דילוג לתוכן

השפעת שערי מטבעות על מסלולי השקעה

פנסיה, גמל וקרנות השתלמות
2 2 156 3
  • איך אפשר לדעת על מסלול השקעה בפנסיה וכדו' כמה הוא מושפע ממט"ח.
    (אני רוצה להשוות בקרן השתלמות במיטב דש בטווח הקצר בין מסלול הלכה לS&P 500).

  • איך אפשר לדעת על מסלול השקעה בפנסיה וכדו' כמה הוא מושפע ממט"ח.
    (אני רוצה להשוות בקרן השתלמות במיטב דש בטווח הקצר בין מסלול הלכה לS&P 500).

    @הקול-השפוי

    יש הבדלים קטנים בין פנסיה לקרן השתלמות, לא יודע למה, אבל כך מופיע באתר.

    בפנסיה:

    במסלול S&P500
    שיעור החשיפה אפקטיבית למניות
    70.57%
    שיעור החשיפה אפקטיבית למט"ח
    72.61%
    שיעור החשיפה אפקטיבית לחו"ל
    67.35%

    לתשומת לב:
    יש למיטב דש מסלול שנקרא קימות שהוא S&P500 מגודר מט"ח
    שיעור החשיפה אפקטיבית למניות
    68.34%
    שיעור החשיפה אפקטיבית למט"ח
    3.36%
    שיעור החשיפה אפקטיבית לחו"ל
    68.34%

    ודרך אגב:
    גם מסלול עוקב מדדי מניות של מיטב דש הוא מגודר מט"ח
    שיעור החשיפה אפקטיבית למניות
    69.68%
    שיעור החשיפה אפקטיבית למט"ח
    3.87%
    שיעור החשיפה אפקטיבית לחו"ל
    65.82%

    במסלול הלכה
    שיעור החשיפה אפקטיבית למניות
    45.22%
    שיעור החשיפה אפקטיבית למט"ח
    16.03%
    שיעור החשיפה אפקטיבית לחו"ל
    39.03%

    תוכל לראות את זה כאן
    https://www.meitav.co.il/provident_pension/pension_reports/

    בקרן השתלמות:

    מסלול S&P500
    שיעור החשיפה אפקטיבית למניות
    99.5%
    שיעור החשיפה אפקטיבית למט"ח
    99.5%
    שיעור החשיפה אפקטיבית לחו"ל
    94.96%

    מסלול קימות
    שיעור החשיפה אפקטיבית למניות
    97.74%
    שיעור החשיפה אפקטיבית למט"ח
    4.8%
    שיעור החשיפה אפקטיבית לחו"ל
    97.74%

    מסלול עוקב מדדי מניות
    שיעור החשיפה אפקטיבית למניות
    97.91%
    שיעור החשיפה אפקטיבית למט"ח
    5.44%
    שיעור החשיפה אפקטיבית לחו"ל
    92.49%

    מסלול הלכה
    שיעור החשיפה אפקטיבית למניות
    47.11%
    שיעור החשיפה אפקטיבית למט"ח
    16.23%
    שיעור החשיפה אפקטיבית לחו"ל
    39.19%

    תוכל לראות את זה כאן
    https://www.meitav.co.il/provident_pension/keren_hishtalmut_report/

    אין לי מושג האם הנתונים שמופיעים באתר מעודכנים.

נושאים מוצעים


  • 1 הצבעות
    8 פוסטים
    119 צפיות
    M
    תודה רבה לכל המגיבים אני מגיב באיחור, עדיף מאוחר מאשר לא , רק עכשיו קראתי את התגובות מפאת חוסר זמן אבל החכמתם אותי, ואעשה שיעורי בית, תודה רבה
  • 4 הצבעות
    10 פוסטים
    121 צפיות
    הון_כשרה
    @רחל-עומסי לצערי, מה שכתבתי נכון גם לגבי בעלי רשיון. יש מעלות מסויימות לבעל רשיון, אבל זה לא אחד מהם. בעלי רשיון אין להם גישה ליותר מידע על תמהיל המסלולים מאשר כלל הציבור. חלק מהמידע נמצא באתרים של החברה - בהצהרת מדיניות, אבל לא הכל. אין חובה לחברה לפרט עד הסוף, בהרבה מקרים מצהירים רק על "מדד יחוס" ולא על המדד שבו משקיעים. יש גם הבדלים (לעיתים רחוקות) בין מה שקורה בפועל ומה שהחברות אומרות. אני מסכים שבעל רשיון אמור להשקיע מאמץ להכיר תמהיל ומדיניות ההשקעה, אבל יש מעט מאד בעלי רשיון שידעו באמת ההבדלים בין המסלולים. ואני לא מאשים אותם, כי באמת המידע אינו מספיק נגיש, וגם אחרי מאמץ גדול לא מגיעים לכל הפרטים.
  • 0 הצבעות
    16 פוסטים
    566 צפיות
    ה. שלמהה
    @רואה-את-הנולד כתב בעל ההבדלים בין קופת גמל לפנסיה: @י-סנדרס כתב בעל ההבדלים בין קופת גמל לפנסיה: אין כיסוי ביטוחי - יש רק בפנסיה אנחנו משלמים על הכיסוי הזה זה לא בחינם אפשר גם לעשות ביטוח בנפרד לא? אפשר, אך הביטוח הפנסיוני הוא הזול ביותר.
  • מסלולי הפנסיה

    פנסיה, גמל וקרנות השתלמות
    2
    0 הצבעות
    2 פוסטים
    181 צפיות
    ס
    @אבינדב-הכהן בקצרה ממש: בפנסיה מקיפה יש תקרת הפקדה חודשית, ובפנסיה כללית אין הגבלה לסכום שניתן להפקיד. בפנסיה מקיפה יש רכיבים ביטוחיים, מה שאין בפנסיה כללית. בפנסיה מקיפה יש הבטחת תשואה מהמדינה על 30% ע"י אג"חים יעודיים, מה שאין בפנסיה כללית.
  • 0 הצבעות
    17 פוסטים
    720 צפיות
    ש
    @צמיחה אם זו משכנתה שאינה צמודת מדד, אז גם משכנתה קצת יותר גבוהה תהיה משתלמת למעט משכנתא לטווח שהוא יותר ארוך, שאז סטטיסטית היא תתנגש יותר עם זמני שפל במדד, מה שיוליך את הרווח לכיוון של החזרי המשכנתה.