דילוג לתוכן
  • דף הבית
  • פוסטים אחרונים
  • תגיות
  • פופולרי
  • נושאים נבחרים
  • כל המאמרים
  • משתמשים
  • חיפוש גוגל בפורום
עיצובים
  • Light
  • Brite
  • Cerulean
  • Cosmo
  • Flatly
  • Journal
  • Litera
  • Lumen
  • Lux
  • Materia
  • Minty
  • Morph
  • Pulse
  • Sandstone
  • Simplex
  • Sketchy
  • Spacelab
  • United
  • Yeti
  • Zephyr
  • Dark
  • Cyborg
  • Darkly
  • Quartz
  • Slate
  • Solar
  • Superhero
  • Vapor

  • ברירת מחדל (ללא עיצוב (ברירת מחדל))
  • ללא עיצוב (ברירת מחדל)
כיווץ
לוגו אתר

הפורום הכלכלי החרדי הראשון

טריידרט

טריידר

@טריידר
אודות
פוסטים
733
נושאים
40
שיתופים
0
קבוצות
0
עוקבים
5
עוקב אחרי
2

פוסטים

פוסטים אחרונים הגבוה ביותר שנוי במחלוקת

  • הצעת חוק: מענקים לרכישת דירה ראשונה בירושלים
    טריידרט טריידר

    @משהמשה כתב בהצעת חוק: מענקים לרכישת דירה ראשונה בירושלים:

    מאז איש לא חולם אפילו לתת מענקים סתם לזוגות

    לפני כשלושה שנים שוב עלה החלום המטופש הזה:

    יהדות התורה, בהובלת שר הבינוי והשיכון המיועד יצחק גולדקנופף, מתכננת להוציא לפועל בקדנציה של הממשלה הקרובה את תכנית הדגל שלה בתקופת ליצמן כשר השיכון - שעברה בממשלה בדצמבר 2020, לפני שנתיים בדיוק ובשיא הקורונה - למתן מענקים ברכישת דירה יד שנייה בפריפריה. יישום התוכנית כרוך כמובן באישור התקציב.

    על פי התכנית, יינתן מענק של 100,000 שקל לרוכשי דירת יד שנייה בערי פריפריה, במטרה לחזק את היישובים אשר הוכרו כיישובי עדיפות לאומית, הנכללים בקבוצות א1' ו-א2' בתחום הבינוי והשיכון.

    בין הישובים הנכללים בתכנית הקודמת, שנקבעה לפני שנתיים: אילת, קריית שמונה, כפר מנדה, אופקים, בית שאן, דימונה, עכו, נהריה, מגדל העמק, עראבה, כרמיאל ועוד.

    ראוי לציין כי במשרד האוצר, לעומת זאת, מתנגדים לתוכנית באופן גורף מאחר וניסיון העבר מוכיח כי הם הטבה זו מתגלגלת בסופו של דבר למוכרים, קבלנים או בעלי נכסים פרטיים, שמעלים את מחירי הדירות.

    מקור: https://nadlan.walla.co.il/item/3546718

    @משהמשה כתב בהצעת חוק: מענקים לרכישת דירה ראשונה בירושלים:

    זה כמו זריית חול בעיני הציבור - במחילה.

    וגרוע מזה, מאחר וזה מעלה את כלל המחירים, גם לאלו שאינם זכאים למענק, וגם בתום תקופת המענק...

    נדל"ן מחירי הדיור ירושלים מאיר פרוש

  • יש כאן מישהו שלא מפחד מאינבידיה?
    טריידרט טריידר

    @שמואל כתב ביש כאן מישהו שלא מפחד מאינבידיה?:

    @דוד-גולדברג
    יהיה באמת כדאי לשים גרף של 'זה לעומת זה'.

    מצו"ב השוואה SPX (סנופי רגיל - נרות אדום ירוק) מול RSP (קרן סל סנופי משקל שווה - קו אדום) שקיים משנת 2003 אצל INVESCO.

    ועיין עוד כתבה מפורטת ואיכותית כאן בקישור https://tradingil.co.il/מדד-sp-500-משקל-שווה/

    5fb9727e-4b9a-41f4-bc6b-4797787f609e-image.png

    @רק-לא-סנופי
    ה'אמת, עדיין לא הבנתי את החידה למה הסנופי משקל שווה לא מרוויח משמעותית פחות, ולמה התנודיות די דומה בין הגרפים, מאחר ורוב הרווחים והתנודיות הוא בעקבות חברות בודדות ?

    @דוד-גולדברג
    הבעיה שהמדד משקל שווה הנ"ל הוא הראשון והושק רק בשנת 2003, ולפני זה לא היה קיים,
    כך שאין תיעוד על שנת 2000 עם קריסת הדוט-קום בסקטור האינטרנט להבין את המשמעות של ריכוז בטכנולוגיה,
    וקריסות 2008 וקורונה לא היו בסקטור מסוים, כך שאכן לא נרשם אז הבדל גדול בין המדדים...

    שוק ההון והשקעות s&p 500 נאסדק אינבידיה

  • שוק ההון מול נדל"ן
    טריידרט טריידר

    @הגיוני

    לא מספיק ברור מה נקודת התלבטות שלך...

    הרי ידוע לך שהתשואה של הנדל"ן בישראל הרבה יותר יציב מהסנופי,

    כך שמעבר לסנופי מצריך שיקול כלל הנתונים כדי לקבל השערה האם תקבל שם תשואה מועדפת.

    (ברוח זה נכתב טווח 40 שנה, שבטווח זה די בטוח בכל מקרה להמליץ על סנופי, טווח למטה מזה כבר דורש שקלול נתונים ע"י @צמיחה )

    שוק ההון והשקעות השקעה בדירה השקעה בשוק ההון

  • טיפים להרצאה לאברכים צעירים: איך לעורר עניין ומוטיבציה לחיסכון והשקעות?
    טריידרט טריידר

    @דוד-גולדברג

    באדיבות ChatGPT

    זו יוזמה נהדרת ומבורכת — לפתוח בפני אברכים צעירים את הדלת לעולם הכלכלי מתוך אחריות ולא מתוך פחד. כשזה נעשה נכון, זה יכול לשנות חיים — בלי לפגוע בעולם התורה אלא דווקא לייצב אותו.
    🎯 מטרת ההתחלה: להצית סקרנות ולהוריד מחסומים
    בתחילת ההרצאה, המטרה היא לתפוס את תשומת הלב, לעורר רגש, ולשבור את המיתוס ש"כלכלה זה רק לעשירים/בעלי מקצוע".
    הצעות לפתיחים ש"פותחים לב":
    1. פתיח רגשי – "משה מהכולל"
    "תכירו את משה. בן 27, לומד כל יום עד 16:00, בערב עושה קצת שיעורים פרטיים ומרוויח 2,500 ש"ח. לפני שנתיים הוא פתח קרן השתלמות, התחיל לשים בצד 300 ש"ח בחודש. זהו. בלי השקעות, בלי בורסה. היום יש לו כבר כמעט 8,000 ש"ח. עוד 4 שנים — זה יהיה מעל 20,000 ש"ח. אתם יודעים כמה אנשים בגיל 40 אין להם את זה?"
    מסר סמוי: זה לא בשמיים. גם אני יכול.
    2. פתיח של הפסד סמוי – "כמה זה באמת עולה לא לעשות כלום"
    "אם הייתם שומרים 500 ש"ח מתנה מהבר מצווה של הבן באפיק עם תשואה ממוצעת של 5%, כעבור 18 שנה — זה היה שווה כמעט 1,200 ש"ח.
    אבל אם הייתם משקיעים את זה כל שנה באותה צורה? הייתם מסיימים את החתונה עם יותר מ־15,000 ש"ח.
    לא 'הרווחתם' 15,000 — פשוט לא הפסדתם את זה."
    מסר סמוי: ההימנעות = הפסד, לא ניטרליות.
    3. שאלה אישית – "מה אתם רוצים בעוד 10 שנים?"
    "תעצמו רגע עיניים. איפה אתם רואים את עצמכם בגיל 40? יש לכם ילדים, אולי בנות בגיל שידוכים.האם יהיה לכם שקט נפשי כלכלי? או שתהיו תלויים כל חודש
    רוב האנשים פשוט לא מתכננים — ואז הם מופתעים.
    וזה בדיוק העניין – זה לא מסובך. זה פשוט דורש להתחיל מוקדם."
    מסר סמוי: אני לא מנסה למכור לכם בורסה, אני מציע לכם עתיד יציב.
    רעיונות ויזואליים פשוטים מאוד (גרפים/שקפים)
    גרף של צמיחה דרמטית על פני זמן
    השקעה חודשית של 300 ש"ח לאורך 20 שנה ב־6% תשואה = כ־140,000 ש"ח.
    שקף פשוט: עמודות לפי שנה.
    הכיתוב: "מי שמתחיל בגיל 25 – מגיע פי 2 ממי שמתחיל בגיל 35".
    גרף של 'עלות הבטלנות'
    מראה מה קורה כשלא חוסכים בכלל לעומת חיסכון מזערי.
    אפשר להמחיש כ"בור הולך וגדל" או "רכבת שעולה בזמן שאתה נשאר בתחנה".
    גרף של חלוקת הוצאות אופיינית לאברך
    דוגמה של תקציב: שכר דירה, אוכל, גן, ביגוד, הכנסות – ואז שקף נוסף שמראה: "מה היה קורה אם מתוך זה היית מוציא 300 ש"ח פחות ומעביר לחיסכון אוטומטי?"
    כלים פשוטים שאפשר להמליץ עליהם:
    קרנות השתלמות לעובד עצמאי
    אפשר לפתוח גם עם הכנסה מינימלית
    פטור ממס
    תשואה גבוהה יותר מחיסכון רגיל
    לא דורש להבין השקעות
    קופת גמל להשקעה (קג"ש)
    אפשר למשוך מתי שרוצים
    ניהול פשוט
    ניתן לבחור מסלול השקעה לפי רמת סיכון
    מתאים במיוחד למי שאין פנסיה
    מחשבון חיסכון פשוט (להדגמה בהרצאה)
    אתר כלכלי כלשהו (כלכליסט/פנסיה.נט)
    תכניס בשידור חי 250 ש"ח לחודש × 10 שנים × 5% — ויראו את המספר מזנק.
    סיפורים אישיים (אפילו מומצאים אך ריאליים):
    "אלי מפתח תקווה"
    אברך שפתח קופת גמל להשקעה עם 200 ש"ח לחודש. אחרי 7 שנים של חיסכון (כ־17,000 ש"ח), התחיל להשקיע חלק מהכסף דרך קרן מחקה מדד. היום יש לו 28,000 ש"ח. הוא לא שינה כלום באורח החיים, פשוט החליט להיות עקבי.
    "משפחת כהן"
    בנו קרן חתונה לבת כבר כשהייתה בת שנתיים. 150 ש"ח בחודש. היום היא בת 16 ויש להם 30,000 ש"ח מוכנים לחתונה בלי טובות מאף אחד.
    טיפים לסגנון ההרצאה:
    בלי מונחים פיננסיים מסובכים: אל תגיד "דיווידנד", תגיד "רווחים שמקבלים כמו שותף בעסק".
    שימוש בחשבון פשוט של מספרים עגולים.
    תנו מקום לשאלות – אבל רק אחרי שהאדם מרגיש ש'זה גם בשבילו'.
    לא להישמע כמו פרסומת. לדבר כמו חבר – בגובה העיניים.
    רעיונות לסיום ההרצאה – קריאה לפעולה:
    תנו להם דף קטן: "הצעד הראשון שלי" – עם מקום לכתוב:
    אפיק שאני בודק השבוע
    סכום שאוכל להפריש קבוע
    מטרה כלכלית לשנתיים הקרובות
    או שלחו אותם לקבוצת וואטסאפ / ניוזלטר עם תכנים פשוטים פעם בשבוע.
    לסיכום:
    המפתח הוא: הזדהות + תקווה + מיידיות.
    אל תנסה להרשים – תנסה להנגיש.
    אל תנסה להפחיד – תנסה לעורר רצון.
    אם תרצה, אשמח להכין לך שקפים פשוטים, טקסטים או תרגילים לקהל.
    רוצה שאכין לך תבנית שקפים מוכנה עם גרפים ודוגמאות פשוטות?

    כלכלת המשפחה הרצאות כלכלת המשפחה טיפים ורעיונות מניות

  • שוק ההון מול נדל"ן
    טריידרט טריידר

    @הגיוני כתב בשוק ההון מול נדל"ן:

    נטו תחזית תשואה יבשה)?

    איני נביא...

    @הגיוני כתב בשוק ההון מול נדל"ן:

    אשמח לשמוע חוות דעת, הערות והארות לכאן ולכאן.

    זה תלוי בהמון גורמים (שאיני בקי בהם).

    השאלה אינה רק התשואה אלא הצורך הטווח והיכולת לקחת סיכונים וכו'.

    בפרט שמדובר בהפקדה חד פעמים של סכום מכובד, הסיכון גובר עוד יותר, מאחר ונכנסים לשוק בנקודה מאד מסוימת, (ובתקופה זו בשיא כל הזמנים, שעדיין לא הראה תיקון טבעי כמקובל).

    לדוגמה, הסנופי "מסוגל" לקרוס ולהתאפס על פני עשור, כשמאידך די בטוח שמחירי הדירות יעלו על פני עשור בכל מצב (בפרט דירות ישנות המשקפות 50% ממחיר הבנייה העדכני)...

    אבל אם מדובר לפנסיה בעוד ארבעים שנה, שבסנופי יהיה לך עוצמה של ריבית דריבית, החסר בדירה, בנוסף לחיסכון בתחזוקה, והיסטוריה וסברא שהמדד יזנק משמעותית, זה כבר סיפור אחר...

    שוק ההון והשקעות השקעה בדירה השקעה בשוק ההון

  • רכישת רכב הכי כלכלי - מהניילון/ליסינג/יד שניה/גרוטאה/דלק/חשמלי ?
    טריידרט טריידר

    @שמואל כתב ברכישת רכב הכי כלכלי - מהניילון/ליסינג/יד שניה/גרוטאה/דלק/חשמלי ?:

    @טריידר כתב ברכישת רכב הכי כלכלי - מהניילון/ליסינג/יד שניה/גרוטאה/דלק/חשמלי ?:

    טויוטה סיינה

    שמעתי שאפי' בדגם ההיברידי הוא נחשב יחסית לזולל דלק גדול..

    נכון, אבל יחסית לגודל הרכב, זה עדיין היברידי...

    כלכלת המשפחה התנהלות כלכלית רכב

  • רכישת רכב הכי כלכלי - מהניילון/ליסינג/יד שניה/גרוטאה/דלק/חשמלי ?
    טריידרט טריידר

    נניח (הלוואי) ויש לי יכולת לרכוש טויוטה סיינה יד שניה במצב מצויין (משנת 2021 נגיד),

    האם זה לא רכב הכי אמין ועסקה הכי משתלמת כלכלית לרכישת רכב ?

    נכון, המחיר עומד על 250 אש"ח +, אבל אני מכיר מספיק אנשים שהדגמים הקודמים החזיקו להם 20 שנים סבבה,

    15 אש"ח לשנה עבור רכב ענק אמין איכותי בטיחותי, עם ירידת ערך איטית במיוחד (עקב ביקוש והיצע),

    האם זה לא הכי משתלם בשורה התחתונה (מבחינה כלכלית ושווי תמורת כסף) ?

    וגם אם נניח שזה לא הכי חסכוני ומשתלם, האם זו עסקה טובה למי שלא רוצה רכב ישן בגיל העמידה, או לא ?

    @הקול-השפוי

    כלכלת המשפחה התנהלות כלכלית רכב

  • המלצה על יועץ עסקי מקצועי לסיוע בגיוס הון
    טריידרט טריידר

    https://www.startip.co.il/שובן-של-המכולות/#:~:text=אתה זכאי להלוואה עד 240%2C000 ש"ח%2C ללא ריבית%2C ללא הצמדה%2C אך ורק לעסק חדש!!!

    פרנסה יעוץ

  • המלצה על יועץ עסקי מקצועי לסיוע בגיוס הון
    טריידרט טריידר

    https://www.sba.org.il/hb/AidPrograms/Pages/pr2.aspx
    .
    https://www.mati.org.il/גיוס-ומימון/
    .
    https://www.eflow.co.il/haredi-sector-business-financing/

    פרנסה יעוץ

  • רוצים להפטר ממס רווח הון?
    טריידרט טריידר

    @סייעתא-דשמיא

    איך אפשר לקבל "מגן מס" עקב ירידת ערך הדולר, אבל לא חובת מס עקב עליית ערך הדולר ?

    שוק ההון והשקעות מס רווחי הון ניע זרים שער דולר שקל

  • רוצים להפטר ממס רווח הון?
    טריידרט טריידר

    @סייעתא-דשמיא כתב ברוצים להפטר ממס רווח הון?:

    ומיד לאחר מכן יקנה עם הדולרים שבחשבונו את אותה מניה וימשיך להרוויח מאותה נקודה, כשהמס בעצם מתאפס.

    במידה ושער הדולר ישאר ברמה האקטואלית או נמוכה יותר - לכאורה אכן התאפס המס,

    במידה ושער הדולר יעלה שוב, תשלם גם על רווח עליית ערך המניה וגם על רווח עליית שער הדולר - ואז לא הרווחת כלום,

    אז יש כאן ספק רווח, ללא סיכון, חוץ מעמלות לא משמעותיות.

    רעיון טוב.

    אציין, שבמידה והרווחת יותר מ-6%, יש בזה גם הפסד, כי אכן תיפטר ממס על 6%,

    אבל תשלם מס על הרווחים מעל ל-6%, ונמצא שעל סכום החובת מס העודפת לא תרוויח יותר ריבית וריבית דריבית.

    שוק ההון והשקעות מס רווחי הון ניע זרים שער דולר שקל

  • עמלות הבנקים- טיוטת בנק ישראל
    טריידרט טריידר

    @ia90990 כתב בעמלות הבנקים- טיוטת בנק ישראל:

    זה נשמע הזוי קצת בנק שעובד ללא עמלות..?

    מה לעשות שהתרגלנו במדינת ישראל לדבר הזוי ביותר,
    לשלם עבור הזכות להלוות לבנק כספים ללא קבלת תמורה,
    והם פשוט מלווים את הכספים בריבית מלא לאחרים..

    כלך לחו"ל, שם תקבל עבור פתיחת חשבון בבנק מענק בסך אלף ש"ח, ופטור מרוב העמלות לצמיתות...

    כלכלת המשפחה בנקים עמלות בנק

  • (אי-)מיצוי זכויות ביטוח לאומי
    טריידרט טריידר

    @צמיחה כתב ב(אי-)מיצוי זכויות ביטוח לאומי:

    א"כ מעניין לעקוב אחרי הדברים ולעדכן באיזה סניפים יותר קל ובאיזה יותר קשה.

    עדיף לא לדון בזה בפומבי. זה יכול להזיק יותר מלהועיל...

    @ia90990 כתב ב(אי-)מיצוי זכויות ביטוח לאומי:

    ובסוף התברר לנו שהוא יושב בוועדות שמה של ביטוח לאומי..

    שמעתי פעם שרופא שטיפל בתיק באופן פרטני ואפי' דרך קופ"ח, אין לו זכות הבעת דיעה בוועדות של ביטו"ל באותו תיק.

    כלכלת המשפחה ביטוח לאומי מיצוי זכויות

  • מחאה אדירה נגד אאורה ישראל על חילולי קברים ביהוד
    טריידרט טריידר

    @רחל-עומסי כתב במחאה אדירה נגד אאורה ישראל על חילולי קברים ביהוד:

    מצורף מכתב הצהרה שהחברה עתידה לפרסם אאורה יהוד.pdf.

    לא הבנתי, איך הערבויות עפ"י חוק מכר מסבירים את הצורך באחזקת מניות החברה ?

    תורני חילול קברים אאורה ישראל חרם כלכלי

  • רכישת רכב הכי כלכלי - מהניילון/ליסינג/יד שניה/גרוטאה/דלק/חשמלי ?
    טריידרט טריידר

    בשורה התחתונה של CHATPGT, הוא לא מרפה להתעקש שהכי טוב זה יד שניה די חדש:

    נכון, ברמת העלות הישירה בלבד – רכב זול מאוד (25 אש"ח) שנמכר אחרי כמה שנים ב-15 אש"ח יוצא הכי זול.

    אבל... צריך לקחת בחשבון ש:

    • ברכב זול יש יותר תיקונים, גם בזמן וגם בכסף
    • הוא פחות בטיחותי, פחות נעים לנסיעה
    • צריכת דלק לרוב גבוהה יותר
    • ויש סיכון שפתאום תהיה תקלה יקרה שתאפס את כל החיסכון

    לכן – אם אתה רק מחפש זול ברזל-על-הכביש בלי לחשוב על נוחות, זמן או סיכון – אז כן, רכב ב־25 אש"ח יכול להיות הכי חסכוני.

    אבל אם חשוב גם איזון של עלות מול תועלת – אז יד שנייה בת 3 שנים נשארת הבחירה הכלכלית־החכמה.

    כלכלת המשפחה התנהלות כלכלית רכב

  • רכישת רכב הכי כלכלי - מהניילון/ליסינג/יד שניה/גרוטאה/דלק/חשמלי ?
    טריידרט טריידר

    @הקול-השפוי כתב ברכישת רכב הכי כלכלי - מהניילון/ליסינג/יד שניה/גרוטאה/דלק/חשמלי ?:

    ברוח הפורום, תחשב את האנפלציה והריבית של הכסף שאתה שם ברכב חדש, זה גם מיקר משמעותית.

    האמת, חשבתי על זה,

    אבל נפתעתי לגלות שהרבה יותר קל למצוא בתקציב שלי 1500 ש"ח לחודש עבור אחזקת רכב,

    מלמצוא 500 ש"ח פנויים להפקדה לחסכון לטווח ארוך...

    כלכלת המשפחה התנהלות כלכלית רכב

  • רכישת רכב הכי כלכלי - מהניילון/ליסינג/יד שניה/גרוטאה/דלק/חשמלי ?
    טריידרט טריידר

    @הקול-השפוי כתב ברכישת רכב הכי כלכלי - מהניילון/ליסינג/יד שניה/גרוטאה/דלק/חשמלי ?:

    גם מי שקונה רכב ב- 30 אל"ש ומחליף לא הכוונה שהקודם הלך לפח אלא שהוא מכר אותו ב15- 20.

    אוקיי.

    אז במקרה הטוב (הכל תלוי במזל), רכישת רכב איכותי יד שניה ושלישית ב-30 ש"ח,

    מחזיק 5 שנים ללא תיקונים משמעותיים, מוכרים את הרכב בתום 5 שנים בכ-15 אש"ח,

    סה"כ 5000 שנים בלבד לשנה עבור אחזקת הרכב עצמו, ז.א. 400 ש"ח בחודש.

    עדיין מתקשה להבין האם זה אכן ריאלי, הרי רמה של 30 אש"ח היא ממש לא משהו,

    בקלות יתמזל מזלו שהגיע הזמן להחליף את הגיר או המזגן או כל תיקון אחר באלפי ש"ח...?

    כלכלת המשפחה התנהלות כלכלית רכב

  • רכישת רכב הכי כלכלי - מהניילון/ליסינג/יד שניה/גרוטאה/דלק/חשמלי ?
    טריידרט טריידר

    @הקול-השפוי כתב ברכישת רכב הכי כלכלי - מהניילון/ליסינג/יד שניה/גרוטאה/דלק/חשמלי ?:

    לא צריך להמריא לאזורי ה- 60-80 אל"ש בשביל להשיג שקט.

    ברצינות ?

    מבדיקה שטחית שלי,

    כל החברה בסביבה שלי שרכשו ב-12 אש"ח אוחזים כ-5 שנים מאוחר יותר ברכב השלישי,

    אכן, אלו שרכשו ב25 אש"ח אוחזים אחרי כ5 שנים ברכב השני בלבד או שלב צמוד לזה...

    לא עדיף רכב אחד ב80 אש"ח ל12 שנה, משלושה רכבים ב25 אש"ח פלוס תיקונים ?

    כלכלת המשפחה התנהלות כלכלית רכב

  • רכישת רכב הכי כלכלי - מהניילון/ליסינג/יד שניה/גרוטאה/דלק/חשמלי ?
    טריידרט טריידר

    @הקול-השפוי כתב ברכישת רכב הכי כלכלי - מהניילון/ליסינג/יד שניה/גרוטאה/דלק/חשמלי ?:

    בסביבות 20-30 אל"ש אפשר להשיג רכב כמעט בלי תיקונים,

    לקבל בלי תיקונים, אבל גם להחזיק במשך 5 שנים בלי תיקונים יקרים ?

    כלכלת המשפחה התנהלות כלכלית רכב
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 36
  • 37
  • 4 / 37
  • התחברות

  • אין לך חשבון עדיין? הרשמה

  • התחברו או הירשמו כדי לחפש.
  • פוסט ראשון
    פוסט אחרון
0
  • דף הבית
  • פוסטים אחרונים
  • תגיות
  • פופולרי
  • נושאים נבחרים
  • כל המאמרים
  • משתמשים
  • חיפוש גוגל בפורום