דילוג לתוכן

השפעת שערי מטבעות על מסלולי השקעה

פנסיה, גמל וקרנות השתלמות
2 2 164 3
  • איך אפשר לדעת על מסלול השקעה בפנסיה וכדו' כמה הוא מושפע ממט"ח.
    (אני רוצה להשוות בקרן השתלמות במיטב דש בטווח הקצר בין מסלול הלכה לS&P 500).

  • איך אפשר לדעת על מסלול השקעה בפנסיה וכדו' כמה הוא מושפע ממט"ח.
    (אני רוצה להשוות בקרן השתלמות במיטב דש בטווח הקצר בין מסלול הלכה לS&P 500).

    @הקול-השפוי

    יש הבדלים קטנים בין פנסיה לקרן השתלמות, לא יודע למה, אבל כך מופיע באתר.

    בפנסיה:

    במסלול S&P500
    שיעור החשיפה אפקטיבית למניות
    70.57%
    שיעור החשיפה אפקטיבית למט"ח
    72.61%
    שיעור החשיפה אפקטיבית לחו"ל
    67.35%

    לתשומת לב:
    יש למיטב דש מסלול שנקרא קימות שהוא S&P500 מגודר מט"ח
    שיעור החשיפה אפקטיבית למניות
    68.34%
    שיעור החשיפה אפקטיבית למט"ח
    3.36%
    שיעור החשיפה אפקטיבית לחו"ל
    68.34%

    ודרך אגב:
    גם מסלול עוקב מדדי מניות של מיטב דש הוא מגודר מט"ח
    שיעור החשיפה אפקטיבית למניות
    69.68%
    שיעור החשיפה אפקטיבית למט"ח
    3.87%
    שיעור החשיפה אפקטיבית לחו"ל
    65.82%

    במסלול הלכה
    שיעור החשיפה אפקטיבית למניות
    45.22%
    שיעור החשיפה אפקטיבית למט"ח
    16.03%
    שיעור החשיפה אפקטיבית לחו"ל
    39.03%

    תוכל לראות את זה כאן
    https://www.meitav.co.il/provident_pension/pension_reports/

    בקרן השתלמות:

    מסלול S&P500
    שיעור החשיפה אפקטיבית למניות
    99.5%
    שיעור החשיפה אפקטיבית למט"ח
    99.5%
    שיעור החשיפה אפקטיבית לחו"ל
    94.96%

    מסלול קימות
    שיעור החשיפה אפקטיבית למניות
    97.74%
    שיעור החשיפה אפקטיבית למט"ח
    4.8%
    שיעור החשיפה אפקטיבית לחו"ל
    97.74%

    מסלול עוקב מדדי מניות
    שיעור החשיפה אפקטיבית למניות
    97.91%
    שיעור החשיפה אפקטיבית למט"ח
    5.44%
    שיעור החשיפה אפקטיבית לחו"ל
    92.49%

    מסלול הלכה
    שיעור החשיפה אפקטיבית למניות
    47.11%
    שיעור החשיפה אפקטיבית למט"ח
    16.23%
    שיעור החשיפה אפקטיבית לחו"ל
    39.19%

    תוכל לראות את זה כאן
    https://www.meitav.co.il/provident_pension/keren_hishtalmut_report/

    אין לי מושג האם הנתונים שמופיעים באתר מעודכנים.

נושאים מוצעים


  • 4 הצבעות
    10 פוסטים
    224 צפיות
    הון_כשרה
    @רחל-עומסי לצערי, מה שכתבתי נכון גם לגבי בעלי רשיון. יש מעלות מסויימות לבעל רשיון, אבל זה לא אחד מהם. בעלי רשיון אין להם גישה ליותר מידע על תמהיל המסלולים מאשר כלל הציבור. חלק מהמידע נמצא באתרים של החברה - בהצהרת מדיניות, אבל לא הכל. אין חובה לחברה לפרט עד הסוף, בהרבה מקרים מצהירים רק על "מדד יחוס" ולא על המדד שבו משקיעים. יש גם הבדלים (לעיתים רחוקות) בין מה שקורה בפועל ומה שהחברות אומרות. אני מסכים שבעל רשיון אמור להשקיע מאמץ להכיר תמהיל ומדיניות ההשקעה, אבל יש מעט מאד בעלי רשיון שידעו באמת ההבדלים בין המסלולים. ואני לא מאשים אותם, כי באמת המידע אינו מספיק נגיש, וגם אחרי מאמץ גדול לא מגיעים לכל הפרטים.
  • 1 הצבעות
    4 פוסטים
    133 צפיות
    ס
    @דרור said: גם אם זה על פי תז של הבעל? כן, אלא אם כן הבעל פתח את הקרן לכל הפחות שנה לפני החתונה.
  • 3 הצבעות
    1 פוסטים
    150 צפיות
    רחל עומסיר
    עדכון מסלול השקעה עוקב מדדי מניות בחברת כלל בוצע עדכון במדיניות ההשקעה של מסלול עוקב מדדי מניות בחברת כלל, כחלק מהתאמות שוטפות של מסלולי ההשקעה למדיניות ולתנאי השוק. המסלול ממשיך להיות מסלול מנייתי פאסיבי, המבוסס על השקעה באמצעות מכשירים עוקבי מדד, תוך שמירה על חשיפה למניות דרך מספר מדדים מרכזיים. במסגרת העדכון, בוצע שינוי בהרכב המדדים המרכיבים את המסלול, כאשר החלוקה מתמקדת בשלושה סקטורים מרכזיים בשוק האמריקאי: טכנולוגיה שירותי תקשורת צריכה מחזורית המסלול ממשיך להיות בכשרות בד"ץ העדה החרדית. הכותבת הינה יועצת פנסיונית מורשית ומתכננת פרישה [image: 1776673777838-unnamed-resized.png]
  • 0 הצבעות
    17 פוסטים
    874 צפיות
    ג
    @בעז-ה כתב בהסבר על נתונים בקופת גמל: תודה לכל העונים https://forum.benakel.org/user/גמל-און אשמח להסבר על מסחר עצמאי, בפרט לאדם כמוני שלא מבין בזה כלום, ורק התייעצתי עם מקצועי בלבד בפרוג ועשיתי כדבריה, כרגע יש לי באיזור ה150 אלף מושקעים... ושוב תודה רבה מסחר עצמאי זה פשוט יותר ממה שזה נראה. פותחים חשבון באחת החברות כמו אקסלנס, מבצעים העברה מחשבון הבנק, וכשהכסף מופיע בחשבון ההשקעות – אפשר לרכוש ניירות ערך או קרנות. השאלה היא האם כדאי למכור את הכספים שהפקדת בקופת גמל להשקעה או לקחת הלוואה מהקופה ולהעביר למסחר עצמאי. אם תרצה עזרה באופן פרטני וללא תשלום, אתה מוזמן להשאיר לי פרטים באתר שלי.
  • מסלולי הפנסיה

    פנסיה, גמל וקרנות השתלמות
    2
    0 הצבעות
    2 פוסטים
    187 צפיות
    ס
    @אבינדב-הכהן בקצרה ממש: בפנסיה מקיפה יש תקרת הפקדה חודשית, ובפנסיה כללית אין הגבלה לסכום שניתן להפקיד. בפנסיה מקיפה יש רכיבים ביטוחיים, מה שאין בפנסיה כללית. בפנסיה מקיפה יש הבטחת תשואה מהמדינה על 30% ע"י אג"חים יעודיים, מה שאין בפנסיה כללית.