דילוג לתוכן

האם יש אפשרות באופציות להפחית סיכון בלי אירוע מס?

מסחר עצמאי
22 5 659 5
נושא זה פוצל מתוך הנושא אופציה ללמוד אופציות מונטיפיורי
  • @שמח-לעזור כתב בהאם יש אפשרות באופציות להפחית סיכון בלי אירוע מס?:

    זה גופא מה שכתבתי, מסחר באופציות הוא בעצם תמיד הימור נגד החברה
    כי אם אתה מאמין שהיא תזנק לא היית מגביל את הרווח וק״ו הפסד

    דרך אגב מסחר באופציות רוב הפעמים לא קשור לשום כיוון

    @עומק-הסיכוי
    אני כותב הכל במטרה להבין
    והגיוני למדי שאני מקשקש

    אשמח להבין האם שמישהו כותב אופציה לאיזה כיוון שהוא
    זה לא בעצם אומר שהוא לא מאמין שהמניה תזנק מעתה ועד עולם?

  • @משקיע-זהיר-מידי
    על החלק הראשון בדבריך
    לדעתך מותר הלכתית לסחור באופציות על החברה שמעסיקה אותך
    למרות שבחוזה הם אומרים שאסור?

    על החלק השני בדבריך
    זה גופא מה שכתבתי, שלכאו׳ מסחר באופציות הוא בעצם תמיד הימור נגד החברה
    כי אם אתה מאמין שהיא תזנק לא היית מגביל את הרווח וק״ו הפסד
    אבל ברגע שעזבת את החברה כבר אתה לא מחויב להסכם איתם

    ולכן השאלה מתחילה רק אחרי שעוזבים את החברה
    האם יש דרך לייצר רווח ע״י אופציות בלי ליצור אירוע מס
    זה אני יודע שא״א להשתמש במניות שעדיין אצל הנאמן בתור בטוחה לכתיבת אופציה מכוסה

    אבל אולי יש עוד דרכים
    ולכן שאלתי את המבינים בעם, כי אני לא מבין באופציות
    ומהמבט שלי כל מסחר באופציות שלא רלוונטי בסוף המניות שיש לך ביד
    זה כמו מסחר באופציות רגיל, שלא קשור לזה שבמקרה יש לך את נכס הבסיס

    מוודא שהבנתי את הדוגמא שלך
    יש לך 100 מניות בשווי 100 ס״ה 10,000
    אתה רוכש אופציה פוט על המחיר הנוכחי לעוד שנה
    ומשלם על זה פרמיה של ??
    אם המחיר עלה אתה לא משתמש באופציה והפסדת את הפרמיה

    אם המחיר נניח ירד ל60
    להשתמש בנכס בסיס שיש לך, א״א כי זה יצור אירוע מס
    וסתם תפסיד את הפרמיה ששילמת - כי יכלת כבר למכור היום

    אלא מה, תמכור את האופציה ששווה בסוף השנה בעצם 40 אם הבנתי נכון
    ואז תישאר עם מניות (שעדיין אצל הנאמן) ששווים 6,000 + 4,000 תמורת האופציה
    וגידרת את ההפסד למחיר הפרמיה

    אני בכיוון?

    @שמח-לעזור כתב בהאם יש אפשרות באופציות להפחית סיכון בלי אירוע מס?:

    על החלק הראשון בדבריך
    לדעתך מותר הלכתית לסחור באופציות על החברה שמעסיקה אותך
    למרות שבחוזה הם אומרים שאסור?

    אם אוסרים בחוזה זה שאלה של גזל (אני עובד אצל גוי אבל גזל עכו"ם אסור על פי הלכה) אני חשבתי שאתה מתכוון שעצם הפעולה גוזלת מהחברה.

    @שמח-לעזור כתב בהאם יש אפשרות באופציות להפחית סיכון בלי אירוע מס?:

    מוודא שהבנתי את הדוגמא שלך
    ....
    אלא מה, תמכור את האופציה ששווה בסוף השנה בעצם 40 אם הבנתי נכון
    ואז תישאר עם מניות (שעדיין אצל הנאמן) ששווים 6,000 + 4,000 תמורת האופציה
    וגידרת את ההפסד למחיר הפרמיה

    אני בכיוון?

    כן
    אבל כיוון שאני אישית לא מספיק בקי באופציות אמרתי שיותר נכון ללמד את @עומק-הסיכוי את כללי הRSU שהם די פשוטים ולקבל ממנו ייעוץ בהתאם לצרכים הספציפיים.

נושאים מוצעים


  • 0 הצבעות
    2 פוסטים
    167 צפיות
    '
    @מכונת-חישוב יש אפשרות ע''י חתימה של ההורים‚ אבל יותר מומלץ להנפיק ת.ז. לצורך פעולות עתידיות שיכול להקשות אם זה בדרכון (כמו אם נכנסים דרך אתרים ממשלתיים שאפשר ע''י ת.ז. או בהצלבת מידע עם הבנק) -במיוחד שבגיל 16 הנפקת ת.ז. זה בחינם אז למה לא לעשות את זה פשוט....
  • 4 הצבעות
    14 פוסטים
    545 צפיות
    עומק הסיכויע
    @מחוץ-לקופסא תשלח לי מייל
  • 3 הצבעות
    52 פוסטים
    2k צפיות
    ש
    ההדרכה המקצועית ביותר על שוק ההון ניתן להשיג בבקשה למייל b3634488@gmail.com
  • 5 הצבעות
    1 פוסטים
    334 צפיות
    ס
    מהו מס PFIC המאיים? אז ככה, מס זה חל על כל השקעה בהתאגדות זרה – שאינה בארה"ב – שמטרתה הכנסה פאסיבית, כולל קרנות נאמנות, קרנות סל, קופת גמל להשקעה ופוליסות חיסכון שאינן מונפקות בארה"ב, בין אם הן משקיעות בארה"ב (כמו במסלולי S&P 500) ובין במקום אחר, ובין אם הקרנות מנוהלות או מחקות. פורסים את הרווח על כל השנים בהם המשקיע החזיק את הקרן, ממסים את הרווח לכל שנה לפי המדרגה הגבוהה ביותר שהייתה קיימת לאותה שנה, שנכון להיום עומד על 39.6% (משנת 2013), והיות והמס היה אמור להיות משולם בשנים ההן, צריך לחשב ריבית פיגורים על אותו מס – ריבית דריבית – לפי ריבית הפד. מס זה יכול להגיע אחרי כמה שנים לכדי כמעט כל הרווח ואפי' לנגוס בקרן. אפשרויות ההשקעה לטווח ארוך: אפשרויות השקעה לטווח הארוך שאינן בעייתיות הן: קרנות סל שמונפקות בארה"ב (גם דרך בית השקעות ישראלי אפשר לקבל גישה לבורסה האמריקאית ולקנות שם קרנות סל שמונפקות בארה"ב ). מניות בודדות (לא מומלץ בעליל). נדל"ן. כמו כן אפשר לפתוח קופת גמל להשקעה על שם בן הזוג או הילדים אם אינם אמריקאים, או על שם קרוב משפחה אחר שאינו אמריקאי. אפשרויות ההשקעה לטווח קצר: קרן כספית וכן קרן אג"ח הן גם בכלל PFIC, ולכן לא מומלץ לאזרח אמריקאי להחזיק בהם. ישנם 3 אפשרויות שאינן בעייתיות להשקעה לטווח קצר: פקדון בנקאי. קניית מק"מ דרך חשבון מסחר (עדיף על פני פיקדון). אגחי"ם ממשלתיים בודדים. יש לשים לב לא לקנות אג"ח ללא קופונים, שכן באג"ח שלא משלם קופונים יש כפל מס בארה"ב וישראל (מאחר שארה"ב ממסה לפי כל שנה את החלק היחסי, ובישראל אין חבות מס עד המכירה ולכן לא יהיה זיכוי, ויהיה חיוב כפול בהמשך לישראל במכירה/פדיון), וכן לא אג"ח שמונפק מתחת לשווי הפדיון. כמו כן אפשר לפתוח קופת גמל להשקעה במסלול אג"ח על שם בן הזוג או הילדים אם אינם אמריקאים, או על שם קרוב משפחה אחר שאינו אמריקאי. בעיקרון אפשר גם לקנות קרן כספית ולמכור אותה באותה שנת מס בה נקנתה ואז אין מס PFIC, אך עדיין נדרש לדווח על כך בטופס 8621 (זהו הטופס על דיווח מוצרי PFIC) ורוב רו"ח לא מתעסקים עם הטופס הזה וגם אם כן התשלום לרו"ח יקר מאוד. בנוגע לקרן השתלמות, פנסיה וחסכון לכל ילד לאזרח אמריקאי, וכן למי שאינו אזרח אמריקאי אבל יש לו מספר ITIN, לא ארחיב בזה כעת, וכבר כתבתי על כך באשכול הזה והזה.
  • 5 הצבעות
    58 פוסטים
    4k צפיות
    מונטיפיורימ
    נא לפתוח אשכולות נפרדים לנושאים שונים בקטגוריית מסחר עצמאי