האם יש אפשרות באופציות להפחית סיכון בלי אירוע מס?

[שואף ליותר]

@עומק-הסיכוי
אחד היתרונות של קופת גמל הוא האפשרות למתן את הסיכון בשנים שלפני פדיית הכסף על ידי העברה למסלול סיכון נמוך ללא אירוע מס.
האם באמצעות אופציות יש גם אפשרות לגדר את ההשקעה בלי לשנות את הרכב המדדים וממילא בלי אירוע מס אפילו כמה שנים קודם?
אם כן זה מאזן את היתרון של קופ"ג

[בן עליה]

עומק הסיכוי
כתבת את זה
והנה עוד דוגמה שאפילו המשקיע האגדי וורן באפט שידוע בגישתו הרציונלית השתמש באופציות: בשנת 1993, כשהמניה של קוקה-קולה נסחרה ב-$39, הוא מכר אופציות פוט עם סטרייק של $35, וקיבל עליהן $1.5 לאופציה – כלומר 4% מערך המניה. אם מחיר המניה היה נשאר מעל $35, האופציות לא היו ממומשות, ובאפט היה משאיר את הפרמיה בכיסו. אם המחיר היה יורד מתחת ל-$35, הוא היה מחויב לקנות את המניה במחיר הזה – מחיר שהוא ממילא היה מוכן לשלם. הפרמיה שקיבל הפחיתה את העלות האפקטיבית שלו ל-$33.5 למניה.

אני לא מבין באופציות
אבל למה שלא כל אחד יעשה ככה

[משקיע זהיר מידי]

@בן-עליה כי לא לכל אחד יש מניה שהוא מוכר לקנות במחיר מסוים ברגע שהמניה מגיעה למחיר.

[עומק הסיכוי]

@שואף-ליותר בוודאי.
אופציות זה כמו סט כלים שאפשר להשתמש בהם לכל צורך.
גם להשיג תשואה נוספת וגם לדחות את המס וגם לגדר (גם למנף למי שרוצה) וגם…
בקיצור כל דבר ממש.
אתה יכול לראות בערוץ שלי סרטון איך לא להחזיר הלוואה עם האופציות (גם חוקי וגם כשר)

[עומק הסיכוי]

@בן-עליה כתב בהאם יש אפשרות באופציות להפחית סיכון בלי אירוע מס?:

למה שלא כל אחד יעשה ככה

מה שכתב @משקיע-זהיר-מידי נכון
אבל גם אם אתה כן מוכן לקנות, למשל אתה בין כך רוצה להשקיע במדד מסוים
אם אתה מוכר פוט ומניה עולה במחיר אתה לא קנית ולמרות שהשארת את כל הפרמיה אבל פיספסת את העליה.
(באפט משקיע על סמך ניתוח של שווי המניה (החברה) ולכן הוא לא מעוניין לקנות במחיר שפחות מהסטרייק משא״כ מי שמשקיע במדד)
אבל יש הרבה דרכים כן להפיק המון תועלת מאופציות גם למשקיע פאסיבי