כך ננצל נקודות זיכוי בהשקעה בשוק ההון

רחל עומסי

@הקול-השפוי
כדאי להזכיר שבמידה ולא מנצלים נקודות זיכוי, יש אפשרות להחזיר את מס רווחי הון (כמובן לאחר המשיכה) בהגשת דוח שנתי.
כדאי תמיד לבדוק כדאיות 6 שנים אחורה כדי לא לצאת עם שומה לתשלום (במקום עם החזר).

דוד גולדברג

פוסט זה נמחק!

דוד גולדברג

@רחל-עומסי כתב בתגובה למאמר ההטעייה "האם מתאים לי להשקיע בs&p 500":

@הקול-השפוי
כדאי להזכיר שבמידה ולא מנצלים נקודות זיכוי, יש אפשרות להחזיר את מס רווחי הון (כמובן לאחר המשיכה) בהגשת דוח שנתי.
כדאי תמיד לבדוק כדאיות 6 שנים אחורה כדי לא לצאת עם שומה לתשלום (במקום עם החזר).

בשביל זה צריך כל שנה למשוך ולהפקיד מחדש כדי לעשות אירוע מס
למרות שראיתי כאן הסברים בפורום לא באמת הבנתי איך עושים את זה
זה מיועד למיטיבי לכת נראה לי

צמיחה

@דוד-גולדברג
חשוב להדגיש שצריך לדעת כמה למשוך ולמכור,
כי לא תמיד מקבלים החזר על כל המס.

יעו' אצל אהרן זלץ הדרכה מפורטת להחזר מס.

טריידר

@דוד-גולדברג כתב בתגובה למאמר ההטעייה "האם מתאים לי להשקיע בs&p 500":

בשביל זה צריך כל שנה למשוך ולהפקיד מחדש כדי לעשות אירוע מס
למרות שראיתי כאן הסברים בפורום לא באמת הבנתי איך עושים את זה
זה מיועד למיטיבי לכת נראה לי

לא מסובך מדי.

אם יש לך חשבון בבית השקעות ישראלי שמנכה מס במקור,
לקראת סוף השנה פשוט תמכור את המניות,
בית השקעות מיד מנכה מס רווחי הון מסך הרווח,
מיד תקנה שוב את המניות (אם כי פחות),
ובדו"ח השנתי בחודש אפריל תבקש החזר מס ששולם,
שעם קבלתו, אתה שוב מפקיד את הסכום בתיק ההשקעות.

אך, יש לזה הגבלות,
לא כל נקודות זיכוי מס תקפים למס רווחי הון.

וכמו כן, 25% מהרווח לא מניב רווחים לכמה חודשים,
בין חודש 12 (זמן המכירה ותשלום מס) לחודש 05 (זמן קבלת החזר מס).
(אך, זה ניתן לפטור ע"י הפקדת סכום זהה מהכסף האישי או גמ"ח,
ולהחזיר לעצמך/לגמ"ח בעת קבלת החזר המס כמה חודשים מאוחר יותר)

כמו כן, ראיתי שפקיד רשות המיסים עלול להחליט שלא היה כאן מימוש רווח בכלל,
מאחר ומיד נרכש שוב אותו ניי"ע, וממילא אין אפשרות להשתמש בנקודות זיכוי לזה,
אך מכל מקום זה פעולה חוקית, והסיכוי שהפקיד יעבור שורה שורה קלוש...

*לא ניסיתי את הנ"ל.

@צמיחה כתב בתגובה למאמר ההטעייה "האם מתאים לי להשקיע בs&p 500":