הפורום הכלכלי החרדי הראשון

בעל משמעת עצמית שלא ימשוך את הכסף גם בעת ירידה או כשהוא נזקק לו, ודאי שעדיף קופת גמל להשקעה.
עם כל הכבוד לתהליך הצטרפות ישיר ומקוצר, לפתוח קופת גמל להשקעה לא לוקח יותר זמן או מאמץ, בפרט אם אתה פותח דרך סוכן, סה"כ לשלוח ת.ז. ולחתום דיגיטלית על כמה טפסים.

@צופה-ומביט כתב באזרח אמריקאי לקרן השתלמות:

@נתנש
לפתוח תמיד אפשר,

מה פירוש "לפתוח תמיד אפשר"? מה יעזור לפתוח אם יש חבות מס לארה"ב שעלולה לגרום ל0 רווחיות?
וכן, לבעלי אזרחות אמריקאית קיים מס PFIC על קרן השתלמות לעצמאים. אמנם לא דווח על אכיפה שהייתה על זה, אבל הסיכון בהחלט קיים, ויש להתייעץ על כך עם הרו"ח.
יודגש - קרן השתלמות לשכיר אינה בכלל PFIC, ואין מניעה לפתוח גם לבעלי אזרחות ארה"ב.
הסבר: במס PFIC פורסים את הרווח על כל השנים בהם המשקיע החזיק את הקרן, ממסים את הרווח לכל שנה לפי המדרגה הגבוהה ביותר שהייתה קיימת לאותה שנה, שיכול להגיע ליותר מ40%, וזאת גם אם בשנה הבאה היו הפסדים, והיות והמס היה אמור להיות משולם בשנים ההן, צריך לחשב ריבית פיגורים על אותו מס – רבית דרבית. בקיצור - לא ממש מומלץ להכנס לPFIC.
אני לא יועץ ולא כלום, זאת דעתי האישית בלבד.