כמה דברים שעולים לי:
- חסכון לכל ילד במשיכה רשום על הילד ולכן לכאורה המס תלוי אם הילד אזרח או לא? למרות שעד גיל 18 אתה אמור לדווח עליו בדו"ח שלך.
- לגבי נדל"ן לאזרחי ארה"ב - מתוך וובינר שהשתתפתי בו בנושא השקעות לאזרחים אמריקאיים - מכירת דירה יחידה (הכוונה אפילו ראשונה) שלא גרו בה במשך שנתיים מתוך חמש האחרונות, חייב במס בארה״ב 20%, אם 2 בני זוג אמריקאיים כדאי לתכנן זיכויי מס משנים שעברו ותכנון המכירה מראש עם איש מקצוע.
- לגבי קופ"ג להשקעה, גם יעקב רוטמן וגם הסולידית לא ממליצים על זה באופן כללי, בלי קשר לאזרחי ארה"ב. כי הם טוענים שזה מכשיר השקעה יקר בגלל הדמי ניהול הגבוהים שאוכלים מהרווח, ועדיף לקנות קרן פסיבית לבד.
