מסחר יומי - למה זה לא משתלם ?

[מה חובתו בעולמו]

@משה-ברוך-00 כתב במסחר יומי - למה זה לא משתלם ?:

@מה-חובתו-בעולמו כדאי שקודם תברר קצת במה עוסקים פרופסורים לכלכלה, ועל אילו נושאים מדברים יועצים לכלכלה וצרכנות נבונה

כלומר?

[טריידר]

פוסט זה נמחק!

[טריידר]

ציטוט מאשכול אחר:

@פלוס כתב באשכול למשקיעים המתחילים – שאלות ותשובות בגובה העיניים:

מסחר לטווח קצר עלול להוביל להפסדים משמעותיים אם אין ניסיון ושליטה בתחום. תנודתיות גבוהה יכולה להביא לרווחים מהירים אך גם להפסדים כבדים. חשוב לא להשקיע כסף שאי אפשר להרשות להפסיד, לא לפעול מתוך רגשות ולדעת שמסחר יומי אינו דרך קלה להתעשרות.

השקעה לטווח ארוך מתמקדת ביציבות וצמיחה הדרגתית, מתאימה למי שמחפש רווחים לאורך זמן עם סיכון נמוך יחסית. מסחר לטווח קצר מציע אפשרות לרווח מהיר אך כרוך בסיכון גבוה, דורש מעקב מתמיד, ניסיון וקבלת החלטות מהירה. מי שמעדיף ביטחון ייטה לטווח ארוך, ומי שמוכן לקחת סיכונים וללמוד את התחום עשוי לנסות מסחר קצר. בכל מקרה, חשוב לא להסתכן בכסף שלא ניתן להרשות להפסיד.

והנה ממה שכתבתי בחוברת שלי:

️ מסחר לטווח קצר – הזדמנות או סכנה?

הרבה משקיעים חדשים נמשכים למסחר לטווח קצר מתוך רצון לרווחים מהירים. נראה מפתה – לקנות בזול, למכור ביוקר, וליהנות מהכסף תוך ימים או אפילו שעות. אבל האם זה באמת כל כך פשוט? חשוב להבין שהמסחר הקצר מלא בסיכונים, ולמי שלא מודע אליהם, זה יכול להפוך מהר מאוד מהזדמנות לרווח – למלכודת כלכלית כואבת.

---

מסחר לטווח קצר – פוטנציאל גבוה, סיכון גבוה

מסחר קצר בנוי על ניצול תנודות מהירות של מחירי מניות, מטבעות קריפטוגרפיים או סחורות. בשונה מהשקעות לטווח ארוך שמתבססות על ניתוח עסקי מעמיק, כאן הדגש הוא על תנועות שוק, גרפים ומומנטום. מצד אחד, ניתן להרוויח סכומים יפים בזמן קצר, אבל מהצד השני – ההפסדים יכולים להיות מהירים וכואבים לא פחות.

הפסדים מהירים – המחיר יכול לזוז נגדך ברגע, ולמחוק רווחים ואפילו את כל ההשקעה
לחץ נפשי גבוה – קבלת החלטות תחת לחץ יכולה להוביל לטעויות חמורות
תלות במזל ובשוק – אפילו עם ידע וניסיון, תנאי השוק יכולים להיות בלתי צפויים
עמלות ועלויות – קנייה ומכירה תכופים מצטברים לעלויות גבוהות שמשפיעות על הרווח

---

לא לכל אחד – הסיכון שבהתלהבות יתר

הרבה אנשים נכנסים למסחר קצר מתוך אשליה שאפשר להרוויח בקלות. הם רואים סיפורי הצלחה של סוחרים מנוסים, אבל לא שומעים על אלו שהפסידו הון. מסחר כזה דורש ידע מעמיק, הבנה טכנית ושליטה רגשית גבוהה.

מתחילים רבים משקיעים את כל כספם בלי להבין את הסיכון, ומאבדים אותו במהירות
חלקם מנסים "להחזיר הפסדים" עם השקעות מסוכנות עוד יותר, ונופלים עמוק יותר
אחרים מגלים שהמסחר הופך להתמכרות, וממשיכים להפסיד בגלל טעויות רגשיות

---

איך להיזהר ולהתנהל נכון?

אם בכל זאת רוצים לנסות מסחר קצר, חשוב לנקוט משנה זהירות:
להשקיע רק סכום שאפשר להרשות להפסיד
להבין את השוק וללמוד היטב לפני שמתחילים
להשתמש בסטופ-לוס כדי לצמצם הפסדים
לא לפעול מתוך רגש או פזיזות
לנהל סיכונים ולא להמר על כל הכסף בעסקה אחת

---

מסחר קצר – לא דרך קלה להתעשרות

מי שנכנס למסחר קצר מתוך תקווה לעשות כסף קל מגלה מהר מאוד את המציאות: זה תחום מאתגר, עם סיכון גבוה, שלא מתאים לכל אחד. בעוד שבמקרים מסוימים אפשר להרוויח, רוב האנשים מפסידים אם הם לא מגיעים עם אסטרטגיה, משמעת וידע אמיתי.

השורה התחתונה: מסחר קצר הוא לא משחק ולא הימור, אלא מקצוע לכל דבר. אם לא יודעים מה עושים – עדיף להתרחק.

[טריידר]

ציטוט מאשכול אחר:

@טריידר כתב באשכול למשקיעים המתחילים – שאלות ותשובות בגובה העיניים:

@פלוס כתב באשכול למשקיעים המתחילים – שאלות ותשובות בגובה העיניים:

להשקיע רק סכום שאפשר להרשות להפסיד

לעיתים קרובות מסחר לטווח קצר הוא במינוף גבוה,
כדי להרוויח סכום משמעותי על תנודות קטנות,

ובזה אפשר להפסיד הרבה יותר מהסכום שהושקע,
ולהפוך לבעל חוב מול הברוקר, שיודע לפנות להוצאה לפועל!

כלומר, אם סוחרים עם מינוף 25X, והשוק ירד פתאום ב7%,
הפסדתם את כל ההון העצמי, ובנוסף 75% מגובה סכום ההון העצמי אתם במינוס!

כלומר, אם היה לו בחשבון אצל הברוקר 100,000 ש"ח,
הוא הפסיד את כל המאה אלף ש"ח,
ובנוסף הוא חייב לברוקר עוד 75,000 ש"ח !

ובקריסה מקומית פתאומית - גם סטופ-לוס לא יעזור כלום.

כמובן מדובר במקרה נדיר (כמו flash crash 2010), אבל זה אפשרי!

זאת אומרת, צריך הון עצמי פנוי בבנק שאפשר להפסיד, בגובה ההפסד המקסימלי האפשרי, מעבר להון עצמי שנמצא בברוקר עבור המסחר.

בקיצור: מסחר בטווח הקצר הוא מקצוע, המתאים למקצוענים בלבד !

[טריידר]

ראיון עם יהודי שהרוויח 7 מיליון דולר במסחר יומי בבורסה ובסוף הפסיד את הכל ! (באנגלית)

[הגיוני+]

@ניסן-עציוני כתב במסחר יומי - למה זה לא משתלם ?:
הקושי האמיתי שלנו, כסוחרים פאסיביים נמצא בזמנים כמו עכשיו, כשטסלה חותכת במניה של ב50% זה מושך להכנס, כך גם כשאינבדיה איבדה 20 אחוז משוויה, אבל אנחנו צריכים להדבק לאמונה בצדקת הדרך, לידיעה שאנחנו נדבקים אך ורק למדדים רחבים ומפוזרים ולא משקיעים במניה בודדת גם אם היא מוצעת במחירי מבצע מטורפים

סליחה, אבל עברת נושא.
נושא האשכול היה האם לסחור אקטיבית או להשקיע פאסיבית.
ועל זה נכתבו פה טענות נכונות למה לא.
אתה מדבר על להשקיע במניה בודדת, ובזה אם זה לטווח ארוך אין כאן את הטענות הנ"ל. והרבה מליונרים משקיעים במניות בודדות כידוע.

[טריידר]

פוסט זה נמחק!

[הגיוני+]

פוסט זה נמחק!

[טריידר]

פוסט זה נמחק!

[ניסן עציוני]

@הגיוני צודק
כן היה לי חשוב להדגיש שיש קושי בלהיות פסיבי כשהשווקים משתוללים ומניות ספציפיות קורסות ומושכות אותך לרכוש אותם

[טריידר]

The Day Trading Success Rate - The Real Answer and Statistics - Trade That Swing

See actual statistics on how many people succeed at day trading relative to those who try. Learn how to become part of the winning circle.

Trade That Swing (tradethatswing.com)

שיעור ההצלחה של סוחרים על בסיס יומי

-מחקר פנימי שנעשה על 2000 סוחרים בפלטפורמת מסחר-

4% מהאנשים הצליחו להתפרנס,
וזאת ע"י הון התחלתי הולם, גישה למנטורים,
ותרגול מספר שעות בכל יום במהלך השבוע, במשך חמשה חודשים ויותר.

בערך 10% עד 15% הצליחו להרוויח קצת כסף,
אבל לא מספיק כדי שזה יהיה שווה את הזמן שלהם להמשיך לנסות לעשות את זה בשביל קריירה.
רבים בקבוצה זו עשויים אפילו לגלות שהכסף שנעשה אינו מצדיק את השקעת הזמן.

מתוך 4% שמתפרנסים, זה לא בהכרח אומר פרנסה טובה.
אם אתה רוצה להתעשר תצטרך להיות בדרג העליון של ה-4%.

(א.ה. כלומר,
אם נניח לדוגמה ש20% מתוך ה4% מצליחים להתפרנס טוב,
זאת אומרת - סה"כ רק 0.8% הצליחו להתפרנס טוב !)

[טריידר]

5 סיבות חזקות למה מסחר יומי לא משתלם

1. סטטיסטיקה אכזרית – רוב מוחלט מפסידים:
   יותר מ-90% מהסוחרים היומיים מפסידים כסף בטווח הארוך. גם אם יש לך הצלחות זמניות, סטטיסטית הסיכוי שלך להרוויח באופן עקבי קרוב לאפס.

2. שוק ההון הוא לא משחק – הקרישים אוכלים אותך חי:
   אתה מתמודד מול קרנות גידור, בנקים ומכונות אלגוריתמיות שעובדות במהירויות על-אנושיות. אין לך יתרון מולם – אתה הדג הקטן בים מלא כרישים.

3. הרס נפשי – לחץ מתמיד ושחיקה מהירה:
   המסחר היומי גורם ללחץ עצום, דופק מהיר, חרדה, נדודי שינה והתעסקות בלתי פוסקת בכסף שלך. בסופו של דבר, זה הורס לך את הבריאות ואת השקט הנפשי.

4. אשליית השליטה – אתה לא באמת שולט בכלום:
   לא משנה כמה תלמד ניתוח טכני, תעקוב אחרי חדשות או תפתח "אסטרטגיות מנצחות" – אתה לא יכול לשלוט בתנועות השוק הכאוטיות.

5. דימום פיננסי – עמלות, מרווחים והפסדים מצטברים:
   גם אם אתה לא מפסיד מיד, העמלות, המרווחים והטעויות הקטנות מצטברות עד שאין לך סיכוי לנצח. הבורסה תמיד גובה את המחיר שלה, גם כשאתה חושב שאתה "על הגל".

בקיצור – מסחר יומי זה לא דרך להתעשר, אלא דרך כמעט ודאית להפסיד כסף, בריאות וזמן יקר.

[צמיחה]

@טריידר
משפט יפה של אבנר סטפק שהוא חוזר עליו כל הזמן:
במסחר יומי 95% מפסידים,
וה-5% האחרים משקרים...

[שמואל]

מעבר לשורת הרווחים או ההפסדים,
יש בזה בזבוז זמן מטורף!
ישבתי היום באירוע (בבוקר קצת אחרי הנפילה בנתב"ג),
ישב שם מישהו שכל זמן האירוע נכנס ויצא, והשקיע ומשך, ובדק מניות וגם גרפים, וכו' וכו'
והוא 'שם' הרבה כסף באל- על, ויתכן שהוא הרוויח באמת בצורה יפה, (המניה זינקה ב6%+),
אבל הבן-אדם לא היה איתנו בכלל!
ואם משקיעים כדי להרוויח כסף כדי להשתמש איתו כדי לחיות,
איך מוותרים על כל החיים בשביל עוד רווח??
כמובן צריך לעשות ולהשתדל - אבל לא להתנתק מהחיים!

[איציק התותח]

@שמואל כתב במסחר יומי - למה זה לא משתלם ?:

והוא 'שם' הרבה כסף באל- על, ויתכן שהוא הרוויח באמת בצורה יפה, (המניה זינקה ב6%+),

אני מהמר שהאדם הזה מופסד בסיכום.

[טריידר]

@איציק-התותח כתב במסחר יומי - למה זה לא משתלם ?:

@שמואל כתב במסחר יומי - למה זה לא משתלם ?:

והוא 'שם' הרבה כסף באל- על, ויתכן שהוא הרוויח באמת בצורה יפה, (המניה זינקה ב6%+),

אני מהמר שהאדם הזה מופסד בסיכום.

אכן, בטווח הקצר תמיד יתכנו רווחים, כמו בכל הימור...

מה שחשוב למעשה הוא רק הטווח הארוך.

אדרבה, דווקא הגישה שכולם תמיד מפסידים, היא מסוכנת ובלתי יעילה ואף מזיקה, ואפרש.

לרוב התעלמות והתבדחות הציבור מכל אפשרות רווח בהשקעות אלטרנטיביות ומחודשות,

אז כשמישהו בא ומוכיח שכן הצליח לגרוף רווחים גדולים, מתפוצץ לציבור כל החומת מגן שהחזיק אותם עד עכשיו !

לדוגמה, במשך שנים כולם צקחו על ממציאי ומפתחי "רכב מעופף" ברחבי העולם,
אך מספיק כתבה אחת "רצינית" שהפיתוחים רושמים הצלחות ואישורים ממשלתיים,
כדי לפוצץ את התפיסה השגויה, ומכאן הפתח פתוח לכלל הציבור לקפוץ על הרכבת של זהב...

ואילו היו מסכימים שהפיתוח מהפכני והכל אפשרי, רק שזה מורכב מאוד,
טווח ההשקעה מוטל בספק, וגם רווחיות העסק לא ידוע,
ואי אפשר לאדם פרטי לזהות את החברה שיצליח לפרוץ לשוק וכו',
אז הכתבה לא היה משנה כלום, והציבור היה ממשיך להשקיע באפיקים סולידים.

(בדומה למי שחינך את ילדיו שחילונים הם חיות טורפות עם אפס ערכים וכו', וכשהבת שלו משתלבת בעבודה עם חילונים מנומסים ואף ערכיים,
אין לה שום חומה פנימית לתחזק את ההתבדלות הרגשית מולם, מאחר וכל התפיסה שלה הוכיחה את עצמה כבלתי נכונה, ולא ידוע לה סיבה אחרת לשמור על מרחק רגשי וחברתי)

חשוב להגדיר, השקעה בלתי משתלמת היא:

א] אפיק השקעה שלא החזיק מעמד לטווח ארוך (או שלא הוכיח עדיין את עצמו בטווח הארוך)

ב] אפיק השקעה שהסיכון אינו מצדיק את הסיכון (גם אם בינתיים הסיכון לא התממש)

ותו לא !

[יהודי גאה]

@צמיחה
אם זכרת את אבנר, אז בירושלים הוא סיפר על יהודי שהשקיע על בסיס יומי בהצלחה גדולה, והיות והוא סחר דרך מיטב אז הם אפי' נתנו לו חדר אצלם, באמת האיש הרוויח הון עתק,
אך בהמשך---
הוא התגרש, הוא מכור למחשב, הוא כמעט לא אוכל, כמעט לא שותה, ואף ממעט לצאת לבית הכסא....
חייו אינם חיים, הוא גר בטירת פאר לבד ללא כלום אושר...
פשוט חי חיי צער!!!!

[מפתח_בינה]

@יהודי-גאה מה שנקרא: עושר לא קונה אושר. ואגב הציבור החרדי "העני" מדורג שוב ושוב גבוה במדדי האושר השונים ב"ה

[טריידר]

מצטט מאשכול אחר:

@ביזנייעס כתב בהמדריך למשקיע המתחיל:

הפגישה הראשונה שלי עם שוק ההון הגיעה מפרסומת, 
פרסומת נוצצת ומושכת שבישרה לי על הכנסות של 20,000 ₪ בחודש, בשעתיים עבודה יומיות, 
האמת הסתנוורתי, פעמוני גאולה הדהדו באוזניי, וחיכיתי בכליון עיניים לוובינר המובטח. 
את הציפייה העברתי בשיטוטים ברשת, שכללו את מילת החיפוש שוק ההון. 
הזמן חלף וההתלהבות שככה, כבר הבנתי שאני לא עומד לפגוש את ממציא הגלגל או את קולומבוס, אך התקווה עוד בערה בי, 
כך מצאתי את עצמי מכלה את מעותי הבודדות, על שלל קורסים ממגוון מרצים ונוכלים, ועוד לא מצאתי את הבשורה. 
ניסיתי לסחור מעט, אך בהתאם לכספים שהשקעתי, הרווחים לכשהיו, היו דלים.

@ביזנייעס נשמח להחכים עוד !