כך ננצל נקודות זיכוי בהשקעה בשוק ההון

טריידר

@דוד-גולדברג כתב בתגובה למאמר ההטעייה "האם מתאים לי להשקיע בs&p 500":

בשביל זה צריך כל שנה למשוך ולהפקיד מחדש כדי לעשות אירוע מס
למרות שראיתי כאן הסברים בפורום לא באמת הבנתי איך עושים את זה
זה מיועד למיטיבי לכת נראה לי

לא מסובך מדי.

אם יש לך חשבון בבית השקעות ישראלי שמנכה מס במקור,
לקראת סוף השנה פשוט תמכור את המניות,
בית השקעות מיד מנכה מס רווחי הון מסך הרווח,
מיד תקנה שוב את המניות (אם כי פחות),
ובדו"ח השנתי בחודש אפריל תבקש החזר מס ששולם,
שעם קבלתו, אתה שוב מפקיד את הסכום בתיק ההשקעות.

אך, יש לזה הגבלות,
לא כל נקודות זיכוי מס תקפים למס רווחי הון.

וכמו כן, 25% מהרווח לא מניב רווחים לכמה חודשים,
בין חודש 12 (זמן המכירה ותשלום מס) לחודש 05 (זמן קבלת החזר מס).
(אך, זה ניתן לפטור ע"י הפקדת סכום זהה מהכסף האישי או גמ"ח,
ולהחזיר לעצמך/לגמ"ח בעת קבלת החזר המס כמה חודשים מאוחר יותר)

כמו כן, ראיתי שפקיד רשות המיסים עלול להחליט שלא היה כאן מימוש רווח בכלל,
מאחר ומיד נרכש שוב אותו ניי"ע, וממילא אין אפשרות להשתמש בנקודות זיכוי לזה,
אך מכל מקום זה פעולה חוקית, והסיכוי שהפקיד יעבור שורה שורה קלוש...

*לא ניסיתי את הנ"ל.

@צמיחה כתב בתגובה למאמר ההטעייה "האם מתאים לי להשקיע בs&p 500":