דילוג לתוכן

בקשה להקטנה של ניכוי מס במקור עבור תשואות ריווחי ההון למי שאינו חייב שהגשת דוח שנתי

מסחר עצמאי
2 2 25 2
  • כתב נערך לאחרונה על ידי נחמן לוי
    #1

    שלום וברכה
    האם ניתן לקבל אישור להקטנה של ניכוי מס הכנסה במקור למי שאינו חייב בהגשת דוח שנתי לפי הנקודות זיכוי שלו?
    ואם כן מה הפרוצדורה?
    תודה רבה

  • כתב נערך לאחרונה על ידי
    #2

    @נחמן-לוי לא מכיר אישור מראש שמוריד בבנק את הניכוי על רווחי הון לפי נקודות זיכוי. מה שכן אפשר, אחרי סוף השנה להגיש בקשה להחזר מס בטופס 135, עם טופס 867 מהבנק ונספח רווח הון 1322, ושם רשות המסים מחשבת לפי כל הנתונים שלך אם מגיע החזר.

נושאים מוצעים


  • 0 הצבעות
    17 פוסטים
    1k צפיות
    ב
    @אבי-ה-נערה said: מאמר חשוב, אבל הוא משווה רק את שכבת דמי הניהול ושוכח את הפרמטר המשמעותי באמת - המס. בחשבון מסחר עצמאי משלמים 25% מס ריאלי בכל מימוש, ובקופת גמל להשקעה המס נדחה למשך שנים, מעבר בין מסלולים פטור ממס, ובמשיכה כקצבה אחרי גיל 60 - 0% מס על רווחי הון. ברגע שמכניסים את זה לחישוב, היתרון של 61,000 ש״ח שהוצג בחשבון המסחר מתפוגג ובמשיכה לקצבה הקופה מנצחת בפער ניכר. בנוסף, הטענה על עלות הסוואפ של אינווסקו (0.07%) נכונה אבל לא מאוזנת - דווקא בגלל המבנה הסינתטי, הקרן חוסכת ניכוי מס במקור של 15%-30% על דיבידנדים אמריקאיים, מה שמקזז ויותר את עלות הסוואפ ובפועל מביא תשואה עודפת על המדד. הקרן הסינתטית בנטו עוקפת קרן פיזית, לא נופלת ממנה. מצפה לפרק הבא, אבל כבר עכשיו ברור שאי אפשר לקבל החלטה מבוססת בלי לשלב מס, נזילות, היבט התנהגותי והטבות נלוות (הלוואה כנגד הקופה, ירושה, וכו׳) במשוואה. @יוסף-מינצברג אולי תסביר גם כאן את כל ההסבר שלך בפורום השני על המאמר
  • 1 הצבעות
    22 פוסטים
    879 צפיות
    משקיע זהיר מידימ
    @שמח-לעזור כתב בהאם יש אפשרות באופציות להפחית סיכון בלי אירוע מס?: על החלק הראשון בדבריך לדעתך מותר הלכתית לסחור באופציות על החברה שמעסיקה אותך למרות שבחוזה הם אומרים שאסור? אם אוסרים בחוזה זה שאלה של גזל (אני עובד אצל גוי אבל גזל עכו"ם אסור על פי הלכה) אני חשבתי שאתה מתכוון שעצם הפעולה גוזלת מהחברה. @שמח-לעזור כתב בהאם יש אפשרות באופציות להפחית סיכון בלי אירוע מס?: מוודא שהבנתי את הדוגמא שלך .... אלא מה, תמכור את האופציה ששווה בסוף השנה בעצם 40 אם הבנתי נכון ואז תישאר עם מניות (שעדיין אצל הנאמן) ששווים 6,000 + 4,000 תמורת האופציה וגידרת את ההפסד למחיר הפרמיה אני בכיוון? כן אבל כיוון שאני אישית לא מספיק בקי באופציות אמרתי שיותר נכון ללמד את @עומק-הסיכוי את כללי הRSU שהם די פשוטים ולקבל ממנו ייעוץ בהתאם לצרכים הספציפיים.
  • 4 הצבעות
    4 פוסטים
    920 צפיות
    שמיל שמילש
    משהו מנפלאות הAI [image: unnamed (1).png]
  • 2 הצבעות
    38 פוסטים
    3k צפיות
    אסתר קונינסקיא
    @בן-עליה ממליצה גם על סאמיט מאוד נוחה לשימוש
  • 1 הצבעות
    13 פוסטים
    1k צפיות
    הקול השפויה
    @לחכמים-לחם כתב ברשות המסים פתחה לאחרונה את האפשרות לתרום מניות.: @הקול-השפוי לא. אני שואל למה להשקיע מניות ולהשאיר אותם שם. (מה שדובר בהודעות #5 ו#6 אין עניין לתרום מוקדם, זה באמת עשוי להקטין את סכום התרומה. מי שמבחינת שנת המס וכדו' יש לו עניין שהתרומה תחשב כבר עכשיו תרומה, אבל מבחינת מעשרות או ייעדי התרומה לא מתאים לו לתרום יכול להשתמש בזה. Spoiler אגב עדיף להגיב להודעה המדוברת או לצטט, באייקונים האלו- [image: fc4cf6ca-78da-4195-b304-8d8ab93f1382-image.png]