דילוג לתוכן

סקירה שנתית 2025

שוק ההון והשקעות
4 3 178 3

נושאים מוצעים


  • קרן השתלמות

    שוק ההון והשקעות מסחר עצמאי קרן השתלמות
    3
    0 הצבעות
    3 פוסטים
    53 צפיות
    מ
    @חושב-כלכלית said: שלום רב ברצוני לשמוע את חוכמת ההמונים יש לי חשבון מסחר עצמאי ויש לי שם סכום של כסף האם מומלץ למשוך חלק מהסכום ולהפקיד בקרן השתלמות על מנת לחסוך את הריבית העתידית ולשלם כעת את הריבית על הרווח שצבר עד עכשיו ? תודה רבה אני מניח שהכוונה למס ? לדעתי כדאי למשוך. במילים פשוטות: ההפסד במשיכה הוא על הרווחים שיכלו להצטבר על הסכום שישולם כעת למס. מאידך, הרווח הוא אי תשלום מס על הרווחים העתידיים של שאר חלקי התיק. בכל מקרה הרווח גדול מההפסד, ולכן זה כדאי. ההסבר המספרי לכך: מכיוון שהחלק שישולם למס הוא פחות מ 25% מהתיק (הרי המס הוא רק על הרווח), יוצא שההפסד במשיכתו הוא 75% מהרווח שהיה ניתן לקבל על אותו סכום קטן ללא המשיכה. אך אי משיכתו גורמת להפסד של 25% מהרווח על החלק הגדול שנשאר בתיק, שיישאר ממוסה גם בהמשך. ומכיוון שההפסד באי משיכה הוא של 25% מהרווח של החלק הגדול שנשאר, זה יוצא בסכום הכולל יותר מאשר אותם 75% מהרווח של החלק הקטן שיימשך לתשלום המס. לסיכום: ההפסד במשיכה הוא אך ורק התשואה על הסכום שישולם למס, ומנגד הרווח הוא פטור ממס על כל הרווחים של שאר התיק ולכן הרווח גדול מההפסד והמהלך משתלם. נ.ב יש לציין שצריך לחשב את דמי הניהול ולחשב בטווח הארוך אם זה אכן שווה. לדעתי נדיר ממש שיהיה שווה לא לעבור. עוד הערה: אפשר לנצל נקודות זיכוי בסיסיות, ואם אין השנה וצפוי בשנים קרובות כדאי לחכות עם המעבר.
  • 2 הצבעות
    29 פוסטים
    1k צפיות
    ר
    @נפקא-מינה לא אלא ח: (אם הייתי אומר ט. לא היו מבינים מה התכוונתי) (הווארט ידוע של ר' חיים שמואלביץ').
  • 4 הצבעות
    7 פוסטים
    269 צפיות
    ב
    אמנם אני לא משקיע אקטיבי אבל בכל אופן תודה רבה ותמשיך לעשות דברים טובים לציבור
  • 18 הצבעות
    80 פוסטים
    4k צפיות
    יהודה'להי
    ב"ה נוספו כמה פיצ'רים חדשים, מידע על מוצרים מנוהלים, (פנסיה גמל השתלמות וכו'), חישוב תשואה לפי נתוני מסחר של ניי"ע, ועוד... (לא זוכר עכשיו הכל...) כמו כן, ניתן לנהל את האזור האישי דרך הכתובת https://bursaphone.co.il/manage (האתר עדיין בבנייה, אבל פעיל...)
  • 0 הצבעות
    4 פוסטים
    359 צפיות
    אבי ה-נערהא
    @שבתי-בבית-ה ביקשתי מGPT בשבילך למרות ירי טילים ומצב בטחוני רגיש, הבורסה בת"א ממשיכה לעלות, כשהמשקיעים מתעלמים מהסיכונים ומתמקדים בתרחישים אופטימיים. הכסף המוסדי שזורם לשוק תורם לעליות, אך קיימת אזהרה: תרחישים שליליים רבים, כמו מלחמות, פגיעה בתשתיות, וגירעון תקציבי - אינם מתומחרים כראוי. תוספת שלי: כולם אוהבים ווינרים, כשנתחיל לדשדש או להנזק מעבר לסטנדרט הבורסה תגיב אחרת.