דילוג לתוכן

השפעת שערי מטבעות על מסלולי השקעה

פנסיה, גמל וקרנות השתלמות
2 2 164 3
  • איך אפשר לדעת על מסלול השקעה בפנסיה וכדו' כמה הוא מושפע ממט"ח.
    (אני רוצה להשוות בקרן השתלמות במיטב דש בטווח הקצר בין מסלול הלכה לS&P 500).

  • איך אפשר לדעת על מסלול השקעה בפנסיה וכדו' כמה הוא מושפע ממט"ח.
    (אני רוצה להשוות בקרן השתלמות במיטב דש בטווח הקצר בין מסלול הלכה לS&P 500).

    @הקול-השפוי

    יש הבדלים קטנים בין פנסיה לקרן השתלמות, לא יודע למה, אבל כך מופיע באתר.

    בפנסיה:

    במסלול S&P500
    שיעור החשיפה אפקטיבית למניות
    70.57%
    שיעור החשיפה אפקטיבית למט"ח
    72.61%
    שיעור החשיפה אפקטיבית לחו"ל
    67.35%

    לתשומת לב:
    יש למיטב דש מסלול שנקרא קימות שהוא S&P500 מגודר מט"ח
    שיעור החשיפה אפקטיבית למניות
    68.34%
    שיעור החשיפה אפקטיבית למט"ח
    3.36%
    שיעור החשיפה אפקטיבית לחו"ל
    68.34%

    ודרך אגב:
    גם מסלול עוקב מדדי מניות של מיטב דש הוא מגודר מט"ח
    שיעור החשיפה אפקטיבית למניות
    69.68%
    שיעור החשיפה אפקטיבית למט"ח
    3.87%
    שיעור החשיפה אפקטיבית לחו"ל
    65.82%

    במסלול הלכה
    שיעור החשיפה אפקטיבית למניות
    45.22%
    שיעור החשיפה אפקטיבית למט"ח
    16.03%
    שיעור החשיפה אפקטיבית לחו"ל
    39.03%

    תוכל לראות את זה כאן
    https://www.meitav.co.il/provident_pension/pension_reports/

    בקרן השתלמות:

    מסלול S&P500
    שיעור החשיפה אפקטיבית למניות
    99.5%
    שיעור החשיפה אפקטיבית למט"ח
    99.5%
    שיעור החשיפה אפקטיבית לחו"ל
    94.96%

    מסלול קימות
    שיעור החשיפה אפקטיבית למניות
    97.74%
    שיעור החשיפה אפקטיבית למט"ח
    4.8%
    שיעור החשיפה אפקטיבית לחו"ל
    97.74%

    מסלול עוקב מדדי מניות
    שיעור החשיפה אפקטיבית למניות
    97.91%
    שיעור החשיפה אפקטיבית למט"ח
    5.44%
    שיעור החשיפה אפקטיבית לחו"ל
    92.49%

    מסלול הלכה
    שיעור החשיפה אפקטיבית למניות
    47.11%
    שיעור החשיפה אפקטיבית למט"ח
    16.23%
    שיעור החשיפה אפקטיבית לחו"ל
    39.19%

    תוכל לראות את זה כאן
    https://www.meitav.co.il/provident_pension/keren_hishtalmut_report/

    אין לי מושג האם הנתונים שמופיעים באתר מעודכנים.

נושאים מוצעים


  • 3 הצבעות
    1 פוסטים
    150 צפיות
    רחל עומסיר
    עדכון מסלול השקעה עוקב מדדי מניות בחברת כלל בוצע עדכון במדיניות ההשקעה של מסלול עוקב מדדי מניות בחברת כלל, כחלק מהתאמות שוטפות של מסלולי ההשקעה למדיניות ולתנאי השוק. המסלול ממשיך להיות מסלול מנייתי פאסיבי, המבוסס על השקעה באמצעות מכשירים עוקבי מדד, תוך שמירה על חשיפה למניות דרך מספר מדדים מרכזיים. במסגרת העדכון, בוצע שינוי בהרכב המדדים המרכיבים את המסלול, כאשר החלוקה מתמקדת בשלושה סקטורים מרכזיים בשוק האמריקאי: טכנולוגיה שירותי תקשורת צריכה מחזורית המסלול ממשיך להיות בכשרות בד"ץ העדה החרדית. הכותבת הינה יועצת פנסיונית מורשית ומתכננת פרישה [image: 1776673777838-unnamed-resized.png]
  • 2 הצבעות
    4 פוסטים
    318 צפיות
    מ
    @אבי-ה-נערה ברוך שובך, התגעגענו לכתיבה היפה שלך...
  • 0 הצבעות
    22 פוסטים
    1k צפיות
    רחל עומסיר
    וזה של חברת מגדל [image: 1750266541843-63fdd58d-aa60-43e8-b0eb-3305b8beedc7-image.png]
  • 0 הצבעות
    6 פוסטים
    318 צפיות
    צ
    עובדים המבוטחים בביטוח פנסיוני יכולים לפרוש לגמלאות מגיל 60 ולקבל קצבת פנסיה חודשית, למרות שגיל פרישה מעבודה הוא מאוחר יותר. פרישה בגיל 60 עשויה להקטין את גובה הפנסיה בהשוואה למי שיפרוש בגיל מאוחר יותר. יחד עם זאת, ניתן לקבוע בהסכם בין העובד למעסיק כי גיל הפרישה המוקדמת יהיה נמוך מגיל 60. במקרה זה המעסיק חייב לשלם לעובד תשלום פנסיה חודשי, בהתאם לסכום שנקבע בהסכם העבודה או בהסכם הקיבוצי החל על העובד, עד למועד בו העובד יהיה זכאי לפנסיה מקרן הפנסיה.
  • 0 הצבעות
    17 פוסטים
    874 צפיות
    ג
    @בעז-ה כתב בהסבר על נתונים בקופת גמל: תודה לכל העונים https://forum.benakel.org/user/גמל-און אשמח להסבר על מסחר עצמאי, בפרט לאדם כמוני שלא מבין בזה כלום, ורק התייעצתי עם מקצועי בלבד בפרוג ועשיתי כדבריה, כרגע יש לי באיזור ה150 אלף מושקעים... ושוב תודה רבה מסחר עצמאי זה פשוט יותר ממה שזה נראה. פותחים חשבון באחת החברות כמו אקסלנס, מבצעים העברה מחשבון הבנק, וכשהכסף מופיע בחשבון ההשקעות – אפשר לרכוש ניירות ערך או קרנות. השאלה היא האם כדאי למכור את הכספים שהפקדת בקופת גמל להשקעה או לקחת הלוואה מהקופה ולהעביר למסחר עצמאי. אם תרצה עזרה באופן פרטני וללא תשלום, אתה מוזמן להשאיר לי פרטים באתר שלי.