לאחר בדיקה – החברה הכירה בטעות וזיכתה אותו בכ־30,000 ₪!מה כדאי לעשות?
לבדוק כבר עכשיו:- האם כספי הפיצויים שלך מושקעים במסלול המתאים לך?
- האם יש לך את האישור הנדרש מהמעסיק או סעיף 14?
- האם השינוי שביקשת בוצע?
זו בדיקה קטנה שיכולה לעשות שינוי גדול.
הכותבת הינה יועצת פנסיונית מורשית ומתכננת פרישה
@רחל-עומסי
ממש תודה!
אין על עזרה כזאת בכזה פורום!!@רחל-עומסי כתב בהאם כספי הפיצויים שלך מנוהלים כמו שצריך?:
או סעיף 14
אם אפשר הסבר מה זה סעיף 14?
-
רבים בודקים ומשנים את מסלול ההשקעה בקרן הפנסיה – אבל לא מודעים לכך שכספי הפיצויים מנוהלים בנפרד, והשינוי בהם לא מתבצע אוטומטית.
ולמה זה כל כך חשוב?
משקל משמעותי בחיסכון הפנסיוני
כספי הפיצויים מהווים כשליש (ולעתים אף יותר) מכלל החיסכון הפנסיוני. לכן, אם הם לא מושקעים נכון – ההשפעה על סך הפנסיה העתידית גדולה מאוד.
נדרש אישור מיוחד לשינוי
כדי לעדכן את מסלול ההשקעה בפיצויים יש צורך באחד מהשניים:
- אישור מהמעסיק
- או סעיף 14
ללא אישור כזה, הכספים נשארים במסלול ברירת המחדל- גם אם הפנסיה כבר עודכנה.
המשמעות עבורך
ניהול לא נכון עלול לגרום להפסד תשואה של עשרות אלפי שקלים לאורך השנים. ניהול נכון- מגדיל את הסיכוי לפרישה נוחה ושקטה.
סיפור מהשטח:
לקוח הגיע אליי כשהוא בטוח שכבר עדכן את מסלול ההשקעה.
אכן, בעבר הוא פנה לחברה וצירף אישור מהמעסיק – אבל בפועל עודכן רק חלק מהחיסכון (תגמולים), ואילו כספי הפיצויים נשארו במסלול הישן.
במהלך הפגישה שלנו עלינו על הבעיה, והוא פנה שוב לחברה.
לאחר בדיקה – החברה הכירה בטעות וזיכתה אותו בכ־30,000 ₪!מה כדאי לעשות?
לבדוק כבר עכשיו:- האם כספי הפיצויים שלך מושקעים במסלול המתאים לך?
- האם יש לך את האישור הנדרש מהמעסיק או סעיף 14?
- האם השינוי שביקשת בוצע?
זו בדיקה קטנה שיכולה לעשות שינוי גדול.
הכותבת הינה יועצת פנסיונית מורשית ומתכננת פרישה
@רחל-עומסי כתב בהאם כספי הפיצויים שלך מנוהלים כמו שצריך?:
רבים בודקים ומשנים את מסלול ההשקעה בקרן הפנסיה – אבל לא מודעים לכך שכספי הפיצויים מנוהלים בנפרד, והשינוי בהם לא מתבצע אוטומטית.
ולמה זה כל כך חשוב?
זה חשוב קודם כל מבחינה כשרותית,
ישנם כאלו שהתוודעו לנושא של מסלולים כשרים ואסורים והעבירו את הפנסיה למסלול כשר ולא יודעים שעדיין הפיצויים במסלול האסור.
חשוב מאד שאת מעוררת על זה! -
@רחל-עומסי
ממש תודה!
אין על עזרה כזאת בכזה פורום!!@רחל-עומסי כתב בהאם כספי הפיצויים שלך מנוהלים כמו שצריך?:
או סעיף 14
אם אפשר הסבר מה זה סעיף 14?
@אבי-ר.
סעיף 14 הינו טופס שהעובד והמעסיק חותמים ובו מוסכם שהכספים שהמעסיק מפקיד עבור פיצויים הינם במקום פיצויי הפיטורין.
שזה אומר שמה שבקופה שייך לעובד בכל מקרה ואם המעסיק הפקיד 8.33% הוא אינו צריך להשלים.
אם הפקיד 6% צריך להשלים רק 2.33% במידה ופיטר את העובד (או שהעובד התפטר בנסיבות המזכות לפיצויים)
