כך ננצל נקודות זיכוי בהשקעה בשוק ההון

[רחל עומסי]

@הקול-השפוי
כדאי להזכיר שבמידה ולא מנצלים נקודות זיכוי, יש אפשרות להחזיר את מס רווחי הון (כמובן לאחר המשיכה) בהגשת דוח שנתי.
כדאי תמיד לבדוק כדאיות 6 שנים אחורה כדי לא לצאת עם שומה לתשלום (במקום עם החזר).

[דוד גולדברג]

@רחל-עומסי כתב בתגובה למאמר ההטעייה "האם מתאים לי להשקיע בs&p 500":

@הקול-השפוי
כדאי להזכיר שבמידה ולא מנצלים נקודות זיכוי, יש אפשרות להחזיר את מס רווחי הון (כמובן לאחר המשיכה) בהגשת דוח שנתי.
כדאי תמיד לבדוק כדאיות 6 שנים אחורה כדי לא לצאת עם שומה לתשלום (במקום עם החזר).

בשביל זה צריך כל שנה למשוך ולהפקיד מחדש כדי לעשות אירוע מס
למרות שראיתי כאן הסברים בפורום לא באמת הבנתי איך עושים את זה
זה מיועד למיטיבי לכת נראה לי

[צמיחה]

@דוד-גולדברג
חשוב להדגיש שצריך לדעת כמה למשוך ולמכור,
כי לא תמיד מקבלים החזר על כל המס.

יעו' אצל אהרן זלץ הדרכה מפורטת להחזר מס.

[טריידר]

@דוד-גולדברג כתב בתגובה למאמר ההטעייה "האם מתאים לי להשקיע בs&p 500":

בשביל זה צריך כל שנה למשוך ולהפקיד מחדש כדי לעשות אירוע מס
למרות שראיתי כאן הסברים בפורום לא באמת הבנתי איך עושים את זה
זה מיועד למיטיבי לכת נראה לי

לא מסובך מדי.

אם יש לך חשבון בבית השקעות ישראלי שמנכה מס במקור,
לקראת סוף השנה פשוט תמכור את המניות,
בית השקעות מיד מנכה מס רווחי הון מסך הרווח,
מיד תקנה שוב את המניות (אם כי פחות),
ובדו"ח השנתי בחודש אפריל תבקש החזר מס ששולם,
שעם קבלתו, אתה שוב מפקיד את הסכום בתיק ההשקעות.

אך, יש לזה הגבלות,
לא כל נקודות זיכוי מס תקפים למס רווחי הון.

וכמו כן, 25% מהרווח לא מניב רווחים לכמה חודשים,
בין חודש 12 (זמן המכירה ותשלום מס) לחודש 05 (זמן קבלת החזר מס).
(אך, זה ניתן לפטור ע"י הפקדת סכום זהה מהכסף האישי או גמ"ח,
ולהחזיר לעצמך/לגמ"ח בעת קבלת החזר המס כמה חודשים מאוחר יותר)

כמו כן, ראיתי שפקיד רשות המיסים עלול להחליט שלא היה כאן מימוש רווח בכלל,
מאחר ומיד נרכש שוב אותו ניי"ע, וממילא אין אפשרות להשתמש בנקודות זיכוי לזה,
אך מכל מקום זה פעולה חוקית, והסיכוי שהפקיד יעבור שורה שורה קלוש...

*לא ניסיתי את הנ"ל.

@צמיחה כתב בתגובה למאמר ההטעייה "האם מתאים לי להשקיע בs&p 500":

יעו' אצל אהרן זלץ הדרכה מפורטת להחזר מס.

קישור לזה יועיל מאוד.
או שזה נמצא בתוך הקורסים שלו ?

[צמיחה]

@טריידר
https://rhon.co.il/מימוש-רווח-הון-בסוף-שנת-המס/

[גמל און]

@טריידר כתב בכך ננצל נקודות זיכוי בהשקעה בשוק ההון:

וכמו כן, 25% מהרווח לא מניב רווחים לכמה חודשים,

זה מניב תשואה של 4% פלוס הצמדה.

[טריידר]

@גמל-און כתב בכך ננצל נקודות זיכוי בהשקעה בשוק ההון:

@טריידר כתב בכך ננצל נקודות זיכוי בהשקעה בשוק ההון:

וכמו כן, 25% מהרווח לא מניב רווחים לכמה חודשים,

זה מניב תשואה של 4% פלוס הצמדה.

תשואה 4% על החזר מס מרווחי הון ?
מאיפה? זה קשור לחוק הצמדה להחזרים ?

[גמל און]

@טריידר כתב בכך ננצל נקודות זיכוי בהשקעה בשוק ההון:

תשואה 4% על החזר מס מרווחי הון ?
מאיפה? זה קשור לחוק הצמדה להחזרים ?

Attention Required! | Cloudflare

(www.kolzchut.org.il)

[צמיחה]

@גמל-און
זכורני שיש בזה שאלה של ריבית, לא זוכר כעת מה הפתרון.

[שמיל שמיל]

@צמיחה .
מהמדינה מקובל שלא

[טריידר]

@שמיל-שמיל כתב בכך ננצל נקודות זיכוי בהשקעה בשוק ההון:

@צמיחה .
מהמדינה מקובל שלא

גלאט הון אכן מתיר אג"ח ללא היתר עסקא,
אך בד"ץ העדה"ח לא מתיר ללא הית"ע,
כך שצריך הית"ע גם לריבית על החזר מס...

[שמיל שמיל]

@טריידר
המדינה חתומה על הית"ע

[טריידר]

@שמיל-שמיל כתב בכך ננצל נקודות זיכוי בהשקעה בשוק ההון:

@טריידר
המדינה חתומה על הית"ע

נכון, אבל עד כמה שצריך עקרונית הית"ע,
יהיו אלו שמחמירים לא להסתמך על הית"ע,
מה שהופך את קבלת הריבת בהחזר מס לבעייתי...

[חלמיש צור]

@טריידר כתב בכך ננצל נקודות זיכוי בהשקעה בשוק ההון:

@שמיל-שמיל כתב בכך ננצל נקודות זיכוי בהשקעה בשוק ההון:

@טריידר
המדינה חתומה על הית"ע

נכון, אבל עד כמה שצריך עקרונית הית"ע,
יהיו אלו שמחמירים לא להסתמך על הית"ע,
מה שהופך את קבלת הריבית בהחזר מס לבעייתי...

אין השקעה בשוק ההון, ודאי שלא השקעה במסחר עצמאי, שלא כרוכה בהיתר עיסקא.
כך שאין הרבה הבדל הלכתי בין הרווח שיש לך מהקרן סל אותה בחרת, לבין הרווח שיש לך מההחזר של רשות המסים.
כמדומני שגם אין הבדל גדול ברמת ההידור ביניהם.
אולי יש הבדל קטן, שהמדינה לא חתומה על היתר עסקא פרטי עם 'גלאט הון', אבל מאידך גלאט הון סבירא להו שלא צריך בכלל היתר עסקא עם המדינה.
ובפרט שכאן אתה לא מלווה להם (כמו באג"ח של המדינה) אלא רק הם 'גוזלים' לך סכום, ומחזירים כעבור תקופה את הגזילה בתוספת הריבית של המשק.