עד איפה אפשר לסמוך על היעוץ /בעל מקצוע
כלכלת המשפחה
12
פוסטים
6
כותבים
231
צפיות
7
עוקבים
-
אני מנצל את הבמה הזו לשתף אותכם במקרה שנתקלתי לאחרונה ובתובנות שלי מזה
נתקלתי בשרשור בפורום סגור של בעלי מקצוע מתחום הפיננסים
והשרשור עסק בדמי ניהול בפנסיה ובבחירת מסלולים
לפתע אני שם לב בתגובות חסרות היגיון וידע בסיסי שחוזרות על עצמן
כגון ודאי שכדאי לגדר עכשיו מט"ח תראו את התשואות הנמוכות שהיו עכשיו המלצות לסיכון גבוה לטווח קצר וכו' וכו'
ומה שהתברר שמי שפרסמ/ה את התגובות האלה מדובר במנהל/ת משרד בתחום הפיננסי
שלמד/ה בנוסף אימון כלכלי סטייל אבא עשיר אבא עני ולוקח/ת על כך 320 ש"ח לפגישה
לעומת זאת בתחום הפנסיוני ושוק ההון
הבנ"א החליט שהשכל הישר יהיה המורה שלו (אפילו לא צ'אט GPT)
בהתכתבות ישירה מול אותו אחד ניסיתי להבהיר את המשמעות והקריטיות של החוסר ידע הנ"ל
והבנ"א בהתחלה התכחש למציאות וניסה למכור לי את שיטת הפלא לצמיחה כלכלית וכו' וכו' וזה שאני מיואש מהמצב לא אומר שאין דרך וכו'
אחרי הרבה דין ודברים (ואיום על עירוב הפורום של איצ'ה;) אני מאמין ומקווה שהצלחתי להעמיד על הטעות ולשכנע לעבור הכשרה ראויה
אני מדגיש שלגבי מה שהוא מוסמך אני לא מטיל ספק בהכשרתו ובמקצועיות שלו
אבל ההזוי הוא שבעל מקצוע בתחום אחד מביע דעות ושיטות אבסורדיות בתחום מקבילהמסקנה שלי מהדברים:
א. כל בעל מקצוע בסמכות לייעץ לך רק על מה שהוסמך לך
בחיים על תשאל דיין במראות ולא איש איטום על חשמל ולא יועץ מס על משכנתא או פנסיה וכו'
וגם אם אתה שומע את דעתו בנושא קח את זה כייעוץ של חבר בכולל ולא מעבר לכךב. זה נכון גם לגבי בעלי המקצוע והיועצים למיניהם
לומר "זה פחות התחום שלי" זה לא בושה ההיפך זה מחזק את האמינות בשאר הדבריםג. פנייה לבעל מקצוע לא מסירה ממך את האחריות
נכון הוא היועץ והוא מבין בסוגיה אבל זה שהוא עוזר לך ועושה במקומך את העבודה לא אומר שזה אחריותו הבלעדית תמיד תבקש הסבר קצר על הנושא ונימוקים להחלטות ואל תבנה על כך שהוא אמור לדאוג לך לכל העניניים הנספחים
יש לך קבלן? לא בהכרח שהוא ידע לבחור עבורך את מערכת מיזוג אויר
אתה/ילדך בשידוכים שדכן הוא לא בהכרח יועץ שידע להגיד לך מה טוב עבורך וכו'עד כאן התובנות שלי אשמח לשמוע דעתכם
@בוטח-בה כתב בעד איפה אפשר לסמוך על היעוץ /בעל מקצוע:
נתקלתי בשרשור בפורום סגור של בעלי מקצוע
אם זה רק לבעלי מקצוע הנזק הוא בעיקר לתדמיתו של המנהל
קורס יחודי וראשון מסוגו בארץ על שילוב אופציות בתיק ההשקעות
בינתיים תוכלו לשאול אותי בנושא כל שאלה ואשמח לעזור אם אוכל (כמובן בחינם ובלי התחייבות) כאן באשכול יעודי -
@בוטח-בה כתב בעד איפה אפשר לסמוך על היעוץ /בעל מקצוע:
נתקלתי בשרשור בפורום סגור של בעלי מקצוע
אם זה רק לבעלי מקצוע הנזק הוא בעיקר לתדמיתו של המנהל
@עומק-הסיכוי כתב בעד איפה אפשר לסמוך על היעוץ /בעל מקצוע:
אם זה רק לבעלי מקצוע הנזק הוא בעיקר לתדמיתו של המנהל
הבעיה היא שכנראה הוא לא משאיר את זה רק שם.
-
בשונה מתחום ייעוץ ההשקעות, בו מאז משבר מניות הבנקים בוצעו מספר רפורמות שהסדירו ותקנו את התחום בצורה סבירה, כך שהיועצים מעדיפים לרוב את טובת הלקוח, תחומי הייעוץ הפנסיוני וסוכני הביטוח למיניהם זה שוק די פרוע ופחות מוסדר, ובהרבה מקרים, לקוח שאינו מספיק מתמצא, נשאר עם מסלול ופרמיה שאינה מתאימה לו ולצרכיו ובעיקר משרתת את הקופון השמן שגוזר עליו המתווך.
-
בשונה מתחום ייעוץ ההשקעות, בו מאז משבר מניות הבנקים בוצעו מספר רפורמות שהסדירו ותקנו את התחום בצורה סבירה, כך שהיועצים מעדיפים לרוב את טובת הלקוח, תחומי הייעוץ הפנסיוני וסוכני הביטוח למיניהם זה שוק די פרוע ופחות מוסדר, ובהרבה מקרים, לקוח שאינו מספיק מתמצא, נשאר עם מסלול ופרמיה שאינה מתאימה לו ולצרכיו ובעיקר משרתת את הקופון השמן שגוזר עליו המתווך.
@אס-אנד-פי
הם פשוט לא מגדירים את עצמם כיועצי השקעות
ואז הם לא מחויבים לשום תקן או תעודה
למרות שזה בדיוק מה שהם עושים בפועל -
@אס-אנד-פי
הם פשוט לא מגדירים את עצמם כיועצי השקעות
ואז הם לא מחויבים לשום תקן או תעודה
למרות שזה בדיוק מה שהם עושים בפועל@שמח-לעזור אסור לייעץ על השקעות מבלי להיות יועץ בחוק, ומתבצעת סביב זה אכיפה הגרמת לכל הפחות לכל מי שאינו יועץ לציין זאת באופן קבוע.
וגם מי שמעוניין באמת בייעוץ אוביקטיבי יש לו דרך ברורה ומוסדרת למי לפנות בשונה מהתחומים האחרים שבהם קשה לדעת על מי ניתן לסמוך. -
בשונה מתחום ייעוץ ההשקעות, בו מאז משבר מניות הבנקים בוצעו מספר רפורמות שהסדירו ותקנו את התחום בצורה סבירה, כך שהיועצים מעדיפים לרוב את טובת הלקוח, תחומי הייעוץ הפנסיוני וסוכני הביטוח למיניהם זה שוק די פרוע ופחות מוסדר, ובהרבה מקרים, לקוח שאינו מספיק מתמצא, נשאר עם מסלול ופרמיה שאינה מתאימה לו ולצרכיו ובעיקר משרתת את הקופון השמן שגוזר עליו המתווך.
@אס-אנד-פי כתב בעד איפה אפשר לסמוך על היעוץ /בעל מקצוע:
כך שהיועצים מעדיפים לרוב את טובת הלקוח
מניין לך?
-
@שמח-לעזור אסור לייעץ על השקעות מבלי להיות יועץ בחוק, ומתבצעת סביב זה אכיפה הגרמת לכל הפחות לכל מי שאינו יועץ לציין זאת באופן קבוע.
וגם מי שמעוניין באמת בייעוץ אוביקטיבי יש לו דרך ברורה ומוסדרת למי לפנות בשונה מהתחומים האחרים שבהם קשה לדעת על מי ניתן לסמוך. -
@אס-אנד-פי מכיר מכלי ראשון כ״כ הרבה יועצים ללא רישיון
שמאמין שיש במגזר מאות אם לא אלפים כאלה -
מ מונטיפיורי פיצל נושא זה
-
@בוטח-בה כתב בעד איפה אפשר לסמוך על היעוץ /בעל מקצוע:
נתקלתי בשרשור בפורום סגור של בעלי מקצוע
אם זה רק לבעלי מקצוע הנזק הוא בעיקר לתדמיתו של המנהל
@עומק-הסיכוי כתב בעד איפה אפשר לסמוך על היעוץ /בעל מקצוע:
אם זה רק לבעלי מקצוע הנזק הוא בעיקר לתדמיתו של המנהל
הנזק הוא לכלל בעלי מקצוע בפורום ההוא משום שמדובר בתחום פיננסי שאינו קשור להשקעות /ייעוץ פסיוני
 { const baseUrl = 'https://www.google.co.il/search?q=site:forum.benakel.org'; const m = location.pathname.match(/^\/(topic|category)\/(\d+)/); const type = m ? m[1] : null; const id = m ? m[2] : null; let searchInput; function search(path = '') { const query = searchInput.value.trim(); if (query) { window.open(`${baseUrl}${path}%20${encodeURIComponent(query)}`, '_blank'); } } const buttons = {}; buttons.searchAll = { id: 'bb-search-all', label: `חיפוש ${type ? 'בכל הפורום' : ''}`, className: type ? 'btn-secondary' : 'btn-primary', callback: () => search() }; if (type === 'topic') { buttons.searchTopic = { label: 'חיפוש בנושא זה', className: 'btn-primary', callback: () => search(`/topic/${id}`) }; } else if (type === 'category') { buttons.searchCategory = { label: 'חיפוש בקטגוריה זו', className: 'btn-primary', callback: () => search(`/category/${id}`) }; } buttons.cancel = { label: 'ביטול', className: 'btn-default', 'data-bs-dismiss': 'modal' }; const dialog = bootbox.dialog({ title: '<div style="text-align:center;"><img src="/assets/uploads/system/site-logo.svg" width="80" alt="חיפוש בגוגל"></div>', message: '<input id="bb-inp" class="bootbox-input bootbox-input-text form-control" placeholder="הקלידו כדי לחפש בגוגל" autocomplete="off"/>', buttons, backdrop: true, show: true, onEscape: true }); dialog.on('shown.bs.modal', function () { searchInput = document.getElementById('bb-inp'); if (searchInput) { searchInput.focus(); searchInput.addEventListener('keydown', function (e) { if (e.key === 'Enter') { e.preventDefault(); const query = this.value.trim(); if (query) { search(); dialog.modal('hide'); } } else if (e.key === 'Escape') { e.preventDefault(); dialog.modal('hide'); } }); } const searchAllButton = document.getElementById('bb-search-all'); if (searchAllButton) { searchAllButton.title = 'לחצו על אנטר כדי לחפש'; } }); })(); void 0;){kind=link}