חדש! מסלול כשר עם פיזור ברמת סיכון גבוהה

[רחל עומסי]

בשורה למשקיעים המחפשים פיזור רחב וסיכון גבוה - ועם הקפדה על כשרות

מסלול עוקב מדדי מניות בחברת כלל- קיבל כשרות של בד"ץ העדה החרדית.

המסלול כולל הרכב:

44% מדד נאסדק 100 טכנולוגיה ארה"ב

36% מדד טכנולוגיה אירופה

20% מדד מומנטום

זמין במוצרים:

פנסיה מקיפה ומשלימה, קופת גמל, קרן השתלמות, גמל להשקעה וביטוח.

שימו לב: מדובר במסלול השקעה ברמת סיכון גבוהה - מתאים למי שמוכן להתמודד עם תנודתיות לצורך תשואה גבוהה לאורך זמן.

הכותבת הינה יועצת פנסיונית מורשית ומתכנת פרישה

[הקול השפוי]

@רחל-עומסי כתב בחדש! מסלול כשר עם פיזור ברמת סיכון גבוהה:

44% מדד נאסדק 100 טכנולוגיה ארה"ב

36% מדד טכנולוגיה אירופה

20% מדד מומנטום

זה נראה מרוכז בטכנולוגיה,
זה לא לגמרי פיזור רחב, לא?

[רחל עומסי]

@הקול-השפוי
טכנולוגיה זה ההתקדמות היום.
הפיזור הינו מבחינת הפיזור בארצות- מכיל 3 מדדים שונים.
לא כמו בשאר החברות- שהכל בארה"ב

[הקול השפוי]

@רחל-עומסי
זה דבר שחשוב לציין אותו,
יש כאלו שמעדיפים להיות מפוזרים יותר.

[מנסה להבין]

יש הבדל בין מסלול עוקב מדדי מניות ב"כלל" לבין אותו מסלול בהראל?

[רחל עומסי]

@מנסה-להבין
בהראל הכל ארה"ב

[רחל עומסי]

@הקול-השפוי
איזה מסלול אתה מכיר עם פיזור גדול יותר? עם כשרות?
זה הרכב המסלול

[מנסה להבין]

לכל המומחים בפורום דידן.

מה ההבדל בין מדד s&P500 לעוקב מדדי מניות?

[רואה את הנולד]

@רחל-עומסי יש אפשרות לדעת מה היה קורה אם היו משקעים במסלול הזה בחמש שנים האחרונות מה זה היה עושה?

[הקול השפוי]

@רחל-עומסי אין מדד עולמי עם כשרות?
ביחס לזה יש מקום לומר ש S&P 500 נחשב יותר מפוזר.
אגב אשמח להסבר מה זה מדד מומנטום.

[צמיחה]

@מנסה-להבין כתב בחדש! מסלול כשר עם פיזור ברמת סיכון גבוהה:

לכל המומחים בפורום דידן.

מה ההבדל בין מדד s&P500 לעוקב מדדי מניות?

מתאריך 01/07/2024 אין מסלול שמשקיע כולו במדד אחד בגלל הסיכון חוץ ממסלול S&P500, כמו כן אין מסלול שהוא מעל 50% במדד אחד, ולכן נעשו כל מיני שינויים בעקבות זה.
עוקב מדדי מניות זה מסלול שמשתנה בין החברות, ישנם חברות שזה יותר טכנולוגיה, ישנם חברות שזה יותר בארה"ב, ישנם חברות שזה יותר פיזור גלובלי, וישנם חברות שזה עם חשיפה לישראל.
כאן אפשר לקרוא ע"ז בהרחבה, אבל לא בטוח שזה מעודכן.
https://yeda-kesef.co.il/תכנון-פיננסי/fire/מסלולי-השקעה-כל-מה-שרציתם-לדעת/

[צמיחה]

@רואה-את-הנולד כתב בחדש! מסלול כשר עם פיזור ברמת סיכון גבוהה:

@רחל-עומסי יש אפשרות לדעת מה היה קורה אם היו משקעים במסלול הזה בחמש שנים האחרונות מה זה היה עושה?

כפי שציינתי שבתאריך 01/07/2024 נעשה שינוי במסלול זה בכל החברות, אז כבר א"א להשוות לפי 5 שנים אחורה. אבל אפשר לחשב לפי תמהילי ההשקעה העדכניים על 5 שנים אחורה.

[צמיחה]

@הקול-השפוי כתב בחדש! מסלול כשר עם פיזור ברמת סיכון גבוהה:

@רחל-עומסי אין מדד עולמי עם כשרות?

יש באינפיניטי, אבל ישנם הרבה שמעדיפים חברות אחרות על פני אינפיניטי.
השאלה שלי @רחל-עומסי מה עם מסלול מניות סחיר של חברת מיטב דש, שבו כן יש פיזור גלובלי.

ביחס לזה יש מקום לומר ש S&P 500 נחשב יותר מפוזר.

ברור שהטכנולוגיה כאן כדי להישאר ולהתפתח, ואני אוסיף ואחדד שאמנם הS&P500 הוא פיזור של 500 חברות מכמה סקטורים. אבל זה לא משקל שווה לכל החברות, אלא משקל כל חברה במדד הוא לפי השווי שוק שלה. ובהתאם לזה כ-30% מהמדד זה בסה"כ כמה חברות בודדות שברוב המקרים הם אלו שאחראים על עליית המדד וירידת המדד.
אמנם יש שיעדיפו פיזור סקטורי על פני פיזור גיאוגרפי, אבל ישנם שיעדיפו להשקיע יותר בטכנולוגיה אבל לא רק בארה"ב.

אגב אשמח להסבר מה זה מדד מומנטום.

נחכה לשמוע את @רחל-עומסי

[הקול השפוי]

@צמיחה כתב בחדש! מסלול כשר עם פיזור ברמת סיכון גבוהה:

ביחס לזה יש מקום לומר ש S&P 500 נחשב יותר מפוזר.

ברור שהטכנולוגיה כאן כדי להישאר ולהתפתח, ואני אוסיף ואחדד שאמנם הS&P500 הוא פיזור של 500 חברות מכמה סקטורים. אבל זה לא משקל שווה לכל החברות, אלא משקל כל חברה במדד הוא לפי השווי שוק שלה. ובהתאם לזה כ-30% מהמדד זה בסה"כ כמה חברות בודדות שברוב המקרים הם אלו שאחראים על עליית המדד וירידת המדד.

להחליט שהטכנולוגיה כאן כדי להתפתח זה קצת לצאת מהעיקרון של מדדים רחבים.
זה בעצם קצת נסיון לחזות עתידות ולא ללכת על הרחב ביותר.
זה שכמה חברות בודדות משפיעות מאוד על המדד לדעתי אין בזה חסרון כיון שהחברות האלו מחזיקות אינסוף מוצרים ואין סיבה להתייחס אליהם כחברה אחת.

[אמת מארץ תצמח]

@צמיחה כמובן, מדינת חלם.
במקום לאפשר מדדים רחבים (גם אם לא מפוזרים כמו הסנופי), רק גרמו לתערובת כלאים של מדדי טכנלוגיה בסיכון גבוה יותר.

[צמיחה]

@הקול-השפוי כתב בחדש! מסלול כשר עם פיזור ברמת סיכון גבוהה:

להחליט שהטכנולוגיה כאן כדי להתפתח זה קצת לצאת מהעיקרון של מדדים רחבים.
זה בעצם קצת נסיון לחזות עתידות ולא ללכת על הרחב ביותר.

ללכת על הרחב ביותר בלי להבין בכלל, זה בהכרח לכלול הרבה חברות שלא יעלו.
ומאידך להשקיע רק בטכנולוגיה זה באמת לא מתאים לכל אחד, וכנראה גם לא הדבר הכי חכם.
תיק ההשקעות מורכב מפנסיה, קרן השתלמות, חל"י, מסחר עצמאי וכו', ואין אף אחד שאומר שבכל המוצרים תבחר רק מדד עולמי.

זה שכמה חברות בודדות משפיעות מאוד על המדד לדעתי אין בזה חסרון כיון שהחברות האלו מחזיקות אינסוף מוצרים ואין סיבה להתייחס אליהם כחברה אחת.

לא כ"כ הבנתי, אם חברה שמייצרת אין סוף מוצרים זה סוג של פיזור, אולי תשקיע רק בה.

[צמיחה]

@אמת-מארץ-תצמח כתב בחדש! מסלול כשר עם פיזור ברמת סיכון גבוהה:

@צמיחה כמובן, מדינת חלם.
במקום לאפשר מדדים רחבים (גם אם לא מפוזרים כמו הסנופי), רק גרמו לתערובת כלאים של מדדי טכנלוגיה בסיכון גבוה יותר.

באמת לא מובן, אם כל הרעיון של המדינה היה להפחית סיכונים, איך החברות הצליחו לקמבן.
עכ"פ ברור שצריך כאלו מסלולים ומיועדים למי שמבין את הסיכונים.

[מנסה להבין]

@צמיחה כתב בחדש! מסלול כשר עם פיזור ברמת סיכון גבוהה:

זה שכמה חברות בודדות משפיעות מאוד על המדד לדעתי אין בזה חסרון כיון שהחברות האלו מחזיקות אינסוף מוצרים ואין סיבה להתייחס אליהם כחברה אחת.

לא כ"כ הבנתי, אם חברה שמייצרת אין סוף מוצרים זה סוג של פיזור, אולי תשקיע רק בה.

נראה ליישב מחלוקת האחרונים באופן דהווי "צווי דינים" א. דין פיזור חברות ב. דין פיזור תחומי השקעה.
וממילא לא פליגי, דהרב "הקול השפוי" איירי בדין תחומי השקעה, והרב "צמיחה" איירי בדין פיזור חברות.

[הקול השפוי]

@צמיחה כתב בחדש! מסלול כשר עם פיזור ברמת סיכון גבוהה:

לא כ"כ הבנתי, אם חברה שמייצרת אין סוף מוצרים זה סוג של פיזור, אולי תשקיע רק בה.

נכון,
אבל להשקיע ב500 חברות כאלו זה עוד יותר פיזור.
אם גוגל ווויז הם 2 חברות זה יותר פיזור מאשר אם הם חברה אחת?
אם גוגל תמכור את כרום לחברה אחרת זה יפחית סיכונים?
מבחינת פיזור סיכונים אני לא חושב שיש משמעות גדולה למספר החברות אלא בעיקר לסדר גודל של הנכסים שבבעלותם.

[רחל עומסי]

@הקול-השפוי
אפשר לשלב כמה מסלולים וליצור כל אחד את הפיזור המתאים לו.