דילוג לתוכן

מחפש מסלול נאסדק בקרן השתלמות במיטב או הראל יש למשיהו מושג תחת איזה קטגוריה?

שוק ההון והשקעות
10 5 351 6
  • מחפש מסלול נאסדק במיטב או הראל יש למשיהו מושג תחת איזה קטגוריה?
    כמובן שזה לא יהיה רק נאסדק אבל הרעיון....
    תודה

  • עוקב מדדי מניות בהראל נראה לי רובו נאסדק

  • עוקב מדדי מניות בהראל נראה לי רובו נאסדק

    @רואה-את-הנולד אשמח גם לדעת על מיטב

  • מחפש מסלול נאסדק במיטב או הראל יש למשיהו מושג תחת איזה קטגוריה?
    כמובן שזה לא יהיה רק נאסדק אבל הרעיון....
    תודה

    @יאיר-אלדרק
    להלן פירוט תמהילי ההשקעה במסלולים 'עוקבים מדדי מניות' שעם הכשר, מתוך מאמרו של אהרן זלץ:

    אינפיניטי – תשואה כהלכה
    45% נאסד"ק 100

    25% מדד עולמי (מדינות מפותחות ושווקים מתעוררים)

    25% תל אביב 125

    אלטשולר שחם – בד"ץ העדה החרדית, תשואה כהלכה
    49% נאסד"ק 100

    49% S&P 500

    הפניקס – תשואה כהלכה
    50% נאסד"ק 100

    40% 50 חברות גדולות במדד S&P 500

    10% 400 חברות גדולות שאינם כלולות במדד S&P 500

    הראל – בד"ץ העדה החרדית
    23% טכנולוגית מידע ארה"ב

    18% טכנולוגיה עולמי

    8% מוליכים למחצה ארה"ב

    23% תקשורת ארה"ב

    23% שיקול דעת צרכני

    5% S&P 500 משקל שווה

    כלל – בד"ץ העדה החרדית
    44% טכנולוגית ארה"ב (נאסד"ק)

    36% טכנולוגיה אירופה

    20% מדד מומנטום

    מגדל – בד"ץ העדה החרדית ותשואה כהלכה
    49% טכנולוגיה

    36% תקשורת

    15% שיקול דעת צרכני

    מור – הרב אריה דביר
    94% מדד עולמי (מדינות מפותחות) (דרושה הבהרה)

    52% אג"ח ממשלתי

    15% ריבית בנק ישראל

    מיטב – בד"ץ העדה החרדית
    30% מוליכים למחצה ארה"ב

    20% שיקול דעת צרכני

    25% תקשורת

    15% תוכנות ושירותים לתעשייה

    10% טכנולוגיה לתעשייה

    שימו לב: המסלול מנוטרל מט"ח

    מנורה – בד"ץ העדה החרדית (בפנסיה)
    אינדקס 120 ישראל – 10%

    אינדקס מניות ערך ישראל – 5%

    אינדקס ישראל 100 משקל שווה – 10%

    אינדקס ערך עולמי – 26%

    אינדקס צמיחה עולמי – 26%

    אינדקס ממונטום ארה"ב – 15%

    אינדקס QUALITY עולמי – 8%

  • מחפש מסלול נאסדק במיטב או הראל יש למשיהו מושג תחת איזה קטגוריה?
    כמובן שזה לא יהיה רק נאסדק אבל הרעיון....
    תודה

    @יאיר-אלדרק
    אמנם זה לא בדיוק, אבל בקיצור אפשר להגדיר כך.
    עוקב מדדי מניות של מיטב הוא נאסד"ק מגודר מט"ח.
    עוקב מדדי מניות של הראל הוא נאסד"ק.

  • @יאיר-אלדרק
    אמנם זה לא בדיוק, אבל בקיצור אפשר להגדיר כך.
    עוקב מדדי מניות של מיטב הוא נאסד"ק מגודר מט"ח.
    עוקב מדדי מניות של הראל הוא נאסד"ק.

  • @רואה-את-הנולד
    הוא מורכב מכמה מדדים שאמורים להיות תחליף להשקעה בנאסד"ק,
    מלפני כשנה וחצי המדינה אסרה שיהיה מסלול שמשקיע במדד אחד כמו נאסד"ק בגלל הסיכון,
    חוץ מהסנופי ומדד עולמי.
    אז החברות מצאו פתרון לעקוף את זה ולהשקיע בנאסד"ק.

  • @יאיר-אלדרק
    להלן פירוט תמהילי ההשקעה במסלולים 'עוקבים מדדי מניות' שעם הכשר, מתוך מאמרו של אהרן זלץ:

    אינפיניטי – תשואה כהלכה
    45% נאסד"ק 100

    25% מדד עולמי (מדינות מפותחות ושווקים מתעוררים)

    25% תל אביב 125

    אלטשולר שחם – בד"ץ העדה החרדית, תשואה כהלכה
    49% נאסד"ק 100

    49% S&P 500

    הפניקס – תשואה כהלכה
    50% נאסד"ק 100

    40% 50 חברות גדולות במדד S&P 500

    10% 400 חברות גדולות שאינם כלולות במדד S&P 500

    הראל – בד"ץ העדה החרדית
    23% טכנולוגית מידע ארה"ב

    18% טכנולוגיה עולמי

    8% מוליכים למחצה ארה"ב

    23% תקשורת ארה"ב

    23% שיקול דעת צרכני

    5% S&P 500 משקל שווה

    כלל – בד"ץ העדה החרדית
    44% טכנולוגית ארה"ב (נאסד"ק)

    36% טכנולוגיה אירופה

    20% מדד מומנטום

    מגדל – בד"ץ העדה החרדית ותשואה כהלכה
    49% טכנולוגיה

    36% תקשורת

    15% שיקול דעת צרכני

    מור – הרב אריה דביר
    94% מדד עולמי (מדינות מפותחות) (דרושה הבהרה)

    52% אג"ח ממשלתי

    15% ריבית בנק ישראל

    מיטב – בד"ץ העדה החרדית
    30% מוליכים למחצה ארה"ב

    20% שיקול דעת צרכני

    25% תקשורת

    15% תוכנות ושירותים לתעשייה

    10% טכנולוגיה לתעשייה

    שימו לב: המסלול מנוטרל מט"ח

    מנורה – בד"ץ העדה החרדית (בפנסיה)
    אינדקס 120 ישראל – 10%

    אינדקס מניות ערך ישראל – 5%

    אינדקס ישראל 100 משקל שווה – 10%

    אינדקס ערך עולמי – 26%

    אינדקס צמיחה עולמי – 26%

    אינדקס ממונטום ארה"ב – 15%

    אינדקס QUALITY עולמי – 8%

    @סייעתא-דשמיא said:

    אינפיניטי – תשואה כהלכה
    45% נאסד"ק 100

    25% מדד עולמי (מדינות מפותחות ושווקים מתעוררים)

    25% תל אביב 125

    היום איניפיטי אינו משקיע במדדים בארץ (כבר כשנתיים)

    ההרכב הוא -
    שבבים ארה”ב
    25%
    שיקול דעת צרכני
    25%
    תקשורת
    25%
    תוכנה ושירותים
    15%
    חומרה וציוד טכנולוגיים
    10%

  • @סייעתא-דשמיא said:

    אינפיניטי – תשואה כהלכה
    45% נאסד"ק 100

    25% מדד עולמי (מדינות מפותחות ושווקים מתעוררים)

    25% תל אביב 125

    היום איניפיטי אינו משקיע במדדים בארץ (כבר כשנתיים)

    ההרכב הוא -
    שבבים ארה”ב
    25%
    שיקול דעת צרכני
    25%
    תקשורת
    25%
    תוכנה ושירותים
    15%
    חומרה וציוד טכנולוגיים
    10%

    @הון_כשר
    זכור לי שזה שינוי שנעשה רק לאחרונה, ולא לפני שנתיים.

  • השינוי היה מתחלת 2025 למנינם

נושאים מוצעים


  • קרן השתלמות

    שוק ההון והשקעות מסחר עצמאי קרן השתלמות
    5
    0 הצבעות
    5 פוסטים
    103 צפיות
    ל
    @משה-צבי אתה יוצא מתוך נקודת הנחה (ידועה) שקרן השתלמות עדיפה על מסחר עצמאי. אלא שזה לא כ"כ פשוט. בפורום הסולידית (שם יושבים המבינים הכי גדולים בארץ בענייני אופטימיזציית השקעות) הדעות חלוקות בעניין זה נידון שם כמה פעמים אפשר לדוגמא לקרוא החל מפה (יש שם על זה גם לפני ובמלא אשכולות אחרים שם זה רק דוגמא) המהלך הוא כזה: קופות ומסלולים מנוהלים מביאים פחות תשואה בגלל: א. דמי ניהול (הקופות קונות את אותן קרנות שאתה קונה בחשבון מסחר עצמאי אז כל הדמי ניהול יורדים קומפלט מהתשואה) ב.אי יעילות של כסף מזומן שנותר בקופה (שנוי במחלוקת) כל שינוי בתשואה באופן קבוע יצור נזק גדול יותר מתוספת מס בסוף בתנאי שיעבור פרק זמן מספיק ארוך (רעיון דומה מוכח מתמטית בארוכה פה לכן על פני אינסוף זמן עדיף תמיד מסחר עצמאי. על פני שנה אחת עדיף קה"ש. השאלה עבור כמה שנים יתרחש ההיפוך (שבוודאות יקרה כאמור) מקרה"ש עדיפה לעצמאי עדיף תלויה ב2 דברים: ההפרש בתשואה (דמי ניהול + אחוז לא ידוע של אי יעילות בעקיבה + לפעמים ניטרול מט"ח אסוני) התשואה עצמה (ככל שהתשואה נמוכה יותר ההיפוך יקרה מהר יותר ולהפך) אינפלציה חזויה (אינפלציה חזויה גבוהה יותר - יותר ניכוי מס במסחר עצמאי) דוגמאות בהנחת אינפלציה מקובלת של 2.5% דוגמאות א. הפרש של 1% בדמי ניהול ותשואה שנתית של 8% - 16 שנה ב. הפרש של 1% בדמי ניהול ותשואה שנתית של 10% - 23 שנה א.הפרש של 0.6% בדמי ניהול ותשואה שנתית של 8% - 44 שנה ב. הפרש של 0.6% בדמי ניהול ותשואה שנתית של 10% - 47 שנה א. הפרש של 0.2% בדמי ניהול ותשואה שנתית של 8% - 144 שנה ב. הפרש של 0.2% בדמי ניהול ותשואה שנתית של 10% - 144 שנה שימו לב שככל שההפרש יורד הוא נהיה היחיד שמשפיע ניקח את מקרה 3. הקיצוני על שני סעיפיו: גם אם האינפלציה השנתית היא 0% וגם אם היא 1000% עדיין ההיפוך הוא ב144 שנה ואם נחזור לאינפלציה 2.5%, גם אם התשואה היא 5.1% עדיין ההיפוך הוא ב144 שנה נקודה נוספת היא שבמקרה של הדוגמאות מדובר שאין הפקדות נוספות. הפקדות נוספות גוררות בעצם את כל הקרן להיות צעירה יותר כי ממוצע זמן ההפקדות הוא בנקודה מאוחרת יותר אבל גם לזה ההשפעה לא כ"כ משמעותית. דוגמא 3 לא נוגעת לאף אחד ככל ההנראה. דוגמא 2 נוגעת לאנשים צעירים על החלק שהם מקצים לגיל זיקנה דוגמא 1 ומה שבינה לבין דוגמא 2 היא הרלוונטית לאנשים רגילים. כלומר אם אתה משקיע באמצעות קה"ש IRA עם דמי ניהול של עד 0.4% אז קה"ש בודאי עדיף. אבל אם אתה משקיע באמצעות קה"ש מסלול S&P500 אז צריך לבדוק דמי הניהול ולברר טוב את העניין של שגיאות עקיבה + אי ניצול מזומן ולפעמים גם ניטרול מט"ח שיכול לגרום עוד 0.35% נזק שנתי (וצריך לדעת שיש טענות שהפער יכול להגיע ליותר מ1%) יכול להיות מצבים שבשלב מוקדם כבר עדיף חשבון מסחר עצמאי. (במצבי קיצון (1.2% פער, 3% אינפלציה, 8% תשואה) ההיפוך יכול להתחיל מהשנה הראשונה) מסר נוסף מכל העניין הוא שאין חשיבות גדולה לקרן השתלמות כמעט בשום שלב (לוקח לקרן שנים לגדול ורק ככל שהיא גדלה יש תשלומי מס משמעותיים אבל ככל שהשנים עוברות היתרון של הקה"ש נמחק מצורף מחשבון של R הון (משום מה כבר אין אותו באינטרנט) https://docs.google.com/spreadsheets/d/1k3Y6CNEvOeojcVp4_p2X63gSCXZ_MEjfSJ-vXkS7GZc/copy?usp=sharing
  • 0 הצבעות
    6 פוסטים
    230 צפיות
    צ
    @המוצלח מדדים עולמיים
  • 0 הצבעות
    8 פוסטים
    294 צפיות
    ב
    באותו עניין דרך סוכן לא הייתה מסתבך וגם דרך החברה לא הייתה מסתבך
  • 0 הצבעות
    7 פוסטים
    243 צפיות
    מ
    אפשר לפתוח חשבון בבנק אחר על שם כל המפקידים וכן על שם בעל הקופה. וכל אחד עושה הו"ק מהחשבון שלו לחשבון המשותף. ומהחשבון המשותף מעבירים הו"ק אחת לקופה.
  • אופטימיזציה בהשקעות לאברכים

    מסחר עצמאי השקעה
    6
    0 הצבעות
    6 פוסטים
    388 צפיות
    שמיל שמילש
    @ניסן-עציוני כתב באופטימיזציה בהשקעות לאברכים: מביחנה חוקית ומציאותית, אין דרך כזו אם אפשר קצת יותר פירוט מדוע אשמח. מה אתה מתכוון מבחינה מציאותית לא שייך? וכן כמה מילים למה זה לא אפשרי חוקית?