התורה חסה.. כסף שלא משויך לקופה שלכם

[יהודי גאה]

כבר כמה פעמים שאני נתקל בבעיה הזו בקרן ההשתלמות שלי שנמצאת ב'הראל'.

הכסף לא משויך לקופה שעל שמי. גם אחרי חודש ויותר. אפי' ששלחתי תמיד מייל עם אסמכתא.

פניתי אליהם ועדיין לא הואילו בטובם להעביר את הכסף על שמי.

לכן חובה על כל אחד לעבור על כל ההפקדות ולראות שלא נעלמו.

האם יכול להיות מצב שעוד 20 שנה כשתבואו לחתן את הבת שלכם לא יהיה בו את הכסף שחלמתם עליו??

חוצמ'זה שאלה שמטרידה אותי קצת- למי הולכים הרווחים עד שהכסף משויך לקופה שלכם? אם זה הולך להראל יש כאן מימד של גניבה [שמסבירה למה הם לא משייכים את הכסף לקופות של הלקוחות], ואם זה משתייך ללקוח שוב נכנסנו לבעיות של רבית כיון שהכסף מושקע בכל מיני תוכניות ולאו דווקא בקופה שהגדיר הלקוח.

האם יש כאן עוד כאלו שזה קורה להם?

אולי 'בנקל' ונתן קלמן יוכלו לעזור כאן?

תודה.

[הקוד הפיננסי]

@יהודי-גאה יש לי גם קרן השתלמות בהראל
ויש לי סוכן ביטוח שמשייך לי את ההפקדה לקופה
אני עושה ההעברה להראל ושולח את האסמכתא במייל לסוכן ביטוח והוא משייך לי את ההפקדה
מעולם לא נעלם לי הפקדה ולא לקח הרבה זמן עד שראו זאת בקופה

המלצה שלי שפשוט תפנה לסוכן ביטוח טוב שיש לו שירות טוב

[צמיחה]

@הקוד-הפיננסי
זה לא התפקיד של הסוכן ביטוח, והוא לא יכול לעשות את זה,
מי שמשייך את הכספים זה הנציגה בחברת ביטוח,
הסוכן יכול רק לעקוב האם זה בוצע.

[צמיחה]

@יהודי-גאה
על פי רוב מעדכנים ב-20 בחודש מה שהיה ב-30 לחודש הקודם,
ייתכן שיש הבדל ביו החברות,
לפי מה שהבנתי דווקא בחברת הראל יש פחות בעיות בשיוכים.
אבל זה דבר שקורה בכל החברות.

כאשר הכסף משוייך,
זה למפרע מיום שהכסף הועבר לחברה,
ואז מקבלים את התשואה למפרע.

מי שלא עוקב אחרי ההפקדות,
בהחלט יכול לגלות ביום בהיר,
שאין לו כסף.

וכדאי לעקוב גם אחרי ההפקדות של הפנסיה.

[הקוד הפיננסי]

@צמיחה אכן אין הסוכן מבצע אבל הוא בודק ועוכב
וגם מעדכן אם ניתן להוזיל ע"י מעבר לחברות אחרות ועוד
אני המלצתי במקום ללכת לבד לחברת הראל, פשווט ללכת להראל דרך סוכן קטן עם שירות טוב, בסוף מה שצריך זה שירות טוב בדברים האלו

[יהודי גאה]

@הקוד-הפיננסי
כמה העלות של סוכן ביטוח כזה?

כעת גיליתי שאפשר לעשות דרך האזור האישי הפקדת כספים,

היום ניסיתי נראה איך זה יעבוד...

ולגבי הרווחים מהזמן שזה לא שויך לקרן שלי, האם יכול להיות בזה בעיה של ריבית? מחכה לתשובה. [בברכת והחזירנו בתשובה שלימה....]

[הקוד הפיננסי]

@יהודי-גאה כתב בהתורה חסה.. כסף שלא משויך לקופה שלכם:

כמה העלות של סוכן ביטוח כזה?

לא עולה כסף, הוא מקבל את הכסף שלו מחברת הראל

[יהודי גאה]

@הקוד-הפיננסי
אז אולי תתן את הפרטים שלו?

לתועלת כולם...

[חופש כלכלי]

שמדברים על כסף שלא משוייך זה לא על קופת גמל כי שם החברה במקרה הגרוע מחזירה ללקוח
אין לסוכן אפשרות לשייך את הכסף הוא רק יכול לעזור לכם לעקוב
ובמקרה ויש תקלה לעזור לתקן

[הקוד הפיננסי]

@יהודי-גאה כתב בהתורה חסה.. כסף שלא משויך לקופה שלכם:

אז אולי תתן את הפרטים שלו?

לתועלת כולם...

בשמחה
אור 050-574-9280