דילוג לתוכן

השפעת שערי מטבעות על מסלולי השקעה

פנסיה, גמל וקרנות השתלמות
2 2 164 3
  • איך אפשר לדעת על מסלול השקעה בפנסיה וכדו' כמה הוא מושפע ממט"ח.
    (אני רוצה להשוות בקרן השתלמות במיטב דש בטווח הקצר בין מסלול הלכה לS&P 500).

  • איך אפשר לדעת על מסלול השקעה בפנסיה וכדו' כמה הוא מושפע ממט"ח.
    (אני רוצה להשוות בקרן השתלמות במיטב דש בטווח הקצר בין מסלול הלכה לS&P 500).

    @הקול-השפוי

    יש הבדלים קטנים בין פנסיה לקרן השתלמות, לא יודע למה, אבל כך מופיע באתר.

    בפנסיה:

    במסלול S&P500
    שיעור החשיפה אפקטיבית למניות
    70.57%
    שיעור החשיפה אפקטיבית למט"ח
    72.61%
    שיעור החשיפה אפקטיבית לחו"ל
    67.35%

    לתשומת לב:
    יש למיטב דש מסלול שנקרא קימות שהוא S&P500 מגודר מט"ח
    שיעור החשיפה אפקטיבית למניות
    68.34%
    שיעור החשיפה אפקטיבית למט"ח
    3.36%
    שיעור החשיפה אפקטיבית לחו"ל
    68.34%

    ודרך אגב:
    גם מסלול עוקב מדדי מניות של מיטב דש הוא מגודר מט"ח
    שיעור החשיפה אפקטיבית למניות
    69.68%
    שיעור החשיפה אפקטיבית למט"ח
    3.87%
    שיעור החשיפה אפקטיבית לחו"ל
    65.82%

    במסלול הלכה
    שיעור החשיפה אפקטיבית למניות
    45.22%
    שיעור החשיפה אפקטיבית למט"ח
    16.03%
    שיעור החשיפה אפקטיבית לחו"ל
    39.03%

    תוכל לראות את זה כאן
    https://www.meitav.co.il/provident_pension/pension_reports/

    בקרן השתלמות:

    מסלול S&P500
    שיעור החשיפה אפקטיבית למניות
    99.5%
    שיעור החשיפה אפקטיבית למט"ח
    99.5%
    שיעור החשיפה אפקטיבית לחו"ל
    94.96%

    מסלול קימות
    שיעור החשיפה אפקטיבית למניות
    97.74%
    שיעור החשיפה אפקטיבית למט"ח
    4.8%
    שיעור החשיפה אפקטיבית לחו"ל
    97.74%

    מסלול עוקב מדדי מניות
    שיעור החשיפה אפקטיבית למניות
    97.91%
    שיעור החשיפה אפקטיבית למט"ח
    5.44%
    שיעור החשיפה אפקטיבית לחו"ל
    92.49%

    מסלול הלכה
    שיעור החשיפה אפקטיבית למניות
    47.11%
    שיעור החשיפה אפקטיבית למט"ח
    16.23%
    שיעור החשיפה אפקטיבית לחו"ל
    39.19%

    תוכל לראות את זה כאן
    https://www.meitav.co.il/provident_pension/keren_hishtalmut_report/

    אין לי מושג האם הנתונים שמופיעים באתר מעודכנים.

נושאים מוצעים


  • 1 הצבעות
    8 פוסטים
    183 צפיות
    M
    תודה רבה לכל המגיבים אני מגיב באיחור, עדיף מאוחר מאשר לא , רק עכשיו קראתי את התגובות מפאת חוסר זמן אבל החכמתם אותי, ואעשה שיעורי בית, תודה רבה
  • 1 הצבעות
    4 פוסטים
    133 צפיות
    ס
    @דרור said: גם אם זה על פי תז של הבעל? כן, אלא אם כן הבעל פתח את הקרן לכל הפחות שנה לפני החתונה.
  • 3 הצבעות
    1 פוסטים
    59 צפיות
    רחל עומסיר
    האם שינוי כלכלי משנה את הדרך שבה אנחנו מקבלים החלטות לאורך השנים אני פוגשת לא מעט אנשים בנקודות של שינוי. לפעמים זו ירושה, לפעמים שינוי בהכנסות, ובכל פעם לפני שאנחנו נכנסים למספרים אני עוצרת ושואלת שאלה אחת פשוטה: מה באמת חשוב לכם. כי רק משם אפשר לבנות תכנון שמחזיק לאורך זמן. לאחרונה הגיע אליי זוג יקר, אנשים שחיים בפשטות ובצניעות מתוך בחירה. זו לא הייתה תקופה, אלא דרך חיים ברורה שעל פיה הם גם חינכו את ילדיהם. בשלב מסוים נכנסה לחייהם ירושה משמעותית, ושם התחילה ההתלבטות. האם הכסף משנה את הדרך, או שהוא צריך לשרת אותה. הם הגיעו עם רצון ברור להמשיך לחיות כפי שחיו עד היום, בלי להיסחף לשינויים שלא מתאימים להם. מתוך ההבנה הזו בנינו יחד תכנון שלא מתחיל מהכסף, אלא מהם. התכנון כלל הסתכלות רחבה קדימה, לא רק על הצרכים שלהם בהווה, אלא גם על הילדים ועל הנכדים שיגיעו בעתיד, כדי לייצר יציבות אמיתית לאורך שנים. כך נוצר מצב שבו: החיים נשארים כפי שהם בחרו לחיות, יש יכולת לסייע למשפחה בצורה מסודרת והעתיד הכלכלי שלהם מקבל מענה ברור ושקט. כשהתכנון נכון, הכסף לא משנה אתכם, אלא משתלב בתוך החיים שלכם. מצד השני, אני פוגשת גם מצבים שבהם דווקא לחץ כלכלי יוצר השפעה הפוכה. כשאין סדר ואין בהירות, ההחלטות מתקבלות מתוך תגובה ולא מתוך בחירה, ולעיתים זה מוביל להתחייבויות שלא מתאימות ליכולת האמיתית. ולכן, מעבר למספרים, כדאי לעצור לרגע ולשאול: האם ההחלטות שלי היום תואמות את הדרך שאני רוצה לחיות בה, האם אני פועל מתוך שיקול דעת או מתוך לחץ רגעי האם יש לי תכנון שמחזיק אותי יציב גם כשיש שינוי כי כסף הוא כלי. הוא לא קובע את הדרך, אלא אמור לתמוך בה. וכאשר אין תכנון, הוא עלול לבלבל. כאשר יש תכנון נכון, הוא מייצר שקט ובהירות. הכותבת הינה יועצת פנסיונית מורשית ומתכננת פרישה [image: 1777279075376-unnamed-resized.png]
  • 2 הצבעות
    13 פוסטים
    593 צפיות
    צ
    @אנונימי2 אולי קודם תשאל את הרב שלך - אם יש לך. לגבי חיסכון לכל ילד, אמנם ציינתי במדריך שלי שמסלולי סיכון מוגבר באמת השיגו תשואה ממש יפה. אבל כמדומני שבשאר המוצרים הפנסיוניים הם לא השיגו את התשואה הזאת, אז באמת אין כ"כ אינדקציה לנחש האם הם ימשיכו להכות את המדד. ולכן יש מצב שמסלול הלכה הוא עדיין עדיף, אבל זו בהחלט שאלה שאני לא יודע מה לומר.
  • 0 הצבעות
    22 פוסטים
    1k צפיות
    רחל עומסיר
    וזה של חברת מגדל [image: 1750266541843-63fdd58d-aa60-43e8-b0eb-3305b8beedc7-image.png]