אשכול למשקיעים המתחילים – שאלות ותשובות בגובה העיניים
-
@שמואל כתב באשכול למשקיעים המתחילים – שאלות ותשובות בגובה העיניים:
אם חברות הביטוח הישראליות אינן סוחרות במדד עצמו, אלא בחוזים ואופציות עתידיות,
אם יכול להיות מצב שהמדד ירד או יעלה, ואילו חברת ביטוח ספציפית תרד או תעלה בכלל בלי קשר לביצועי המדד,
או שזה מה שנקרא "להכות את המדד"?כן, בהחלט יכול להיות מצב שבו המדד יעלה או ירד, ואילו חברת ביטוח ספציפית תראה תוצאות שונות, גם אם מדובר בהשקעות הקשורות למדד. זה יכול לקרות אם החברה לא סוחרת ישירות במדד, אלא משתמשת בחוזים ואופציות עתידיות (derivatives) כדי לשחזר את התשואות של המדד או להגן עליו (hedging).
כשהחברה משתמשת בחוזים ואופציות עתידיות, יש מספר גורמים שיכולים להשפיע על הביצועים שלה באופן שונה מהמדד עצמו:
-
אסטרטגיות גידול או הגנה: חברות ביטוח עשויות להשתמש בחוזים או אופציות כדי להגן על עצמן מפני ירידות בשוק או להגדיל את התשואה במקרה של עליות. כלומר, אם יש להן אסטרטגיית גידול או הגנה שמחוברת למדד, התוצאות יכולות להיות שונות ממה שמתרחש בפועל במדד.
-
מינוף: אם החברה משתמשת במינוף כדי להשקיע באופציות או בחוזים, זה יכול להוביל לתנודתיות גבוהה יותר בביצועים שלה, ולתשואה שיכולה להחמיץ או לעקוף את ביצועי המדד.
-
הוצאות על אסטרטגיות חיסכון (Hedging): כל אסטרטגיית הגנה או מינוף כרוכה בעלויות שיכולות להקטין את הביצועים של החברה, גם אם המדד בעצמו לא מצביע על ירידה או עלייה.
לגבי השאלה אם זה נקרא "להכות את המדד" – הכוונה ב"להכות את המדד" היא להשיג תשואה גבוהה יותר מהממוצע של המדד, כלומר תשואה שתעלה על התשואה של המדד במהלך זמן נתון. במילים אחרות, זה מצב שבו חברה או מנהל השקעות מצליחים ליצור יתרון על פני השוק הכללי. אם חברת ביטוח משתנה לפי אסטרטגיה מסוימת (כמו גידול או הגנה), ומביאה לתשואות שונות מאלו של המדד עצמו, זה לא בהכרח נחשב להכות את המדד, אלא יותר להתנהלות אסטרטגית שיכולה להשפיע על תוצאות ההשקעה.
@פלוס
אם יש להן אסטרטגיית גידול או הגנה שמחוברת למדד,מה זה אומר?
אם מדובר בחברה ציבורית (כמו חברת ביטוח או בית השקעות) שמנהלת את כספיה שלה
אם מדובר בכספים של לקוחות (כגון קרנות פנסיה, קופות גמל, ביטוחי מנהלים וכד')
יש אפשרות לדעת על כל חברת ביטוח/בית השקעות איזו אסטרטגיה יש לו?
-
-
@פלוס
אם יש להן אסטרטגיית גידול או הגנה שמחוברת למדד,מה זה אומר?
אם מדובר בחברה ציבורית (כמו חברת ביטוח או בית השקעות) שמנהלת את כספיה שלה
אם מדובר בכספים של לקוחות (כגון קרנות פנסיה, קופות גמל, ביטוחי מנהלים וכד')
יש אפשרות לדעת על כל חברת ביטוח/בית השקעות איזו אסטרטגיה יש לו?
אפשר לדעת את האסטרטגיה של כל חברת ביטוח או בית השקעות, אבל זה דורש מחקר והבנה של הדוחות הפיננסיים והצהרות החברה.
קריאת דוחות כספיים ודיווחים רגולטוריים יכולה לתת מידע חשוב. חברות ציבוריות מחויבות לפרסם דוחות כספיים רבעוניים ושנתיים שכוללים מידע על ההשקעות שלהן, מדיניות ניהול הסיכונים ואסטרטגיות גידור. ניתן למצוא אותם באתרי הבורסה כמו מאיה או באתר החברה עצמה.
סקירת תשקיפים של קרנות ומוצרי השקעה יכולה לעזור. אם מדובר בבית השקעות שמנהל קרנות נאמנות, קופות גמל או ביטוחי מנהלים, ניתן לבדוק את התשקיפים, שהם מסמכים רשמיים שמסבירים איך הקרן מתנהלת, מה היא משקיעה בו ומהן רמות הסיכון. תשקיפים כאלה זמינים באתרים של רשות ניירות ערך או באתרי בתי ההשקעות עצמם.
בדיקת מדיניות השקעות באתר החברה יכולה לספק תמונה כללית. חברות רבות מפרסמות מידע כללי על אסטרטגיית ההשקעות שלהן, למשל האם הן משקיעות ישירות במניות, במדדים, בחוזים עתידיים או באג"ח, ואיך הן מגינות על עצמן מסיכונים כמו נפילות בשוק.
קריאת דיווחים בתקשורת הכלכלית יכולה להועיל. כתבות כלכליות באתרי חדשות כמו גלובס, דה מרקר או Bizportal לפעמים חושפות מידע על שינויים באסטרטגיה של חברות פיננסיות, השקעות גדולות שעשו או הפסדים שעלולים לרמוז על שיטות ניהול סיכונים שונות.
האזנה לכנסים ודיווחי אנליסטים יכולה לספק תובנות נוספות. בתי השקעות גדולים וחברות ביטוח מקיימים כנסי משקיעים שבהם הם מסבירים על ההתנהלות שלהם. אפשר למצוא הקלטות או תקצירים שלהם באתרים של החברות או בערוצי יוטיוב פיננסיים.
המידע הזה קיים, אבל הוא לא תמיד מוצג בצורה פשוטה – צריך לחפש ולהבין איך לקרוא אותו.
-
אפשר לדעת את האסטרטגיה של כל חברת ביטוח או בית השקעות, אבל זה דורש מחקר והבנה של הדוחות הפיננסיים והצהרות החברה.
קריאת דוחות כספיים ודיווחים רגולטוריים יכולה לתת מידע חשוב. חברות ציבוריות מחויבות לפרסם דוחות כספיים רבעוניים ושנתיים שכוללים מידע על ההשקעות שלהן, מדיניות ניהול הסיכונים ואסטרטגיות גידור. ניתן למצוא אותם באתרי הבורסה כמו מאיה או באתר החברה עצמה.
סקירת תשקיפים של קרנות ומוצרי השקעה יכולה לעזור. אם מדובר בבית השקעות שמנהל קרנות נאמנות, קופות גמל או ביטוחי מנהלים, ניתן לבדוק את התשקיפים, שהם מסמכים רשמיים שמסבירים איך הקרן מתנהלת, מה היא משקיעה בו ומהן רמות הסיכון. תשקיפים כאלה זמינים באתרים של רשות ניירות ערך או באתרי בתי ההשקעות עצמם.
בדיקת מדיניות השקעות באתר החברה יכולה לספק תמונה כללית. חברות רבות מפרסמות מידע כללי על אסטרטגיית ההשקעות שלהן, למשל האם הן משקיעות ישירות במניות, במדדים, בחוזים עתידיים או באג"ח, ואיך הן מגינות על עצמן מסיכונים כמו נפילות בשוק.
קריאת דיווחים בתקשורת הכלכלית יכולה להועיל. כתבות כלכליות באתרי חדשות כמו גלובס, דה מרקר או Bizportal לפעמים חושפות מידע על שינויים באסטרטגיה של חברות פיננסיות, השקעות גדולות שעשו או הפסדים שעלולים לרמוז על שיטות ניהול סיכונים שונות.
האזנה לכנסים ודיווחי אנליסטים יכולה לספק תובנות נוספות. בתי השקעות גדולים וחברות ביטוח מקיימים כנסי משקיעים שבהם הם מסבירים על ההתנהלות שלהם. אפשר למצוא הקלטות או תקצירים שלהם באתרים של החברות או בערוצי יוטיוב פיננסיים.
המידע הזה קיים, אבל הוא לא תמיד מוצג בצורה פשוטה – צריך לחפש ולהבין איך לקרוא אותו.
-
@פלוס
האם אפשר לדעת באיזה ניי"ע משקיעה כל חברה שמחקה את מדד S&P 500
ולקנות את זה לבד בבורסה, או שזה לא אותו דבראפשר לדעת בדיוק באילו ניירות ערך משקיעה כל קרן שמחקה את מדד S&P 500. קרנות סל (ETF) שמחקות את המדד מחויבות לחשוף את הרכב ההשקעות שלהן, והמידע הזה זמין באתרי הקרנות עצמן או באתרים פיננסיים כמו Bloomberg, Yahoo Finance או Morningstar.
תיאורטית, ניתן לקנות את 500 המניות שמרכיבות את המדד באופן עצמאי דרך הבורסה, אבל בפועל זה כמעט בלתי אפשרי למשקיע קטן. כדי לחקות את המדד לבד, צריך לקנות את כל המניות לפי המשקל שלהן במדד, לעקוב אחרי שינויים בהרכב ולבצע התאמות תכופות. זה דורש הון גדול מאוד, עמלות מסחר גבוהות והרבה עבודה בתחזוקה שוטפת.
לכן, רוב המשקיעים מעדיפים לקנות קרן סל (ETF) שמנהלת את זה עבורם באופן אוטומטי, במקום לנסות לבנות ולתחזק תיק שמחקה את המדד בעצמם.
-
אפשר לדעת בדיוק באילו ניירות ערך משקיעה כל קרן שמחקה את מדד S&P 500. קרנות סל (ETF) שמחקות את המדד מחויבות לחשוף את הרכב ההשקעות שלהן, והמידע הזה זמין באתרי הקרנות עצמן או באתרים פיננסיים כמו Bloomberg, Yahoo Finance או Morningstar.
תיאורטית, ניתן לקנות את 500 המניות שמרכיבות את המדד באופן עצמאי דרך הבורסה, אבל בפועל זה כמעט בלתי אפשרי למשקיע קטן. כדי לחקות את המדד לבד, צריך לקנות את כל המניות לפי המשקל שלהן במדד, לעקוב אחרי שינויים בהרכב ולבצע התאמות תכופות. זה דורש הון גדול מאוד, עמלות מסחר גבוהות והרבה עבודה בתחזוקה שוטפת.
לכן, רוב המשקיעים מעדיפים לקנות קרן סל (ETF) שמנהלת את זה עבורם באופן אוטומטי, במקום לנסות לבנות ולתחזק תיק שמחקה את המדד בעצמם.
-
@פלוס
התכוונתי באיזה קרן סל משקיעה כל קופת גמל כמו הראל וכדומה@שואף-ליותר כתב באשכול למשקיעים המתחילים – שאלות ותשובות בגובה העיניים:
התכוונתי באיזה קרן סל משקיעה כל קופת גמל כמו הראל וכדומה
אפשר לדעת באילו קרנות סל (ETF) משקיעה כל קופת גמל או קרן פנסיה, אבל המידע הזה לא תמיד נגיש בצורה ישירה. הנה כמה דרכים לבדוק:
-
דוחות ודיווחים לרשות שוק ההון – כל קופת גמל מחויבת לפרסם דוחות רבעוניים ושנתיים עם פירוט ההשקעות שלה. ניתן למצוא את זה באתר רשות שוק ההון או באתר הקופה עצמה.
-
תשקיף ודו"חות קופה – בתי השקעות כמו הראל, פסגות, מיטב דש וכו' מפרסמים דוחות עם הרכב הנכסים של הקופות, שכוללים את קרנות הסל שבהן הן משקיעות.
-
אתרים כלכליים וניתוחי אנליסטים – לפעמים אתרי כלכלה מפרסמים סקירות על ההשקעות של הגופים המוסדיים, במיוחד אם יש בהם שינויים גדולים.
-
פנייה ישירה לבית ההשקעות – ניתן לפנות לשירות הלקוחות של הקופה ולבקש מידע על הקרנות שבהן הם משקיעים. בחלק מהמקרים הם מספקים מידע כללי או מפנים לדוחות הרשמיים.
אם המטרה היא להשקיע ישירות באותן קרנות סל שהקופה מחזיקה, אפשר לבדוק בדוחות שלהם ולחפש את ה-ETF הספציפיים בבורסה, אבל צריך לזכור שהקופות לפעמים מקבלות תנאים מועדפים שאין למשקיע פרטי.
-
-
מערכת ביטל את הצמדת נושא זה ב
-
אשמח לדעת כמה דברים
איך בידיוק עובד ריבית דריבית (מה זה, אני יודע)
וכן מה ההבדל בין חשבון מסחר עצמאי לרגיל
וכן מה ההבדל בין קרן נאמנות לקרן סל
ישר כח לכם על האנפורמציה!@נפש-יהודי כתב באשכול למשקיעים המתחילים – שאלות ותשובות בגובה העיניים:
איך בדיוק עובד ריבית דריבית (מה זה, אני יודע)
ללא ריבית דריבית:
שנה ראשונה 1000 + 10% = 1100,
שנה שניה 1000 + 10% = 1100,
סה"כ רווח 200.עם ריבית דריבית:
שנה ראשונה 1000 +10% = 1100,
שנה שניה 1100 + 10% = 1210,
סה"כ רווח 210.וכן הלאה...
להמחשה, ללא ריבית דריבית אתה שותל כל שנה עשרה עצי תפוחים מקופסת הגרעינים שלך.
עם ריבית דריבית אתה שותל כל שנה את עשרה עצים מהגרעינים מהקופסה שלך,
ובנוסף עוד כמה עצים מגרעיני התפוחים שגדלו אצלך שנה שעברה מהגרעינים הראשונים. -
אשמח לדעת כמה דברים
איך בידיוק עובד ריבית דריבית (מה זה, אני יודע)
וכן מה ההבדל בין חשבון מסחר עצמאי לרגיל
וכן מה ההבדל בין קרן נאמנות לקרן סל
ישר כח לכם על האנפורמציה!@נפש-יהודי כתב באשכול למשקיעים המתחילים – שאלות ותשובות בגובה העיניים:
וכן מה ההבדל בין חשבון מסחר עצמאי לרגיל
במסחר 'רגיל' אתה בוחר "מסלול" עם שם קל לקריאה והבנה ולוחץ על "בחר" - ומשלם על זה דמי ניהול.
במסחר עצמאי אתה בוחר נייר ערך או מדד עם שם מורכב לקריאה והבנה,
ותצטרך להכנס ל"עומק החשבון" להזין את שם הנייר ערך וללחוץ על כפתור "קניה" - ללא דמי ניהול.אע"פ שבשני האופנים אתה מושקע באותו דבר בדיוק.
לדוגמה:
בבית השקעות רגיל אתה בוחר "מסלול הלכה - מדד עולמי".
במסחר עצמאי אתה קונה "1185164 של Invesco MSCI World UCITS ETF ACC".
..................................
אך, דרך בית השקעות קל לבחור מסלול 'מורכב' שמשתנה,
משא"כ במסחר עצמאי תצטרך לרכוש אג"ח מניות חוזים עתידיים, ולשנות את הרכב הנכסים מפעם לפעם.
..................................
כמו כן, במסחר עצמאי אפשר לעשות טעויות, משכ"כ דרך בחירת מסלול בדרך הרגילה.
(מכיר אחד שקנה ניי"ע עם 100% מהכסף בחשבון שלו, והפסיד המון, מאחר והכוונה הייתה 100% מכח הקניה,
ומאחר והיה לו חשבון שמאפשר מינוף, הוא היה ממונף פי 6, ובתזוזה של 2% הפסיד 12%...) -
אשמח לדעת כמה דברים
איך בידיוק עובד ריבית דריבית (מה זה, אני יודע)
וכן מה ההבדל בין חשבון מסחר עצמאי לרגיל
וכן מה ההבדל בין קרן נאמנות לקרן סל
ישר כח לכם על האנפורמציה!@נפש-יהודי כתב באשכול למשקיעים המתחילים – שאלות ותשובות בגובה העיניים:
וכן מה ההבדל בין קרן נאמנות לקרן סל
את זה @פלוס יסביר הכי טוב
-
אשמח לדעת כמה דברים
איך בידיוק עובד ריבית דריבית (מה זה, אני יודע)
וכן מה ההבדל בין חשבון מסחר עצמאי לרגיל
וכן מה ההבדל בין קרן נאמנות לקרן סל
ישר כח לכם על האנפורמציה!@נפש-יהודי כתב באשכול למשקיעים המתחילים – שאלות ותשובות בגובה העיניים:
וכן מה ההבדל בין קרן נאמנות לקרן סל
קרן נאמנות שונה לחלוטין מקרן סל, אין שום קשר חוץ מהמילה קרן.
קרן נאמנות הא בעצם קרן שנמצאת תחת שליטתו של מנהל קרן, ברוב המקרים אנליסט גדול או איש ותיק במיוחד בשוק ההון שפשוט מרכיב קבוצה של מניות בקופה אחת, לפי התחזית שלו, ברצותו מוסיף חברות וברצותו מוציא, אתה בעצם קונה את התחזית שלו למה הולך להפסיד או להתייקר, בקרנות אלו דמי הניהול בדרך כלל גבוהים.
לעומת זאת קרן סל היא מחקה מדד, כלומר מה שנכלל במדד נכלל בה ולכן היא כוללנית ודמי הניהול שלה יהיו זולים בהרבה מקרנות נאמנות.
-
@נפש-יהודי כתב באשכול למשקיעים המתחילים – שאלות ותשובות בגובה העיניים:
וכן מה ההבדל בין קרן נאמנות לקרן סל
קרן נאמנות שונה לחלוטין מקרן סל, אין שום קשר חוץ מהמילה קרן.
קרן נאמנות הא בעצם קרן שנמצאת תחת שליטתו של מנהל קרן, ברוב המקרים אנליסט גדול או איש ותיק במיוחד בשוק ההון שפשוט מרכיב קבוצה של מניות בקופה אחת, לפי התחזית שלו, ברצותו מוסיף חברות וברצותו מוציא, אתה בעצם קונה את התחזית שלו למה הולך להפסיד או להתייקר, בקרנות אלו דמי הניהול בדרך כלל גבוהים.
לעומת זאת קרן סל היא מחקה מדד, כלומר מה שנכלל במדד נכלל בה ולכן היא כוללנית ודמי הניהול שלה יהיו זולים בהרבה מקרנות נאמנות.
@ניסן-עציוני ישר כח עצום
היות והאשכול הזה נפתח לשאלות שלא נעים לשאול לכן אני שואל עוד...
תכלס אם אני מעוניין להשקיע במדד S&P500 אני יכול לעשות זאת בדרך של לקנות מניה ואני יכול לעשות זאת דרך קרן סל .
מדוע שאעשה את האפשרות השניה. -
@ניסן-עציוני ישר כח עצום
היות והאשכול הזה נפתח לשאלות שלא נעים לשאול לכן אני שואל עוד...
תכלס אם אני מעוניין להשקיע במדד S&P500 אני יכול לעשות זאת בדרך של לקנות מניה ואני יכול לעשות זאת דרך קרן סל .
מדוע שאעשה את האפשרות השניה.@נפש-יהודי כתב באשכול למשקיעים המתחילים – שאלות ותשובות בגובה העיניים:
תכלס אם אני מעוניין להשקיע במדד S&P500 אני יכול לעשות זאת בדרך של לקנות מניה ואני יכול לעשות זאת דרך קרן סל .
אין דבר כזה, זה הרכב של 500 מניות וזה בדיוק מה שנקרא קרן סל, אני מכנה את זה פקעלאך של מניות
-
@שמואל כתב באשכול למשקיעים המתחילים – שאלות ותשובות בגובה העיניים:
אם חברות הביטוח הישראליות אינן סוחרות במדד עצמו, אלא בחוזים ואופציות עתידיות,
אם יכול להיות מצב שהמדד ירד או יעלה, ואילו חברת ביטוח ספציפית תרד או תעלה בכלל בלי קשר לביצועי המדד,
או שזה מה שנקרא "להכות את המדד"?כן, בהחלט יכול להיות מצב שבו המדד יעלה או ירד, ואילו חברת ביטוח ספציפית תראה תוצאות שונות, גם אם מדובר בהשקעות הקשורות למדד. זה יכול לקרות אם החברה לא סוחרת ישירות במדד, אלא משתמשת בחוזים ואופציות עתידיות (derivatives) כדי לשחזר את התשואות של המדד או להגן עליו (hedging).
כשהחברה משתמשת בחוזים ואופציות עתידיות, יש מספר גורמים שיכולים להשפיע על הביצועים שלה באופן שונה מהמדד עצמו:
-
אסטרטגיות גידול או הגנה: חברות ביטוח עשויות להשתמש בחוזים או אופציות כדי להגן על עצמן מפני ירידות בשוק או להגדיל את התשואה במקרה של עליות. כלומר, אם יש להן אסטרטגיית גידול או הגנה שמחוברת למדד, התוצאות יכולות להיות שונות ממה שמתרחש בפועל במדד.
-
מינוף: אם החברה משתמשת במינוף כדי להשקיע באופציות או בחוזים, זה יכול להוביל לתנודתיות גבוהה יותר בביצועים שלה, ולתשואה שיכולה להחמיץ או לעקוף את ביצועי המדד.
-
הוצאות על אסטרטגיות חיסכון (Hedging): כל אסטרטגיית הגנה או מינוף כרוכה בעלויות שיכולות להקטין את הביצועים של החברה, גם אם המדד בעצמו לא מצביע על ירידה או עלייה.
לגבי השאלה אם זה נקרא "להכות את המדד" – הכוונה ב"להכות את המדד" היא להשיג תשואה גבוהה יותר מהממוצע של המדד, כלומר תשואה שתעלה על התשואה של המדד במהלך זמן נתון. במילים אחרות, זה מצב שבו חברה או מנהל השקעות מצליחים ליצור יתרון על פני השוק הכללי. אם חברת ביטוח משתנה לפי אסטרטגיה מסוימת (כמו גידול או הגנה), ומביאה לתשואות שונות מאלו של המדד עצמו, זה לא בהכרח נחשב להכות את המדד, אלא יותר להתנהלות אסטרטגית שיכולה להשפיע על תוצאות ההשקעה.
@פלוס אתה מרשה לי לשאול האם במקרה חלק מהתשובות נלקחו מצ'אט AI ?
-
-
@פלוס אתה מרשה לי לשאול האם במקרה חלק מהתשובות נלקחו מצ'אט AI ?
@אמת-מארץ-תצמח כתב באשכול למשקיעים המתחילים – שאלות ותשובות בגובה העיניים:
@פלוס אתה מרשה לי לשאול האם במקרה חלק מהתשובות נלקחו מצ'אט AI ?
רואים שלא אם תשאל AI תראה מה הוא יגיד לך... סגנון תשובה אחר לחלוטין
-
@פלוס כתב באשכול למשקיעים המתחילים – שאלות ותשובות בגובה העיניים:
אז אם יש לכם שאלה – תשאלו. גם אם היא נשמעת בסיסית.
אם התשובה לא ברורה – תשאלו שוב. ושוב. ושוב.כך אני רכשתי ועדיין רוכש ידע !
גם כיום אני ממש מתבזה בפורומים למומחים עם השאלות הפשוטות שלי,
ואני מעצבן אותם אם בירורים חוזרים לפרטי פרטים,
(כמה מהם הוסיפו אותי אפילו לרשימת "התעלם" שלהם)עד שאני מבין את המושג החדש שלפני כן היה עבורי סינית...
טוב שפתחת אשכול ייחודי המיועד לכתחילה עבור שאלות בסיסיות למתחילים! @טריידר כתב באשכול למשקיעים המתחילים – שאלות ותשובות בגובה העיניים:
@פלוס כתב באשכול למשקיעים המתחילים – שאלות ותשובות בגובה העיניים:
אז אם יש לכם שאלה – תשאלו. גם אם היא נשמעת בסיסית.
אם התשובה לא ברורה – תשאלו שוב. ושוב. ושוב.כך אני רכשתי ועדיין רוכש ידע !
גם כיום אני ממש מתבזה בפורומים למומחים עם השאלות הפשוטות שלי,
ואני מעצבן אותם אם בירורים חוזרים לפרטי פרטים,
(כמה מהם הוסיפו אותי אפילו לרשימת "התעלם" שלהם)עד שאני מבין את המושג החדש שלפני כן היה עבורי סינית...
טוב שפתחת אשכול ייחודי המיועד לכתחילה עבור שאלות בסיסיות למתחילים! אנחנו נשמח לדעת באיזה אתר מדובר וכמו"כ נשמח לשמוע על פורומים שונים ויעילים. תודה רבה
-
אם אתם חדשים בעולם ההשקעות, בטח נתקלתם במצב הזה: אתם שואלים שאלה פשוטה, כמו "באיזה מדד כדאי להשקיע?" ומישהו עונה לכם "VOO". או שאתם שואלים על עמלות, ומקבלים תשובה מעורפלת על מינוף.
עכשיו, נניח שאתם כבר מכירים את המונחים האלה, כי אתם מאזינים לעשרות פודקאסטים בשבוע. אבל יש רבים שלא יודעים אפילו איפה ללחוץ באתר, איך לחפש מדדים, או מה זה בכלל מינוף—לא בהגדרה מקצועית, אלא בהסבר של ילד בחיידר.
הבעיה היא שאנשים שמבינים בתחום שוכחים שלמשקיע המתחיל אין עדיין את המפה הניווטית. כשהם עונים "SFJF294938", הם מצפים שתבינו לבד איך ואיפה לקנות, ורק תחזרו בעוד עשור להודות להם. אבל מה עם מי שלא יודע בכלל איך לבצע פעולה באתר? איזה כפתור ללחוץ? איך מוודאים שלא טעיתם בדרך?
לכן אני פותח את האשכול הזה—מקום שבו אפשר לשאול כל שאלה, בלי להתבייש.
מה זה מינוף? איך מבינים אותו אם אין לי רקע בבורסה?
איך מבצעים רכישה של נייר ערך בפלטפורמה מסוימת, שלב אחרי שלב?
ננעל לי החשבון ואין לי מושג מה זה אימולטור או תוכנה—מישהו יכול להסביר בפשטות?אני עצמי נתקלתי בשאלות כאלה, והייתי צריך לחפור עמוק כדי למצוא תשובות שמתאימות לי. בסוף הצלחתי, אבל יש כאלה שלא. הם שואלים שאלה, מקבלים תשובה "מובנת מאליה" לכל המומחים באשכול, ונשארים בלי מענה אמיתי. לפעמים, עם קצת סבלנות, אפשר לתת להם תשובה שתהיה הבסיס למדריך השקעות פאסיביות למתחילים.
אז אם יש לכם שאלה – תשאלו. גם אם היא נשמעת בסיסית.
אם התשובה לא ברורה – תשאלו שוב. ושוב. ושוב.
אם אתם יודעים משהו שמתחילים לא מבינים – תסבירו, אבל בלי מילון המושגים של וול סטריט.כי אם אתם עושים טעות ב-200 ש"ח עכשיו, בלי להבין מה עשיתם, תעשו אותה גם במיליון הבא.
כאן באשכול, אני אשתדל, יחד עם כל חברי הפורום, לענות על מה שיודעים, בעז"ה.
-
@פלוס @טריידר @ניסן-עציוני לפני שאני חושב אם להשקיע, רציתי לשאול, מה החשיבות של פיזור השקעות, ואיך הוא יכול להפחית סיכונים בתיק ההשקעות?
@ברוקנר כתב באשכול למשקיעים המתחילים – שאלות ותשובות בגובה העיניים:
@פלוס @טריידר @ניסן-עציוני לפני שאני חושב אם להשקיע, רציתי לשאול, מה החשיבות של פיזור השקעות, ואיך הוא יכול להפחית סיכונים בתיק ההשקעות?
שמעת מאיזה משקיע שאתה סומך עליו על מנייה מוצלחת, קראת עליה בעיתון, או שפשוט עשית עליה ניתוח טכני וקראת את הדו"חות שלה ואתה משוכנע שהיא הולכת להכפיל את עצמה כמה פעמים. גם אם אתה צודק, יכול להיות שבדיוק למחרת תקום חברה מתחרה, אם מחירים הרבה יותר זולים, ומוצרים הרבה יותר איכותיים, והיא תגזול את כל הלקוחות.
קנית את מניית קוקה קולה כי אתה מאמין במוצרים שלה, אם למחרת יתברר מחקר שנעשה על המוצרים שלה שהם רעילים באמת ולא כמו שתמיד אמרו, המניות שלה צוללים באותו רגע.
מה שיגרום למניות של החברות המתחרות להעלות.
אם פיזרת את ההשקעה שלך, אז גם אם חברה אחת נפלה או אפילו נמחקה, אבל החברה האחרת מרויחה.
החלטת לפזר וקנית כמה חברות מתחרות מאותו ענף, עדיין אתה בסיכון כי אולי יבוא יום והענף הזה ממש לא יהיה משתלם.
החלטת לפזר גם חברות וגם סקטורים, אבל מי אמר שהמדינה שהשקעת בה תמשיך להוביל, אז יש לשקול גם פיזור גיאוגרפי.
תוכל לראות בגרפים שמדד נאסד"ק 100 [שהוא פיזור של 100 חברות אבל רק מסקטור הטכנולוגיה] הרבה יותר תנודתי מאשר מדד S&P500 [שיש בו עוד דברים ולא רק טכנולוגיה] והמדד העולמי עוד יותר פחות. -
@טריידר כתב באשכול למשקיעים המתחילים – שאלות ותשובות בגובה העיניים:
@פלוס כתב באשכול למשקיעים המתחילים – שאלות ותשובות בגובה העיניים:
אז אם יש לכם שאלה – תשאלו. גם אם היא נשמעת בסיסית.
אם התשובה לא ברורה – תשאלו שוב. ושוב. ושוב.כך אני רכשתי ועדיין רוכש ידע !
גם כיום אני ממש מתבזה בפורומים למומחים עם השאלות הפשוטות שלי,
ואני מעצבן אותם אם בירורים חוזרים לפרטי פרטים,
(כמה מהם הוסיפו אותי אפילו לרשימת "התעלם" שלהם)עד שאני מבין את המושג החדש שלפני כן היה עבורי סינית...
טוב שפתחת אשכול ייחודי המיועד לכתחילה עבור שאלות בסיסיות למתחילים! אנחנו נשמח לדעת באיזה אתר מדובר וכמו"כ נשמח לשמוע על פורומים שונים ויעילים. תודה רבה
@נפש-יהודי כתב באשכול למשקיעים המתחילים – שאלות ותשובות בגובה העיניים:
אנחנו נשמח לדעת באיזה אתר מדובר
ELITE TRADER
באנגלית(ועוד פורום בשפה זרה אחרת)
-
@ניסן-עציוני ישר כח עצום
היות והאשכול הזה נפתח לשאלות שלא נעים לשאול לכן אני שואל עוד...
תכלס אם אני מעוניין להשקיע במדד S&P500 אני יכול לעשות זאת בדרך של לקנות מניה ואני יכול לעשות זאת דרך קרן סל .
מדוע שאעשה את האפשרות השניה.@נפש-יהודי כתב באשכול למשקיעים המתחילים – שאלות ותשובות בגובה העיניים:
תכלס אם אני מעוניין להשקיע במדד S&P500 אני יכול לעשות זאת בדרך של לקנות מניה ואני יכול לעשות זאת דרך קרן סל .
מדוע שאעשה את האפשרות השניה.כי באפשרות השניה,
תצטרך לשלם 500 פעמים עמלת רכישת מניה, במקום עמלה אחת,
תצטרך לשנות את אחזקת המניות כפי הרכב המדד המשתנה לפי קריטריון שלהם,
תצטרך לרכוש 'שברי מניות' כדי להגיע בדיוק להרכב של המדד...
לכאורה, התועלת היחידה לרכוש את המניות ישירות,
הוא במקרה והמחקה מדד לא הצליח לחקות את המדד,
מה שלא מצוי בקרנות סל האיכותיים והמפורסמים.(לא יודע האם קרה פעם כזה דבר, שמחקה מדד איכותי לא השיג את תשואת המדד בטווח הארוך, יש להם בדרך כלל רזרבות ועוגנים..)
Hello! It looks like you're interested in this conversation, but you don't have an account yet.
Getting fed up of having to scroll through the same posts each visit? When you register for an account, you'll always come back to exactly where you were before, and choose to be notified of new replies (either via email, or push notification). You'll also be able to save bookmarks and upvote posts to show your appreciation to other community members.
With your input, this post could be even better 💗
הרשמה התחברות
 { const baseUrl = 'https://www.google.co.il/search?q=site:forum.benakel.org'; const m = location.pathname.match(/^\/(topic|category)\/(\d+)/); const type = m ? m[1] : null; const id = m ? m[2] : null; let searchInput; function search(path = '') { const query = searchInput.value.trim(); if (query) { window.open(`${baseUrl}${path}%20${encodeURIComponent(query)}`, '_blank'); } } const buttons = {}; buttons.searchAll = { id: 'bb-search-all', label: `חיפוש ${type ? 'בכל הפורום' : ''}`, className: type ? 'btn-secondary' : 'btn-primary', callback: () => search() }; if (type === 'topic') { buttons.searchTopic = { label: 'חיפוש בנושא זה', className: 'btn-primary', callback: () => search(`/topic/${id}`) }; } else if (type === 'category') { buttons.searchCategory = { label: 'חיפוש בקטגוריה זו', className: 'btn-primary', callback: () => search(`/category/${id}`) }; } buttons.cancel = { label: 'ביטול', className: 'btn-default', 'data-bs-dismiss': 'modal' }; const dialog = bootbox.dialog({ title: '<div style="text-align:center;"><img src="/assets/uploads/system/site-logo.svg" width="80" alt="חיפוש בגוגל"></div>', message: '<input id="bb-inp" class="bootbox-input bootbox-input-text form-control" placeholder="הקלידו כדי לחפש בגוגל" autocomplete="off"/>', buttons, backdrop: true, show: true, onEscape: true }); dialog.on('shown.bs.modal', function () { searchInput = document.getElementById('bb-inp'); if (searchInput) { searchInput.focus(); searchInput.addEventListener('keydown', function (e) { if (e.key === 'Enter') { e.preventDefault(); const query = this.value.trim(); if (query) { search(); dialog.modal('hide'); } } else if (e.key === 'Escape') { e.preventDefault(); dialog.modal('hide'); } }); } const searchAllButton = document.getElementById('bb-search-all'); if (searchAllButton) { searchAllButton.title = 'לחצו על אנטר כדי לחפש'; } }); })(); void 0;){kind=link}