אשכול למשקיעים המתחילים – שאלות ותשובות בגובה העיניים

[נפש יהודי]

@אמת-מארץ-תצמח כתב באשכול למשקיעים המתחילים – שאלות ותשובות בגובה העיניים:

@פלוס אתה מרשה לי לשאול האם במקרה חלק מהתשובות נלקחו מצ'אט AI ?

רואים שלא אם תשאל AI תראה מה הוא יגיד לך... סגנון תשובה אחר לחלוטין

[נפש יהודי]

@טריידר כתב באשכול למשקיעים המתחילים – שאלות ותשובות בגובה העיניים:

@פלוס כתב באשכול למשקיעים המתחילים – שאלות ותשובות בגובה העיניים:

אז אם יש לכם שאלה – תשאלו. גם אם היא נשמעת בסיסית.
אם התשובה לא ברורה – תשאלו שוב. ושוב. ושוב.

כך אני רכשתי ועדיין רוכש ידע !

גם כיום אני ממש מתבזה בפורומים למומחים עם השאלות הפשוטות שלי,

ואני מעצבן אותם אם בירורים חוזרים לפרטי פרטים,
(כמה מהם הוסיפו אותי אפילו לרשימת "התעלם" שלהם)

עד שאני מבין את המושג החדש שלפני כן היה עבורי סינית...

טוב שפתחת אשכול ייחודי המיועד לכתחילה עבור שאלות בסיסיות למתחילים!

אנחנו נשמח לדעת באיזה אתר מדובר וכמו"כ נשמח לשמוע על פורומים שונים ויעילים. תודה רבה

[ברוקנר]

@פלוס @טריידר @ניסן-עציוני לפני שאני חושב אם להשקיע, רציתי לשאול, מה החשיבות של פיזור השקעות, ואיך הוא יכול להפחית סיכונים בתיק ההשקעות?

[צמיחה]

@ברוקנר כתב באשכול למשקיעים המתחילים – שאלות ותשובות בגובה העיניים:

@פלוס @טריידר @ניסן-עציוני לפני שאני חושב אם להשקיע, רציתי לשאול, מה החשיבות של פיזור השקעות, ואיך הוא יכול להפחית סיכונים בתיק ההשקעות?

שמעת מאיזה משקיע שאתה סומך עליו על מנייה מוצלחת, קראת עליה בעיתון, או שפשוט עשית עליה ניתוח טכני וקראת את הדו"חות שלה ואתה משוכנע שהיא הולכת להכפיל את עצמה כמה פעמים. גם אם אתה צודק, יכול להיות שבדיוק למחרת תקום חברה מתחרה, אם מחירים הרבה יותר זולים, ומוצרים הרבה יותר איכותיים, והיא תגזול את כל הלקוחות.
קנית את מניית קוקה קולה כי אתה מאמין במוצרים שלה, אם למחרת יתברר מחקר שנעשה על המוצרים שלה שהם רעילים באמת ולא כמו שתמיד אמרו, המניות שלה צוללים באותו רגע.
מה שיגרום למניות של החברות המתחרות להעלות.
אם פיזרת את ההשקעה שלך, אז גם אם חברה אחת נפלה או אפילו נמחקה, אבל החברה האחרת מרויחה.
החלטת לפזר וקנית כמה חברות מתחרות מאותו ענף, עדיין אתה בסיכון כי אולי יבוא יום והענף הזה ממש לא יהיה משתלם.
החלטת לפזר גם חברות וגם סקטורים, אבל מי אמר שהמדינה שהשקעת בה תמשיך להוביל, אז יש לשקול גם פיזור גיאוגרפי.
תוכל לראות בגרפים שמדד נאסד"ק 100 [שהוא פיזור של 100 חברות אבל רק מסקטור הטכנולוגיה] הרבה יותר תנודתי מאשר מדד S&P500 [שיש בו עוד דברים ולא רק טכנולוגיה] והמדד העולמי עוד יותר פחות.

[טריידר]

@נפש-יהודי כתב באשכול למשקיעים המתחילים – שאלות ותשובות בגובה העיניים:

אנחנו נשמח לדעת באיזה אתר מדובר

ELITE TRADER
באנגלית

הסולידית

(ועוד פורום בשפה זרה אחרת)

[טריידר]

@נפש-יהודי כתב באשכול למשקיעים המתחילים – שאלות ותשובות בגובה העיניים:

תכלס אם אני מעוניין להשקיע במדד S&P500 אני יכול לעשות זאת בדרך של לקנות מניה ואני יכול לעשות זאת דרך קרן סל .
מדוע שאעשה את האפשרות השניה.

כי באפשרות השניה,

תצטרך לשלם 500 פעמים עמלת רכישת מניה, במקום עמלה אחת,

תצטרך לשנות את אחזקת המניות כפי הרכב המדד המשתנה לפי קריטריון שלהם,

תצטרך לרכוש 'שברי מניות' כדי להגיע בדיוק להרכב של המדד...

לכאורה, התועלת היחידה לרכוש את המניות ישירות,
הוא במקרה והמחקה מדד לא הצליח לחקות את המדד,
מה שלא מצוי בקרנות סל האיכותיים והמפורסמים.

(לא יודע האם קרה פעם כזה דבר, שמחקה מדד איכותי לא השיג את תשואת המדד בטווח הארוך, יש להם בדרך כלל רזרבות ועוגנים..)

[ברוקנר]

@צמיחה כתב באשכול למשקיעים המתחילים – שאלות ותשובות בגובה העיניים:

לא כמו שתמיד אמרו, המניות שלה צוללים באותו רגע.

אז מה הכי טוב לתכל'ס?

[טריידר]

@ברוקנר כתב באשכול למשקיעים המתחילים – שאלות ותשובות בגובה העיניים:

@צמיחה כתב באשכול למשקיעים המתחילים – שאלות ותשובות בגובה העיניים:

לא כמו שתמיד אמרו, המניות שלה צוללים באותו רגע.

אז מה הכי טוב לתכל'ס?

איזון בין סיכוי לבין סיכון.

בהתאם לתיק ההשקעה שלך, טווח ההשקעה, יכולת לקחת סיכונים, ועוד.

עבור האדם הממוצע, לטווח ארוך מקובל (לא יעוץ): מדד ארה"ב S&P500 או מדד עולמי MSCI.

[שמואל]

רציתי לשאול,
במסלולים שיש ריבית והריבית "חכמה" שמתקזזת ממס,
אם לדוג' יש ירידה עד כדי שהיא פחותה מסכום ההשקעה עצמו (הפסד + אי רווח),
האם במקרה כזה לא יהיה מס כלל?

[מנסה להבין]

הראל פנסיה איזה מסלולים נקראים בסיכון מוגבר מתוך המסלולים שצירפתיdimutWeb.PDF
תודה לכל המשיבים.

[אמת מארץ תצמח]

@שמואל לא ברור השאלה.
לפי איך שאני מבין, אתה מדבר על מס ריאלי - כלומר קרנות שבהם אתה ממוסה רק על רווח אמיתי, ולא על רווח מספרי שהוא פחות מעליית המחירים במכולת.
במקרה כזה, גם אם הקרן עלתה והביאה רווחים מספרית - כל עוד והמדד עקף אותה - אתה פטור ממס.

במקרה שיש גם ירידה מספרית - הרי שזה נחשב להפסד - ולא רק שלא תשלם מס, אלא תקבל מגן מס.

[צמיחה]

@מנסה-להבין כתב באשכול למשקיעים המתחילים – שאלות ותשובות בגובה העיניים:

הראל פנסיה איזה מסלולים נקראים בסיכון מוגבר מתוך המסלולים שצירפתיdimutWeb.PDF
תודה לכל המשיבים.

עוקב מדד S&P500
עוקב מדדי מניות

שאר המסלולים אינם סיכון מוגבר אלא או בינוני או מועט

[צמיחה]

@אמת-מארץ-תצמח כתב באשכול למשקיעים המתחילים – שאלות ותשובות בגובה העיניים:

במקרה שיש גם ירידה מספרית - הרי שזה נחשב להפסד - ולא רק שלא תשלם מס, אלא תקבל מגן מס.

כלומר, אם בקרן אחת הפסדת 1,000 ש"ח, אתה זכאי למגן מס בסך 250 ש"ח.
ולכן אם בקרן אחרת הרווחת 1,000 ש"ח ואתה חייב במס 250 ש"ח. זה יתקזז עם ההפסד, ולא צריך לשלם את המס.

[שבתי בבית ה']

@פלוס כתב באשכול למשקיעים המתחילים – שאלות ותשובות בגובה העיניים:

אם חברות הביטוח הישראליות אינן סוחרות במדד עצמו, אלא בחוזים ואופציות עתידיות,
אם יכול להיות מצב שהמדד ירד או יעלה, ואילו חברת ביטוח ספציפית תרד או תעלה בכלל בלי קשר לביצועי המדד,
או שזה מה שנקרא "להכות את המדד"?

כן, בהחלט יכול להיות מצב שבו המדד יעלה או ירד, ואילו חברת ביטוח ספציפית תראה תוצאות שונות, גם אם מדובר בהשקעות הקשורות למדד. זה יכול לקרות אם החברה לא סוחרת ישירות במדד, אלא משתמשת בחוזים ואופציות עתידיות (derivatives) כדי לשחזר את התשואות של המדד או להגן עליו (hedging)

יש איזשהו טווח לסטייה לכאן או לכאן?
או שאיזה חברה יכולה לצמוח/ליפול בצורה חזקה מדי?

[שבתי בבית ה']

@אמת-מארץ-תצמח כתב באשכול למשקיעים המתחילים – שאלות ותשובות בגובה העיניים:

במקרה שיש גם ירידה מספרית - הרי שזה נחשב להפסד - ולא רק שלא תשלם מס, אלא תקבל מגן מס.

מה זה אומר ''מגן מס''?

[טריידר]

@שבתי-בבית-ה כתב באשכול למשקיעים המתחילים – שאלות ותשובות בגובה העיניים:

@אמת-מארץ-תצמח כתב באשכול למשקיעים המתחילים – שאלות ותשובות בגובה העיניים:

במקרה שיש גם ירידה מספרית - הרי שזה נחשב להפסד - ולא רק שלא תשלם מס, אלא תקבל מגן מס.

מה זה אומר ''מגן מס''?

הכוונה שסכום ההפסד ינוכה מול רווחים אחרים, ואף עתידיים בשנים הבאים

כמש"כ @צמיחה כאן למעלה:

כלומר, אם בקרן אחת הפסדת 1,000 ש"ח, אתה זכאי למגן מס בסך 250 ש"ח.
ולכן אם בקרן אחרת הרווחת 1,000 ש"ח ואתה חייב במס 250 ש"ח. זה יתקזז עם ההפסד, ולא צריך לשלם את המס.

[מיליונר המצוות]

אפילו שזה לא באתו חברת הניהול?

[צמיחה]

@תפרוחניק
נכון

[פלוס]

@שבתי-בבית-ה כתב באשכול למשקיעים המתחילים – שאלות ותשובות בגובה העיניים:

מה זה אומר ''מגן מס''?

מגן מס הוא הפחתת תשלום המס על ידי ניכוי הוצאות המוכרות לצורכי מס. מדובר בכל הוצאה שמס הכנסה מאפשר להפחית מהרווח החייב, וכך קטן סכום המס שיש לשלם בפועל.
לדוגמה, אם לחברה יש רווח של מיליון ש"ח והיא משלמת מס בשיעור 25%, תשלם 250,000 ש"ח מס. אך אם יש לה הוצאה מוכרת של 200,000 ש"ח, הרווח החייב יהיה 800,000 ש"ח, והמס שתשלם יהיה רק 200,000 ש"ח. ההפרש של 50,000 ש"ח הוא מגן המס.
יש סוגים שונים של מגני מס, כמו פחת (על רכוש קבוע), הוצאות מימון (כמו ריבית על הלוואות), הפסדים עסקיים שניתן לקזז, או הפקדות לקרנות פנסיה וקופות גמל שהחוק מכיר בהן כהוצאה מוכרת.

[שבתי בבית ה']

שואל על מה שנכתב באשכולות אחרים כמה חשוב לשים במסלול בסיכון גבוה ושאפשר למצוא את זה גם בכשרויות שונות -
תכל'ס איך זה עובד?
מגיע/ה נציג/ה של הביטו"ל לביה"ח?
או שזה דרך האתר?
וגם, בטח זה רשימה של המון קודים של המסלולים איך יודעים שזה אכן המסלול שאני מתכוון אליו?
וכן אם אפשר רשימה קצרה של המסלולים בסיכון גבוה הכשרים המומלצים.
תודה רבה.